加密詐騙犯錢志敏被判14年監禁，英國沒收60億美元比特幣創執法紀錄

2025年11月初，英國倫敦南華克刑事法院啟動對中國籍詐騙犯錢志敏（Zhimin Qian）的量刑聽證會，這位被稱為“財富女神”的龐氏騙局主謀可能面臨最高14年監禁。英國警方在此案中查獲超過61,000枚比特幣，按當時價格計算價值約60億美元，創下英國執法部門史上最大規模加密貨幣沒收紀錄。該案暴露了加密貨幣在跨境洗錢中的濫用風險，同時也展示了執法機構追蹤區塊鏈資產的技術進步，預計將推動全球加密監管協作邁向新階段。

案件背景與詐騙運作模式

現年47歲的錢志敏在2014年至2017年間主導了一個針對中國老年群體和中低收入儲蓄者的龐氏騙局。透過承諾高額投資回報，該騙局累計吸引了超過12.8萬名受害者，其中多數受害者為缺乏高風險投資經驗的退休人員。詐騙團伙利用傳統傳銷手法結合新興科技概念進行包裝，在三年間構建了跨越多省的龐大資金網絡，直至2017年中國監管部門開始調查時才逐漸浮出水面。

根據法庭文件顯示，錢志敏使用“張亞迪”（Yadi Zhang）等多個化名進行活動，被追隨者稱為“財富女神”。其詐騙模式的核心是利用新投資者的資金支付早期投資者的回報，製造盈利假象，同時將大部分資金通過當時監管相對寬鬆的加密貨幣渠道轉移至境外。這種運作方式典型地反映了龐氏騙局在數位貨幣時代的演變，犯罪者借助區塊鏈的跨境特性試圖規避傳統金融監管。

跨境逃亡與資產隱匿路徑

2017年，在中國執法部門收緊調查網之際，錢志敏使用偽造證件逃往英國，開始了其長達數年的資產隱匿過程。抵達英國後，她立即著手將詐騙所得的大量資金轉換為比特幣，試圖利用加密貨幣的匿名特性掩蓋資金流向。調查顯示，錢志敏在倫敦等地的高端房產市場頻繁活動，計畫通過購買奢侈品和不動產完成洗錢流程，這種模式與近年來多起加密貨幣相關犯罪案件的手法高度相似。

她的同謀 Jian Wen 先前已被捕並被判處六年以上監禁，警方在對其住所的突擊搜查中發現了與騙局相關的比特幣錢包，這些錢包最終指向錢志敏的主導角色。英國國家犯罪署（NCA）通過聯合金融行為監管局（FCA）的協作，追蹤到錢志敏的財務記錄和行蹤，在協調行動中查獲了包括現金、黃金和加密貨幣在內的多種資產，總價值達數億美元。

比特幣沒收與技術偵查突破

英國執法部門在此案中沒收的61,000枚比特幣，按2025年11月市場價格計算價值超過60億美元，這一規模創造了英國加密貨幣沒收的歷史紀錄。從技術角度看，這次成功的資產追蹤依賴於區塊鏈分析工具的進步，調查人員通過對比特幣區塊鏈上的交易模式分析，識別出與詐騙活動相關的資金流動路徑，儘管犯罪者試圖使用混幣服務掩蓋蹤跡。

這筆被沒收的比特幣目前由英國警方保管，如何處理這些資產已成為法律界關注的焦點。根據英國《犯罪收益法》（Proceeds of Crime Act），這些資產最終可能被拍賣，所得資金用於賠償受害者或充實公共財政。值得注意的是，此次大規模沒收也展示了執法機構在加密貨幣追蹤技術上的成熟，特別是在分析跨鏈交易和去匿名化技術方面取得了顯著進展。

法律程序與行業影響分析

錢志敏在2025年9月底改變最初的無罪抗辯，對持有和轉移犯罪財產的指控表示認罪，這一轉變被認為是檢方證據充分積累的結果。根據英國法律體系，針對此類重大金融犯罪的刑期通常考量犯罪規模、受害者數量、犯罪者角色等因素，最高14年的刑期預期反映了本案的嚴重程度。南華克刑事法院為期兩天的聽證會將最終確定刑期長度，同時審理與資產返還相關的法律問題。

從行業影響角度看，此案可能加速全球加密貨幣監管框架的完善。各國執法機構正在分享關於區塊鏈犯罪調查的經驗，國際刑警組織也在2025年10月發布了新版加密貨幣犯罪調查指南。同時，這一案例為投資者教育提供了重要素材——英國金融行為監管局近期已加強對加密貨幣投資計畫的警示，特別強調對承諾高回報的產品保持警惕。

受害者賠償與資產追回挑戰

儘管英國警方成功沒收了大量比特幣，但向超過12.8萬名中國受害者返還資產仍面臨法律和實務挑戰。跨境賠償機制涉及中英兩國的司法協作，包括證據認定、受害者身份核實和資金分配等多個複雜環節。歷史數據顯示，在類似跨境金融犯罪案件中，受害者最終能追回的資金比例通常在20%-40%之間，且過程可能持續數年。

中國監管部門已啟動與英方的司法協作程序，試圖建立高效的資產返還機制。然而，加密貨幣價格的波動性也為賠償工作帶來額外複雜性——如果比特幣價格在資產處置前出現大幅波動，可能影響最終返還金額。一些法律專家建議採用分批處置策略，同時設立專項基金管理被沒收資產，以平衡價格風險和賠償效率。

結語

錢志敏案件標誌著全球執法機構打擊加密貨幣相關犯罪的能力進入新階段，同時也為投資者敲響了警鐘。隨著區塊鏈分析技術的進步和國際司法協作的深化，利用加密貨幣進行跨境洗錢的空間正在逐漸收窄。這一案例最終判決的形成，將為類似案件樹立重要先例，推動構建更安全的數位貨幣投資環境，同時強化加密貨幣市場向合規化發展的趨勢。