Kripto Varlıklar kara para aklama 1.66 milyon USD! Çin, beş kişiye hapis cezası vererek USDT karanlık yüzünü ortaya çıkardı.

2025 yılı 21 Mart'ta Pekin'deki bir mahkeme, 2023 yılının Ocak ile Ağustos ayları arasında 1,66 milyar ABD doları tutarında kara para aklama faaliyetlerinde bulunmak amacıyla USDT kullanan beş kişiye iki ile dört yıl arasında hapis cezası verdi. Bu dava, 2025 Finans Caddesi Forumu Yıllık Toplantısı'nda 28 Ekim'de duyuruldu ve Çin'in kripto finans suçlarına yönelik en önemli dava açılışlarından birini simgeliyor.

Kripto Varlıklar Kara Para Aklama Yöntemleri Açığa Çıkıyor: USDT Nasıl Sınır Ötesi Kara Para Boru Hattı Haline Geliyor

2023 yılının Ocak ayından Ağustos ayına kadar, bu çete, müşterilerin fonlarını USDT stabilcoin'e dönüştürerek yasa dışı sınır ötesi transferleri kolaylaştırmak amacıyla karmaşık bir kripto varlık kara para aklama eylemi planladı ve birden fazla hesap aracılığıyla 1.182 milyar yuan (166 milyon USD) işledi. Pekin Halk Savcılığı, bu çetenin sanal parayı “köprü” olarak kullanarak gizli döviz işlemleri gerçekleştirmesini detaylandırdı; bireysel üyelerin ele aldığı tutarlar 149 milyon yuan ile 469 milyon yuan arasında değişmektedir.

Lin Jia, belirsiz kişilerin talimatları doğrultusunda bu kripto varlık kara para aklama eylemini yönetti, Lin Yi, Xia, Bao ve Chen ile işbirliği yaparak, kendi adlarına kayıtlı birden fazla banka hesabı aracılığıyla müşteri fonlarını transfer etti. Çete, kontrolündeki birden fazla Tether işlem platformu hesabı üzerinden aldığı Renminbi ödemelerini USDT'ye çevirdi ve ardından platform üzerinden işlem yaparak sınır ötesi transferleri tamamladı ve her bir dövizden kar elde etti.

Bu kripto varlık kara para aklama yönteminin temeli, USDT'nin özelliklerini kullanmaktır. 1:1 oranında dolara bağlı bir stablecoin olarak, USDT hem değer stabilitesini korur hem de kripto varlıkların anonimliği ve sınır ötesi transfer kolaylığına sahiptir. Suç çeteleri tam da bu “her iki dünyadan da en iyi şekilde yararlanma” özelliğini dikkate alarak, bunu yasa dışı fonların sınır ötesi akışı için ideal bir araç olarak kullanmaktadır.

Geleneksel yasadışı döviz işlemleri, yer altı döviz büroları veya karmaşık ticaret hesaplamaları aracılığıyla gerçekleştirilir ve kağıt kayıtları ile banka hareketleri iz bırakma eğilimindedir. Ancak, USDT kullanarak kripto varlık kara para aklama işlemlerinde, fon akışı yalnızca blok zincirinde işlem hash'i bırakır; eğer profesyonel izleme teknikleri bilinmiyorsa, bu işlemleri gerçek kimliklerle ilişkilendirmek zorlaşır. Bu çete, bu tür teknik engellerden yararlanarak denetimden kaçmayı amaçlamaktadır.

Blok Zinciri İzleme Teknolojisi Kripto Varlıklar Kara Para Aklama Labirentini Çözme

Savcılık, şifreleme ile ilgili kara para aklama soruşturmalarının doğal zorluklarını aşmak için özel teknikler kullanarak, finansal veri analizi ile blokzincir işlem izleme yöntemlerini birleştirdi. Bu, Çin’in uygulayıcılarının kripto varlıklar ile ilgili kara para aklama suçlarına karşı mücadelesinde önemli bir teknik atılımdır.

Araştırmacılar, geleneksel banka hesapları ile sanal para ticaret hesapları arasındaki zaman ilişkisini karşılaştırdı ve fon akışında şüpheli bir model keşfetti. Bu, sanık tarafından iddia edilen meşru “şifreleme spekülasyonu” ile çelişiyor. Özellikle, banka hesabına RMB yatırımı yapıldıktan sonraki birkaç dakika içinde, ilgili USDT alım işlemi Tether platformunda gerçekleşiyor ve miktar yüksek bir uyum gösteriyor. Bu yüksek frekanslı ve yüksek hassasiyetli zaman ilişkisi, normal şifreleme ticaret davranışlarının çok üzerinde.

Savcılık, kanıt toplama süreçlerini doğrulamak ve davanın inşası sırasında yasalara uyulduğundan emin olmak için, yurt dışı platformların verilerini uzaktan inceledi. Bu “kapsayıcı” yaklaşım, savcıların çoklu yargı alanlarını ilgilendiren fonlar ve kişilerin dahil olduğu sınır ötesi ekonomik suçlardaki "kanıt toplama zorluğu"nu çözmektedir.

Şifreleme Varlıklar Kara Para Aklama Soruşturma Tekniği Atılımı：

Zamanla İlgili Analiz: Banka havaleleri ile USDT işlemlerinin zaman damgalarını karşılaştırarak şüpheli kalıpları tanımlama

Blokzincir Adresi Takibi: On-chain analiz araçlarıyla USDT akışını ve nihai hedefini takip etme

Birden Fazla Hesap Bağlantı Analizi: Aynı çeteye ait gibi görünen birden fazla bağımsız hesabı tanımlama.

Sınır Ötesi Veri İşbirliği: Yurt dışındaki işlem platformlarıyla işbirliği yaparak KYC verileri ve işlem kayıtları elde etme

Para Akışı Yeniden Yapılandırma Teknolojisi: Blok zinciri işlemlerini tam fon akış yollarına geri dönüştürme

21 Mart 2025'te, Haidian Bölge Halk Mahkemesi birinci derece kararını verdi, beş sanık kararı tamamen kabul etti ve temyiz başvurusu yapmadı. Bu dava, yetkililere giderek dijitalleşen dünyada benzer kripto varlıklar kara para aklama finansal suçlarını ele almak için sözde “anahtar yargı uygulamaları referansı” sağladı.

Çin Merkez Bankası'nın stabil coinlere sıfır hoşgörü politikası

Bu kripto varlıklar kara para aklama davasının açıklandığı aynı Finans Caddesi forumunda, Çin Merkez Bankası Başkanı Pan Gongsheng sert bir uyarıda bulundu ve stablecoin'lerin küresel finansal istikrar ve para egemenliği için bir tehdit oluşturduğunu belirtti. “Stablecoin, bir finansal faaliyet biçimi olarak, hala finansal düzenlemenin temel gereksinimlerini karşılamıyor” dedi ve stablecoin'in müşteri kimlik tespiti ve kara para aklamaya karşı uyum konusunda eksiklikleri olduğunu vurguladı.

Merkez Bankası Başkanı, stabilize paranın “küresel finansal sistemin zayıflıklarını artırdığını” vurguladı ve terörizm finansmanı ile kripto varlıklar kara para aklama zayıflıklarını ortaya çıkardığını belirtti. Pan Gongsheng, Çin Merkez Bankası'nın özel dijital paralara karşı sıfır tolerans politikası uygulamaya devam edeceğini ve aynı zamanda yurtdışındaki stabilize para piyasasının gelişimini yakından takip edeceğini doğruladı.

Bu uyarıların yapıldığı sırada, stabil coin pazarının piyasa değeri yaklaşık 310 milyar USD'ye ulaşmış durumda, bunların arasında Tether ve USD Coin sırasıyla toplam arzın yaklaşık %84'ünü (sırasıyla %59 ve %25) oluşturmaktadır ve her yıl işlenen hesaplama tutarı 46 trilyon USD'yi aşmaktadır. Bu kadar büyük bir işlem hacmi, nispeten gevşek bir düzenleyici ortam ile birleştiğinde, stabil coin'leri kripto varlıklar kara para aklama için ideal bir araç haline getiriyor.

Çin'in sert duruşu, küresel eğilimlerle keskin bir tezat oluşturuyor. ABD, AB gibi yargı yetkileri, stablecoin'leri nasıl düzenleyeceklerini araştırıyor, tamamen yasaklamak yerine. Ancak Çin, stablecoin'lerin para egemenliğine doğrudan bir tehdit oluşturduğunu düşünüyor, çünkü bunlar aslında merkez bankalarının kontrolü dışında paralel bir para sistemi yaratıyor.

Karınca JD Stabil Coin Projesi Askıya Alındı

Ekim ortasında, Çin Halk Bankası ve Ulusal İnternet Bilgi Ofisi'nin doğrudan talimatları doğrultusunda, Ant Group ve JD, Hong Kong'da stabilcoin ihraç etme planlarını durdurdu. Yetkililer bu iki şirkete, para ihraç etme hakkının tamamen devlete ait olması gerektiğini, özel şirketlere ait olamayacağını bildirdi. Bu müdahale, Ant Group'un Haziran ayında Hong Kong, Singapur ve Lüksemburg'da stabilcoin lisansı başvurusu yapma planını açıkladığı dönemdeki önceki ivmeyi tersine çevirdi.

Zorluklarla karşılaşmasına rağmen, Ant Group Hong Kong'da sanal varlıklar ve blok zinciri teknolojisi için tescilli markalar kaydettirdi, bunlar arasında “ANTCOIN” de yer alıyor. Aynı zamanda, Whale blok zinciri platformu geçen yıl dünya genelinde ödeme işlemlerinin üçte birini, değeri 1 trilyon doları aşan işlemleri gerçekleştirdi. Bu, Ant Group'un hala uyum çerçevesi içinde blok zinciri işini geliştirme fırsatları aradığını gösteriyor.

Ağustos ayında, Çin düzenleyici kurumları dolandırıcılık ve spekülasyon riski gerekçesiyle, aracı kurumlar ve araştırma kuruluşlarından stabilcoin'leri tanıtan raporlar yayınlamalarını veya seminerler düzenlemelerini durdurmalarını istedi. Bu kapsamlı düzenleyici baskı, Çin hükümetinin stabilcoin'lerin yaygınlaşmasını sınırlamadaki belirleyici faktör olduğunu göstermektedir.

Aynı zamanda, geçen ay, Hong Kong'un stabilcoin lisans sistemi, bankalardan, teknoloji şirketlerinden ve Web3 girişimlerinden 77 niyet mektubu çekti. Hong Kong Finansal Otoritesi, sınırlı lisansların yalnızca başlangıçta onaylanacağı konusunda uyarıda bulunan ön toplantılar düzenledi. Bu “bir ülke, iki sistem” altındaki farklılaştırılmış düzenleme stratejisi, Çin'in finansal egemenliğini korurken Hong Kong'da daha açık bir düzenleme çerçevesini denediğini göstermektedir.

Bu 1,66 milyar dolar değerindeki kripto varlık kara para aklama davasının kararı, merkez bankasının sıfır tolerans politikası ve teknoloji devlerinin stablecoin projelerine karşı uyguladığı yasakla birlikte, Çin'in düzenleyici duruşunu açıkça iletmiştir: Dijital para alanında, yalnızca merkez bankası dijital para birimi (dijital yuan) yasal bir seçenektir.