Tòa án Canada xóa bỏ trách nhiệm của sàn giao dịch Tiền điện tử sau khi một phụ nữ phớt lờ bốn cảnh báo lừa đảo và mất 671.000 đô la.

Một trường hợp gây sốc từ Canada làm nổi bật việc ngay cả nhiều cảnh báo gian lận cũng có thể không ngăn chặn được thảm họa.

Toà án Tối cao British Columbia đã phán quyết rằng sàn giao dịch tiền điện tử NDAX Canada không có trách nhiệm đối với việc mất $671,000 CAD ( khoảng $480,000 USD ) mà một khách hàng đã chuyển cho một kẻ lừa đảo trực tuyến — mặc dù đã được cảnh báo bốn lần riêng biệt không nên tiếp tục.

Tòa án: “Cảnh báo không thể rõ ràng hơn” Thẩm phán Lindsay LeBlanc nhận thấy rằng NDAX đã hoàn thành tất cả các nghĩa vụ của mình đối với khách hàng và đã làm mọi thứ có thể để ngăn chặn hành vi gian lận. “Mặc dù những tổn thất mà nguyên đơn gánh chịu là đáng tiếc, nhưng không có cơ sở pháp lý nào để quy trách nhiệm cho NDAX,” cô ấy đã viết.

Thẩm phán nhấn mạnh rằng những cảnh báo lặp đi lặp lại của sàn giao dịch “không thể rõ ràng hơn.” NDAX được đăng ký với FINTRAC, cơ quan tình báo tài chính của Canada, như một doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ và do đó phải tuân theo các luật chống rửa tiền nghiêm ngặt.

Cách mà gian lận xảy ra Yan Li Xu, một kế toán viên từ Victoria, đã mở tài khoản NDAX của cô ấy vào ngày 10 tháng 4 năm 2023, sau khi một người quen trực tuyến thuyết phục cô đầu tư vào một chương trình mà được cho là trả 1% lợi nhuận hàng ngày.

Để tài trợ cho “đầu tư” của mình, cô đã tái cấp vốn cho ngôi nhà của mình và vay tiền từ một người bạn - tổng cộng 671.000 CAD, mà cô đã sử dụng để mua Ethereum (ETH) thông qua NDAX. Vào ngày 18 tháng 4, một nhân viên của NDAX đã liên hệ với Xu để xác minh giao dịch và cảnh báo cô rằng nó cho thấy “các chỉ số rủi ro cao.”

Nhân viên tuân thủ Julia Baranovska thậm chí đã nói với Xu rằng cô ấy “rất có khả năng đang bị lừa”. Tuy nhiên, Xu kiên quyết yêu cầu NDAX “ngay lập tức thực hiện việc rút tiền,” đòi hỏi rằng ETH của cô ấy được gửi đến một ví bên ngoài - mà hóa ra thuộc về những kẻ lừa đảo.

“Giải phóng tiền của tôi ngay lập tức hoặc tôi sẽ kiện” Theo hồ sơ tòa án, sau cuộc gọi ban đầu, Xu đã gửi nhiều email khẩn cấp yêu cầu NDAX thả tiền điện tử của cô, đe dọa sẽ kiện nếu họ từ chối. NDAX đã phản hồi bằng một cảnh báo gian lận bằng văn bản, một thông báo xác nhận thứ hai và hai cuộc gọi điện thoại theo dõi, tất cả đều nhấn mạnh rằng cô ấy có khả năng đang bị các kẻ lừa đảo nhắm đến.

Chỉ sau những bước này, sàn giao dịch mới xử lý giao dịch - và Ethereum đã ngay lập tức được chuyển đến ví của kẻ lừa đảo, trở thành không thể phục hồi được.

Canada thắt chặt giám sát các công ty tiền điện tử Phán quyết này diễn ra khi Canada tăng cường thực thi các quy định về tiền điện tử.

Trong tuần này, cơ quan tình báo tài chính quốc gia đã ban hành khoản phạt kỷ lục 176,9 triệu CAD đối với một nền tảng tiền điện tử có trụ sở tại Vancouver vì vi phạm luật chống rửa tiền. Cơ quan chức năng đã trích dẫn hàng ngàn giao dịch đáng ngờ không được báo cáo liên quan đến việc khai thác trẻ em, ransomware và lẩn tránh lệnh trừng phạt — hình phạt lớn nhất từng được áp dụng đối với một công ty tiền điện tử Canada.

Bài học cho tất cả các nhà đầu tư Trường hợp này minh họa rằng trong khi các sàn giao dịch tiền điện tử phải bảo vệ người dùng, trách nhiệm của họ có giới hạn.

Khi một khách hàng phớt lờ nhiều cảnh báo rõ ràng, trách nhiệm sẽ hoàn toàn chuyển sang họ.

Vụ Xu là một bài học cảnh báo cho các nhà đầu tư tiền điện tử ở khắp mọi nơi:

Không bao giờ gửi tiền điện tử dựa trên những lời hứa trực tuyến về “lợi nhuận đảm bảo” — bất kể chúng có thuyết phục đến đâu.

#Cryptoscam , #Canada , #Ethereum , #CryptoSecurity , #CryptoFraud

Luôn đi trước một bước – theo dõi hồ sơ của chúng tôi và cập nhật thông tin về mọi thứ quan trọng trong thế giới tiền điện tử! Thông báo: ,Thông tin và quan điểm được trình bày trong bài viết này chỉ nhằm mục đích giáo dục và không nên được coi là lời khuyên đầu tư trong bất kỳ tình huống nào. Nội dung của các trang này không nên được coi là lời khuyên tài chính, đầu tư, hoặc bất kỳ hình thức lời khuyên nào khác. Chúng tôi cảnh báo rằng việc đầu tư vào tiền điện tử có thể rủi ro và có thể dẫn đến thiệt hại tài chính.