DeFi telah menjadi topik panas yang berkelanjutan di ruang blockchain sejak 2019. Tidak diragukan lagi bahwa DeFi telah menjadi pemain berat di dunia kripto.

Menurut Footprint Analytics, DeFi memiliki TVL sebesar $274.4 miliar pada 23 Nov 2021, sementara itu hanya $13 miliar satu tahun yang lalu.

Analitik Jejak Kaki: DeFi TVL di semua jaringantelah tumbuh 20x dalam setahun terakhir

Pertumbuhan dan perkembangan DeFi yang cepat telah menyemangati semua pihak yang terlibat dalam ruang blockchain, menghasilkan sejumlah lembaga investasi yang besar. Pada tanggal berita ini, jumlah pendanaan yang terkumpul sejak 2021 mencapai $24.8 miliar, dibandingkan dengan tahun 2020 sebesar $3.4 miliar, meningkat 626%.

Analisis Jejak: Tren Jumlah Pendanaan Bulanan tahun 2021

Jadi apa sih makhluk kuat yang dikenal sebagai DeFi ini?

Apa itu DeFi?

DeFi adalah singkatan dari Keuangan Terdesentralisasi, juga dikenal sebagai Keuangan Terbuka. Dengan perkembangan cepat blockchain, skenario aplikasinya semakin beragam, di antaranya keuangan adalah industri paling menjanjikan. Ini sebenarnya mengacu pada protokol terdesentralisasi yang digunakan untuk membangun sistem keuangan terbuka, bertujuan untuk memungkinkan siapa pun di dunia untuk berpartisipasi tanpa terpengaruh oleh waktu dan tempat.

CeFi vs DeFi

Singkatnya, DeFI adalah menduplikasi keuangan tradisional ke dalam jaringan blockchain. Berbeda dari keuangan tradisional, ia mencapai desentralisasi melalui blockchain dan menggunakan kontrak cerdas untuk menggantikan lembaga istimewa dalam keuangan tradisional, di mana pengguna dapat menikmati layanan keuangan dengan biaya lebih rendah dan efisiensi yang lebih tinggi. Seperti yang ditunjukkan di bawah ini, semua jenis layanan keuangan terbuka dapat ditemukan di keuangan tradisional.

Keuangan Tradisional vs Keuangan Terbuka

DeFi berfungsi sebagai bagian integral dari dunia kripto yang luas, menyediakan banyak layanan keuangan mainstream yang mirip dengan dunia keuangan tradisional dengan cara yang dikontrol oleh massa daripada entitas terpusat.

Perbandingan antara CeFi & DeFi

・Sejarah DeFi

Sementara Bitcoin telah meletakkan dasar untuk layanan pembayaran peer-to-peer sejak diluncurkan pada tahun 2009, Ethereum, diluncurkan pada 30 Juli 2015, memaksimalkan potensi blockchain dalam bidang keuangan dan mendorong diluncurkannya startup dan proyek baru untuk membentuk ekosistem keuangan terdesentralisasi.

Protokol MakerDao go-live adalah titik balik bagi aplikasi keuangan di ruang blockchain - ini memungkinkan pengguna untuk melakukan lebih dari sekadar mentransfer uang antara dua alamat. MakerDao adalah protokol berbasis Ethereum yang memungkinkan pengguna menggunakan aset digital sebagai jaminan untuk mendapatkan DAI - sebuah stablecoin yang diterbitkan oleh MakerDAO yang dipatok 1:1 dengan nilai dolar AS - memberikan potongan Lego pertama untuk membangun ekosistem DeFi baru, terbuka, dan tanpa izin.

Sejak itu, kontrak pintar lainnya telah online, menciptakan ekosistem yang semakin dinamis dan saling berhubungan.

Compound, dirilis pada September 2018, menyediakan pasar bagi peminjam untuk mengajukan pinjaman yang dijaminkan dengan nilai yang lebih tinggi, sementara pemberi pinjaman menerima pendapatan dari bunga yang dibayarkan oleh peminjam. Inovasi pertambangan likuiditasnya juga memicu ledakan DeFi pada tahun 2020, yang dijuluki Musim Panas DeFi.

Diluncurkan pada November 2018, Uniswap - platform pertukaran terdesentralisasi (DEX) di Ethereum - menyediakan mekanisme perdagangan yang nyaman yang memungkinkan pengguna untuk menukar berbagai token di Ethereum.

Sejarah DeFi

Sejak itu, berbagai aplikasi DeFi telah muncul, mulai dari pinjaman paling dasar, hingga aset sintetis yang lebih kompleks, pembayaran, asuransi. Ekosistem keuangan terdesentralisasi yang kaya dan berkembang telah dikembangkan.

・6 Sektor DeFi

1. Stablecoin : Dasar dari ekosistem DeFi

1. Lapisan transaksi : Dengan perkembangan DeFi, masalah kinerja blockchain semakin menonjol, terutama Ethereum. Jadi pada tingkat transaksi, banyak blockchain sedang aktif mengeksplorasi solusi, dengan Layer 1 untuk peningkatan kinerja blockchain, dan Layer 2 untuk peningkatan kinerja Ethereum.

1. Firman : Oracle menyediakan informasi harga untuk semua jenis Dapp/protokol, ini adalah jembatan untuk menghubungkan dunia on-chain dan off-chain.

1. Proyek Dasar DeFi : Stablecoin, Transaction Layer, dan Oracles adalah sektor-sektor yang membentuk infrastruktur dalam ekosistem DeFi, dengan mana berbagai aplikasi terdesentralisasi dapat dibangun di atasnya. Di antaranya, proyek-proyek dasar DeFi dapat dibagi menjadi beberapa kategori seperti DEX, peminjaman, dan derivatif.

1. Aggregator: Keberadaan selisih harga di platform peminjaman dan antara berbagai DEX telah merangsang pembentukan agregator. Mereka mengonversi tinggi dan rendah berdasarkan selisih harga antara platform yang berbeda, sehingga meningkatkan hasil bagi investor.

1. Dompet : Ini berfungsi sebagai salah satu komponen paling penting dari ekosistem DeFi dan dianggap sebagai browser untuk investor DeFi menggunakan berbagai Dapps.

Komponen Pengetahuan DeFi

Dasar-dasar DeFi

• DeFi Ecosystem

• Sektor DeFi

• Proyek DeFi Teratas
  Informasi tentang Proyek DeFi

• Ekosistem & Jenis

• Token & Ekonomi

• Perbandingan fitur dengan pesaing

• Peringkat & Angka
  Pembaruan Industri

• Berita Penggalangan Dana

• Proyek DeFi Baru

• Berita Serangan

• Laporan & Buku
  Bagaimana cara mendapatkan informasi tentang proyek DeFi?

Dengan begitu banyak proyek DeFi di luar sana, bagaimana kita bisa lebih baik dan lebih cepat mengenal mereka? Kita bisa memulainya dari dua aspek berikut.

Informasi DeFi

• DeFiLlamadata lintas-rantai, kategori proyek

• Debankdata lintas-rantai, kategori proyek, tanggal penerbitan

• Analitika Jejak platform visualisasi data lintas-rantai, industri & proyek
  Laporan Industri & Buku

• Coingecko : 2021 Q3 - Laporan

• Wawasan Token : Laporan Triwulanan

• Analitika Jejak: Laporan DeFi Bulanan

• Buku : Bagaimana Menjadi DeFi, Menguasai DeFi

・Ringkasan

Artikel ini memberikan pengantar singkat tentang apa itu DeFi, serta beberapa ekosistem dasarnya, dan cara memahami proyek-proyek.

Selanjutnya, kami akan berbagi informasi lebih lanjut tentang cara terlibat dalam investasi DeFi, dan fitur-fitur apa yang berbeda dari proyek DeFi yang berbeda. Anda dipersilakan untuk berlangganan, berkomunikasi. Mari DeFi bersama-sama!