Minnesota đang xem xét dự luật cấm máy bán hàng tự động tiền điện tử giả mạo

Bang Minnesota đang xem xét dự luật cấm các máy bán tiền điện tử tự phục vụ giả mạo (Cryptocurrency Kiosks) do tình trạng lừa đảo phổ biến, đã lắng nghe ý kiến từ các cơ quan thực thi pháp luật và ngành công nghiệp tiền điện tử. Cơ quan thực thi đề xuất luật pháp cấm các thiết bị này nhằm ngăn chặn lừa đảo tiền điện tử, trong khi các nhà vận hành tiền điện tử cho rằng cần tăng cường quản lý ngành thay vì cấm hoàn toàn. Minnesota có 350 máy bán tiền điện tử, do mười nhà vận hành, nhưng các máy giả mạo khiến người tiêu dùng khó phân biệt thật giả và không thể kiểm soát. Các nhà lập pháp và doanh nghiệp có ý kiến khác nhau về cách bảo vệ cộng đồng và ngăn chặn lừa đảo, khiến Minnesota thêm phần tối tăm trong bối cảnh xung đột giữa lừa đảo và chính trị.

Máy giả mạo ẩn trong trạm xăng, khiến nạn nhân tin tưởng

Các máy giả mạo tại Minnesota đặc biệt nhắm vào người cao tuổi thu nhập thấp. Một người cao tuổi đã bị lừa mua tiền điện tử tại máy giả trong trạm xăng, mỗi tháng dành một nửa thu nhập cố định để mua Bitcoin trong tám tháng, cuối cùng rơi vào cảnh trắng tay và đối mặt với nguy cơ mất nhà. Các cơ quan thực thi pháp luật cho biết nhóm lừa đảo rất cảnh giác, thường dụ dỗ nạn nhân đến trạm xăng hoặc cửa hàng tạp hóa để mua tiền điện tử qua máy bán hàng tự động, rồi chuyển tiền mặt thành dòng tiền khó truy vết. Các máy này trông giống như máy ATM thật, cho phép người dùng mua tiền điện tử bằng tiền mặt hoặc thẻ ngân hàng, sau đó tiền sẽ vào ví của nhóm lừa đảo và chuyển ra nước ngoài.

Cơ quan thực thi pháp luật không thể truy đòi phần lớn số tiền phạm pháp, gây thiệt hại nghiêm trọng

Cảnh sát cho biết, khi tiền chuyển vào ví số kỹ thuật số ở nước ngoài, thường vượt quá phạm vi quyền hạn của cảnh sát địa phương, khiến điều tra rất khó khăn. Dù Minnesota đã ban hành luật năm 2024 giới hạn khoản tiền gửi của khách hàng mới qua máy bán tiền điện tử là 2.000 USD và yêu cầu nhà vận hành hoàn tiền trong điều kiện nhất định, nhưng hiệu quả thực tế còn hạn chế. Các quan chức Bộ Thương mại cho biết nhóm lừa đảo thường dẫn dụ nạn nhân gửi nhiều khoản nhỏ để vượt qua cảnh báo và giới hạn, thậm chí có trường hợp nạn nhân bị hướng dẫn đi qua bang khác, đến Wisconsin, để sử dụng thiết bị trong điều kiện pháp luật dễ dàng hơn.

Dữ liệu của Sở Cảnh sát Faribault cho thấy từ năm 2022, số tiền người dân bị lừa qua máy giả đã vượt quá 500.000 USD, và nếu tính các vụ chưa báo cáo, tổng thiệt hại có thể lên tới 2 triệu USD. Các nghị sĩ ủng hộ lệnh cấm so sánh các thiết bị này như máy bán thuốc lá tự động công cộng, cho rằng vì lợi ích cộng đồng cần hạn chế toàn diện. Tuy nhiên, những người phản đối cho rằng chính phủ nên tập trung yêu cầu nhà vận hành và cơ quan thực thi pháp luật hợp tác, thay vì cấm hoạt động hợp pháp của ngành.

Các nhà kinh doanh tiền điện tử phản đối cấm hoàn toàn máy bán tự động

Các nhà vận hành nền tảng tiền kỹ thuật số như CoinFlip phản đối lệnh cấm toàn diện, cho rằng máy bán tiền điện tử không phải là con đường duy nhất dẫn đến lừa đảo. Đại diện ngành đề xuất chính quyền bang nên áp dụng các biện pháp quản lý chặt chẽ hơn, như bắt buộc có thời gian chờ sau giao dịch để có thể hủy bỏ các giao dịch đáng ngờ, và thu hồi giấy phép của các công ty không thực hiện hoàn tiền. Hiện tại, ủy ban Thương mại đã để dự luật này chờ xem xét trong tương lai, các nghị sĩ hai đảng đang đàm phán về các điều khoản bảo vệ người tiêu dùng. Nếu dự luật được thông qua, chỉ áp dụng cho các máy bán hàng tự động vật lý, không ảnh hưởng đến các giao dịch tiền điện tử trực tuyến của người dùng.

这篇文章 明尼蘇達州研議立法禁止山寨加密貨幣自助販賣機 最早出現於 鏈新聞 ABMedia。