Hot TikToker Đài Loan bị bắt cóc! 170.000 USD bị cướp, toàn bộ lịch sử đen tối của các quỹ giao dịch ngoại hối bị phơi bày

Một KOL tiền mã hóa Đài Loan, từng là streamer game và chuyển sang làm “nhà giao dịch ngoại hối”, đã bị bắt cóc và bị ép chuyển 170.000 USD tiền mã hóa. Hung thủ tiếp cận với lý do muốn trao đổi kinh nghiệm giao dịch, sau đó hẹn gặp mặt, dụ dỗ nạn nhân ra bãi đậu xe, hai đồng phạm từ bụi cây lao ra đánh mạnh vào đầu và xịt hơi cay, ép lên xe chở ra ngoại ô, bắt buộc bán toàn bộ tài sản giao ngay trên sàn chuyển thành USDT để chuyển đi. Cộng đồng mạng phát hiện KOL này ba năm trước từng quảng bá một dự án “lợi nhuận tháng 90%”, sau đó dự án ôm tiền bỏ trốn.

Giao lưu tại Starbucks hóa bẫy bắt cóc, KOL bị cướp trắng 170.000 USD

KOL tiền mã hóa này đã chia sẻ trải nghiệm bị bắt cóc trên IG, cho biết hung thủ là khán giả lâu năm thường lấy lý do muốn trao đổi kinh nghiệm giao dịch ngoại hối để tiếp cận anh. Hai bên từng gặp mặt gần nhà tại Starbucks gần một tiếng, không khí dường như thân thiện, không ngờ đối phương đã lên kế hoạch từ trước. Đối phương lấy cớ có quà từ Nhật Bản, dụ anh ra bãi đậu xe, lập tức có hai đồng phạm từ bụi cây lao ra, đánh mạnh vào đầu và xịt hơi cay, cưỡng chế đưa lên xe.

Cách thức gây án này cho thấy nhóm tội phạm đã chuẩn bị kỹ lưỡng. Tiếp cận lâu dài nhằm giảm cảnh giác của nạn nhân, chọn Starbucks – nơi công cộng – để nạn nhân tưởng an toàn, còn bãi đậu xe là địa điểm phạm tội kín đáo, thuận tiện tẩu thoát. Việc hai đồng phạm phục kích trong bụi cây cho thấy họ đã khảo sát trước và lên kế hoạch chi tiết, toàn bộ quá trình thể hiện đặc điểm của một băng nhóm tội phạm chuyên nghiệp.

Anh cho biết bọn bắt cóc dùng dây nhựa trói tay, băng dính bịt mắt, ép đưa ra ngoại ô và buộc anh phải bán toàn bộ tài sản giao ngay trên sàn, chuyển thành USDT rồi chuyển ra ngoài, cuối cùng sạch tài khoản. Bọn bắt cóc rất thạo quy trình giao dịch tiền mã hóa, biết cách thao tác trên sàn, chuyển đổi tài sản sang stablecoin, rút tiền nhanh chóng. Kiến thức chuyên môn này cho thấy chúng có thể là người trong ngành tiền mã hóa, hoặc ít nhất đã nghiên cứu kỹ từ trước.

Sau đó bọn bắt cóc thả anh ở sân bay Đào Viên. Việc chọn sân bay có thể nhằm gây nhiễu truy vết, do sân bay đông người và có nhiều góc khuất camera. Nạn nhân đã ủy quyền cho luật sư báo cảnh sát trong ngày và tìm đến đại diện dân cử nhờ hỗ trợ. Theo truyền thông trong nước, sau khi bị ép chuyển 90.000 trong sổ tiết kiệm và khoảng 170.000 USDT tài sản mã hóa, chỉ trong vòng chưa đầy 24 giờ sau vụ án, 2 nghi phạm đã bị bắt, 1 người còn đang lẩn trốn.

Lợi nhuận tháng 90%, lịch sử đen dự án đa cấp bị cộng đồng bóc phốt

Không ngờ cộng đồng mạng còn phát hiện KOL này từng quảng bá dự án đa cấp. Ban đầu, anh là streamer game, chơi Liên Quân Mobile, Slam Dunk mobile…, sau đó chuyển sang sáng tạo nội dung tiền mã hóa, ngoại hối, poker Texas. Việc chuyển từ streamer game sang đầu tư tài chính không hiếm trong giới KOL, nhưng sự thay đổi lớn này cũng gây nghi ngờ cho một số khán giả.

Thời điểm đó, KOL này từng quảng bá một dự án cam kết chỉ cần gửi tiền vào 60 ngày là có thể nhận lợi nhuận tháng 90%. Mức lợi nhuận này hoàn toàn phi lý về mặt tài chính. Để so sánh, tỷ suất sinh lời hàng năm trung bình của Buffett khoảng 20%, đã được xem là huyền thoại trong giới đầu tư. Lợi nhuận tháng 90% nghĩa là lãi suất hàng năm lên tới hàng ngàn, thậm chí hàng vạn phần trăm – chỉ có thể xuất hiện trong mô hình Ponzi.

Không ngoài dự đoán, dự án này sau khi gom tiền đã ôm tiền bỏ trốn. Mô hình hoạt động của đa cấp điển hình là: ban đầu dùng tiền người mới trả lãi cho người cũ, tạo cảm giác dự án thật sự hoạt động. Khi số người tham gia đạt đỉnh và không còn hút thêm vốn mới, dự án đóng cửa và ôm tiền biến mất. Loại lừa đảo Ponzi này đặc biệt phổ biến trong lĩnh vực tiền mã hóa và ngoại hối.

Năm đặc điểm điển hình của dự án đa cấp

Hứa hẹn lợi nhuận siêu cao: Lợi nhuận tháng 90% hoàn toàn phi lý với kinh tế thực

Kêu gọi kéo tuyến dưới: Khuyến khích người cũ lôi kéo người mới, tạo mô hình kim tự tháp

Không rõ ràng về sản phẩm đầu tư: Không thể giải thích rõ tiền đầu tư vào đâu

Hạn chế rút tiền: Đặt quy tắc rút phức tạp, phí rút rất cao

Bỏ trốn bất ngờ: Sau khi gom đủ tiền, dự án biến mất, nhà đầu tư mất trắng

Streamer Hoa Chi Hoàn còn tiết lộ KOL này có nhóm lớn, nhóm nhỏ. Khi phát hiện dự án có vấn đề liền thông báo cho nhóm nhỏ trước, dường như cố tình “gom” nhóm lớn. Kiểu hành động hai mặt này càng tồi tệ hơn, cho thấy anh ta không chỉ là nạn nhân bị lừa mà còn biết rõ dự án có vấn đề nhưng chỉ báo cho một số người, để phần lớn fan vẫn bị lừa.

KOL này cũng từ bỏ giải thích, bình luận dưới bài viết: “Không sao, không có gì phải giải thích, kiếm tiền là kiếm tiền. Tôi chơi 4 tháng rất khó không kiếm được tiền, tôi chưa từng nói bị lừa, như vậy quá yếu rồi.” Kiểu đáp trả kiêu ngạo này càng khiến dư luận phẫn nộ. Sau đó, KOL này đăng video thừa nhận nhận PR dự án này là sai lầm, nhưng cũng phủ nhận một số cáo buộc không đúng sự thật.

Cái giá của khoe giàu và bài học xương máu về “tài bất lộ thân”

KOL này từng đăng video vào tháng 6 tiết lộ chỉ riêng hoàn phí trên sàn đã nhận 250 USD/tháng, đồng thời công khai tài sản trên sàn khoảng 250.000 USD. Có lẽ do hình tượng KOL tiền mã hóa và thường lộ mặt nên bị tội phạm để ý. Trường hợp này là hồi chuông cảnh tỉnh cho mọi nhà đầu tư tiền mã hóa: “Tài bất lộ thân”, bảo vệ an toàn bản thân là quan trọng nhất.

Công khai nắm giữ 250.000 USD tài sản mã hóa chẳng khác nào nói với tội phạm tiềm năng “tôi là mục tiêu đáng để ra tay”. Khác với tài sản truyền thống, tiền mã hóa có thể bị chuyển đi rất nhanh dưới áp lực, rất khó lấy lại. Khi nạn nhân bị khống chế, kẻ bắt cóc chỉ mất vài phút để chuyển tiền, trong khi tài khoản ngân hàng truyền thống ít nhất còn có hạn mức chuyển khoản và cơ chế kiểm soát rủi ro.

Ngoài ra, đối với hành vi khoe giàu trên mạng xã hội, cơ bản đều nên nghi ngờ. Một KOL tài chính TikTok có hơn 40.000 fan, mới đây trên đường về nhà cũng bị bốn người bắt cóc, nhưng khi mở app sàn ra thì phát hiện tài sản của KOL còn ít hơn cả bọn cướp, nhờ vậy mà giữ được mạng. Tình huống trớ trêu này vừa hài hước vừa phơi bày một thực tế khắc nghiệt: khoe giàu trên mạng xã hội đa phần là giả, còn ai tin thật có thể phải trả giá bằng mạng sống.

Sự việc này cũng phản ánh sự phức tạp trong hệ sinh thái KOL tiền mã hóa. Nhiều KOL kiếm lợi từ quảng bá dự án, nhận phí PR, hoàn phí từ sàn…, nhưng chất lượng dự án được họ giới thiệu rất đa dạng, khó kiểm soát. Khi KOL vì tiền nhận PR mà quảng bá các dự án lợi nhuận phi lý, thực chất là lợi dụng lòng tin của fan để kiếm tiền. Hành vi này vừa có thể bị lên án về đạo đức, vừa đối mặt rủi ro pháp lý.

Năm nguyên tắc an toàn cho người nắm giữ tài sản mã hóa

Tài bất lộ thân: Tuyệt đối không công khai quy mô tài sản, số dư trên sàn

Cảnh giác với người lạ tiếp cận: Luôn đề phòng “fan” chủ động làm quen, tránh gặp riêng

Phân tán lưu trữ: Không để toàn bộ tài sản ở một sàn, dùng ví lạnh để giảm rủi ro

Bật xác minh đa lớp: Tài khoản sàn bắt buộc bật 2FA và whitelist địa chỉ rút

Giữ kín tiếng: Tránh khoe giàu và công khai thông tin cá nhân trên mạng xã hội

Xét rộng hơn, vụ việc này phơi bày nhiều vấn đề trong hệ sinh thái tiền mã hóa: lừa đảo đa cấp tràn lan, KOL quảng bá thiếu kiểm soát, nhà đầu tư thiếu nhận thức rủi ro, và nguy cơ mất an toàn cá nhân khi sở hữu tài sản số. Những vấn đề này cần sự chung tay từ cơ quan quản lý, nền tảng và chính nhà đầu tư.

Đối với nhà đầu tư, bài học từ sự việc này là hai mặt. Thứ nhất, không nên tin vào các dự án lợi nhuận cao do KOL quảng bá, lợi nhuận tháng 90% đã là dấu hiệu lừa đảo rõ ràng. Thứ hai, dù thật sự kiếm lời từ đầu tư tiền mã hóa cũng phải giữ kín, tránh trở thành mục tiêu tội phạm. Tự do tài chính rất quan trọng, nhưng an toàn bản thân vẫn là trên hết.