Investing With Brandon

標普500在任何20年滾動窗口中從未虧損過。
一次也沒有。
在超過100年的數據中。
兩次世界大戰。
大蕭條。
2008年金融危機。
COVID崩盤。
2026年的伊朗戰爭波動。
每一次。
市場都恢復了。
創下新高。
讓20年的投資者獲利。
每一次。
股市在足夠長的時間範圍內並不具有風險。
持現金是有風險的。
債券4%的收益也是有風險的。
VOO今天約645美元。
在20年內。根據所有歷史窗口的記錄。
你都不會虧損。
只投資你不需要用於5年以上的資金。
讓時間來做工。
時間是最好的風險管理者。

$700 一個月的車貸。
看起來很正常吧？
算一下數學。
$700 改為每月投資到標普500。
平均年回報率10%。
30年。
大約是$158萬。
這才是你的車貸實際花費。
不是$700 一個月。
一輩子累積的$158萬。
你在這30年內投入了$252,000。
其餘的由複利來完成。
車子在你開出車行的瞬間就開始貶值。
投資每天都在複利增長。
我不是說永遠不要買好車。
我是在說了解真正的成本。
現在開較便宜的車。
把差額存起來投資。
先達到$1M 的目標。
然後再買你想要的東西。
數學不會在意。

取消 Netflix 並不會讓你變得富有。
跳過拿鐵也不會讓你變得富有。
我並不反對節儉。
我反對把所有的心力都放在錯誤的問題上。
削減開支是有上限的。
你只能削減到零，之後就沒得再削了。
收入沒有上限。
取消 Netflix。每月省下 $18 。
加薪 5000 美元。每月省下 5000 美元。
告訴我哪一個能真正改變局勢。
你聽得最多的建議是削減開支。
因為這不需要冒任何風險。
這是個舒適的建議。
真正有效的建議是增加收入。
建立技能。增加收入來源。賺更多錢。將差額投資。
節儉是配角。
收入才是主角。
相應地集中你的精力。

🔴請……就停止吧
停止賣出CSP
停止在看漲股票上賣出覆蓋看漲期權
停止日內交易
停止做短期期權交易
停止對你的投資感情用事
停止跟隨破產的群眾
相反，請這樣做：
- 建立基本投資組合
- 賣出有擔保的賣權
- 用現金流購買更多股票和一些長期期權（LEAP）
- 了解你持有的資產以及原因
- 接受波動作為機會
- 做1年以上期限的交易，因為它們更容易
- 控制好比例
- 保持耐心

用出售投資組合擔保看跌期權的最大漏洞是，從技術上講，你可以獲得無限的投資回報率。
(我不是在開玩笑)
跟我一起來，這會讓你大吃一驚！
所以，賣出看跌期權是一個看漲策略。
這就是為什麼我絕不會賣“現金擔保看跌期權”，我賣的是“投資組合擔保看跌期權”。
(現金就那裡坐著，什麼都不做，但投資組合擔保的策略是你持有投資)
好的。
所以，當我賣出投資組合擔保看跌期權並收取比如$20k 的時候，我會用那筆現金流去買$20k 我看漲的公司股票。(就是我賣看跌期權的那家公司)
我通常賣一年期的合約(這樣更安全、更容易)
通常如果操作得當，在12個月的合約進行到大約6個月時，你的交易利潤大約是75%。
我會以大約$5,000的價格買回合約。
但我仍然持有價值15,000美元的該公司股票，因為我看漲。
而且交易已經100%結束。
我可以永遠持有那些股票，並將它們一路持有到技術上的無限！
另一個贏得投資組合擔保看跌期權的原因是長期合約。
現金擔保很爛。
你的現金就那裡坐著，什麼都不做。
短期擔保很糟，是賭博。
很多散戶投資者都搞錯了這一點……

大多數執行長都是以股票期權來獲得報酬。
當股價達到某個特定價格時，他們可以行使這些期權。
那麼每個執行長想要的是什麼？
股價上漲。
每股盈餘（EPS）成長。
營收增加。
他們都受到激勵讓公司變得更有價值。
而且他們是以數年為單位來做這些事情……而不是幾個月。
當你買進1-2年的長期期權（LEAP）看漲期權時，
你就站在與執行長完全相同的立場上。
他們希望EPS成長。
你的看漲期權也是如此。
他們希望股價更高。
你的看漲期權也是如此。
你與世界上一些最有動力的人保持一致。
這些人個人持有數百萬/數十億美元，致力於公司成長。
每週期權並未與任何人保持一致。
它們在執行長能做任何事情之前就到期了。
2年期長期期權（LEAP）。
與執行長相同的激勵。
這是一個大多數人從未想到的真正優勢。

如果你用槍指著我的頭，說「布蘭登，在未來十年內打敗市場，否則你就死了」
我會說，沒問題。
我有99%的機率會成功。
這就是方法。
首先，「市場」指的是標普500。
我們假設我一開始有一個$1m 帳戶。
我打算第一件事就是買入市場。
所以我會買入$1m 的$VOO (標普500 ETF)
第二，只是買入市場通過$VOO 實際上會略微表現不佳，因為費用比率……沒問題
所以這是關鍵點，打敗它的地方。
在那十年期間，我會保持耐心，坐著等待市場震盪的來臨。
而且在十年內，震盪一定會來。
所以當它來臨時，估值便宜，大家都在恐慌，我會賣出由$VOO 股票擔保的賣出看跌期權，並獲得約$100k 的權利金。
我會做兩年期限的賣出看跌期權，行使價略低於當前市場價格。
我會用收到的$100k 權利金買入更多的$VOO股票。
然後我就會等待，什麼都不做。
99%的機率在未來兩年內，標普500會反彈，賣出的看跌期權會到期作廢。
(如果不行，我會展期)
我在整個過程中不支付任何利息(，因為我是在賣出有擔保的股票期權，而不是現金擔保的)
所以我持有與市場相匹配的$VOO 股票，加上賣出看跌期權額外獲得的10萬美元。
因此，這10萬美元加上100萬美元的帳戶，十年內額外增長10%。
簡單來說，這就是每年1%的增長。
這就是你以99%的確定性打敗市場的方法。
請記住，95%的散戶和機構投資者長期來看都無法在扣除費用

人們總是問我的投資系統每月實際賺取的$30k 是如何運作的。
以下是循環流程。一步步來。
1. 找到一個具有良好估值且每股盈餘（EPS）成長的優質公司。
2. 賣出一份為期兩年的有擔保看跌期權（put）。立即收取5,000到25,000美元，取決於持倉規模。
3. 將該權利金的約60%用來購買相同公司/ETF的股票。
4. 將約40%用來購買相同公司/ETF的兩年LEAP看漲期權（call）。
5. 在多個優質設定中重複此流程。保持總委託價值不超過流動資金的40%。
現在，你的看跌期權在運作。股票在複利增長。LEAP看漲期權放大效果。
三個頭寸同時運行。沒有閒置的現金。所有資金都在運作。比率始終保持平衡，以應對崩盤時的變動。
這不只是一個收入來源。
而是在相同的基本假設下，同時運行的三個策略。
有些月份我賺得更多。
有些月份較少。
但循環一直在持續運行。

股市並不會每年都變綠。
有時我們會看到 -40%🔴
有時我們會看到 +40%🟢
如果你的投資組合無法應對這些波動，你就不是在擁有投資組合，而是在賭場裡的賭注籌碼。
如果你一直玩下去，最終你會輸掉。