Introdução

ZND é uma plataforma financeira baseada em blockchain que integra inteligência artificial para apoiar serviços em finanças tradicionais e descentralizadas. Oferece ferramentas de ganho, negociação e empréstimo, permitindo aos utilizadores gerir ativos digitais através de uma interface unificada. A plataforma conta com um assistente de IA que analisa dados financeiros em tempo real para fornecer informações personalizadas. Os utilizadores podem participar em programas de ganhos de juros com termos fixos ou flexíveis, pedir empréstimos contra ativos detidos sem os liquidar e negociar criptomoedas suportadas. O ZND implementa armazenamento de ativos offline e controlos de risco para mitigar ameaças de segurança. Possui licenças regulamentares em várias jurisdições, incluindo Estónia, Lituânia, Suíça, Itália, Canadá, Eslováquia e Polónia. O projeto está estruturado para expandir as suas funções de IA, produtos financeiros e alcance de mercado ao longo do tempo.

O que é ZND (ZND)?

ZND é uma plataforma baseada em blockchain que integra inteligência artificial (IA) para fornecer serviços tanto na finança tradicional (TradFi) quanto na finança descentralizada (DeFi). A plataforma oferece ferramentas para gerir ativos digitais, incluindo funcionalidades de ganhos, negociação e empréstimo. A ZND tem como objetivo simplificar a gestão de ativos digitais, combinando insights impulsionados por IA com serviços financeiros.

ZND é desenvolvido pela equipa por trás da zondacrypto, uma bolsa de criptomoedas regulamentada que opera na Área Económica Europeia. O token funciona como um elemento central dentro do ecossistema mais amplo da zondacrypto, desempenhando papéis de utilidade e incentivo em vários serviços. De acordo com o anúncio oficial da sua listagem na XT.com, o ZND é projetado para atuar como uma ponte entre os sistemas financeiros tradicionais e a infraestrutura Web3, aproveitando a infraestrutura já estabelecida pela zondacrypto.

Uma das principais integrações é com o zondacrypto pay, um meio de pagamento de criptomoedas para comerciantes e prestadores de serviços. Através deste sistema, o ZND será usado como um método de pagamento tanto no comércio online quanto físico.

Uma característica notável do ZND é o seu assistente de IA, que fornece análises personalizadas e responde às perguntas dos utilizadores. Este assistente utiliza dados em tempo real para oferecer insights personalizados, melhorando a tomada de decisão do utilizador em atividades financeiras. A integração de IA procura fornecer aos utilizadores informações relevantes e recomendações com base nos seus comportamentos e objetivos financeiros individuais.

Além das suas capacidades de IA, a ZND oferece um conjunto de ferramentas de gestão de ativos digitais. O serviço 'Ganhar' permite aos utilizadores selecionar várias criptomoedas e stablecoins para receber pagamentos de recompensa semanais, com taxas de juro anuais (APRs) de até 23%. A plataforma também facilita a compra e venda de ativos digitais, visando fornecer uma interface amigável e uma estrutura de taxas competitiva.

História e Equipa da ZND

ZND foi lançado em dezembro de 2023 como parte de um esforço colaborativo entre zondacrypto, uma das principais bolsas de criptomoedas na Europa Central, e ICEO Group, um construtor de empreendimentos especializado em projetos de finanças digitais. A plataforma foi desenvolvida para fornecer uma solução integrada de gerenciamento de ativos digitais, abrangendo negociação, ganhos, empréstimos e exploração de criptomoedas.

A equipa por trás da ZND é composta por profissionais tanto da zondacrypto como do ICEO Group. A zondacrypto, fundada em 2014, tornou-se uma das maiores bolsas de criptomoedas da Europa Central, ultrapassando mais de 1,3 milhões de utilizadores e facilitando mais de 180.000 transações diárias.

Principais Características do ZND (ZND)

Agricultura

O recurso de farming da ZND permite aos utilizadores bloquear os seus ativos nos planos de serviço 'Earn', escolhendo receber recompensas em tokens ZND em vez dos ativos congelados. Esta abordagem fornece flexibilidade e maximiza os incentivos, permitindo que os utilizadores beneficiem de bónus de tokens enquanto contribuem para a procura de mercado. Ao participar no farming, os utilizadores podem ganhar tokens ZND adicionais, melhorando os seus retornos gerais.

Este mecanismo recompensa os utilizadores e apoia o ecossistema ao aumentar a utilidade e circulação do token ZND. À medida que mais utilizadores participam na agricultura, a procura pelos tokens ZND pode aumentar, influenciando potencialmente o seu valor de mercado.

Programa de Staking ZND

O Programa de Stake ZND incentiva o envolvimento a longo prazo, permitindo que os usuários bloqueiem (‘congelem’) seus tokens ZND por períodos predeterminados, durante os quais acumulam recompensas. As recompensas são influenciadas por fatores como o Nível de Fidelidade do usuário e a duração do período de stake. Níveis de Fidelidade mais altos, alcançados por meio da participação ativa, concedem aumentos de Taxa Anual Percentual (APR), aprimorando as recompensas finais do usuário. Esta estrutura promove o compromisso sustentado com o projeto e contribui para toda a estabilidade do ecossistema.

Os participantes podem escolher entre várias durações de staking, com períodos mais longos oferecendo recompensas mais altas. No entanto, a retirada antecipada incorre em taxas de penalidade, que são direcionadas para o Pool Especial.

Programa de Fidelidade

O Programa de Fidelidade é um sistema baseado em pontos que recompensa os usuários pela participação ativa no ecossistema ZND. Os usuários acumulam pontos através de várias atividades, incluindo a negociação de ativos e a interação com serviços como 'Ganhar' e 'Tomar emprestado', particularmente em transações envolvendo o token ZND. Os pontos acumulados permitem aos usuários progredir por seis níveis distintos de fidelidade, cada um oferecendo benefícios crescentes, como acesso a recompensas especiais, descontos e impulsionadores de APR. Para manter um nível, os usuários devem coletar os pontos necessários dentro de um período de 90 dias, incentivando a participação contínua e recompensando a participação ativa.

Os primeiros adotantes que compraram tokens ZND durante a distribuição oficial recebem Tiers de Fidelidade vitalícios, reconhecendo o seu apoio. Este sistema promove um ciclo de envolvimento e recompensa, motivando os utilizadores a permanecer ativos dentro do ecossistema. À medida que os utilizadores avançam nos tiers, desbloqueiam maiores incentivos, melhorando a sua experiência e compromisso com a plataforma.

Piscina Especial

A Piscina Especial é projetada para recompensar os primeiros apoiadores, detentores de tokens ZND de longo prazo e usuários ativos que alcançam altos níveis no Programa de Fidelidade. É reabastecida por meio de duas fontes principais: taxas de penalidade de retiradas antecipadas no Programa de Staking de ZND e taxas de negociação de compra e venda de tokens ZND na plataforma. Os tokens acumulados são alocados para airdrops periódicos aos participantes do Programa de Fidelidade e eventos de queima de tokens, que reduzem permanentemente a oferta circulante de tokens ZND. Esse mecanismo incentiva a participação ativa e aprimora estrategicamente o valor e a escassez do token ZND ao longo do tempo.

Ao distribuir recompensas aos usuários leais e implementar queimas de tokens, o Special Pool suporta um modelo deflacionário que pode impactar positivamente a dinâmica de mercado do token.

Mecanismo de Queima

O ZND implementa um mecanismo de queima para reduzir a oferta circulante de seus tokens, com o objetivo de aumentar seu valor ao longo do tempo. Uma parte dos tokens acumulados no Pool Especial é periodicamente queimada, removendo-os permanentemente da circulação. Esta abordagem deflacionária apoia a proposição de valor a longo prazo do token ZND e está alinhada com o compromisso da plataforma com a sustentabilidade e o crescimento. Ao reduzir sistematicamente a oferta de tokens, o mecanismo de queima cria escassez, o que pode aumentar o valor percebido dos tokens restantes.

Programa de Afiliados

O Programa de Afiliados permite aos utilizadores ganhar recompensas ao recomendar outros para o ecossistema ZND. Os participantes recebem comissões das margens nos serviços de Trade and Earn, incentivando-os a atrair novos clientes e construir uma comunidade envolvida. Este programa recompensa promotores ativos e contribui para o crescimento da plataforma, expandindo a sua base de utilizadores e promovendo uma comunidade forte.

Ao incentivar os usuários a compartilhar a plataforma com outras pessoas, o Programa de Afiliados influencia o poder do marketing boca a boca para impulsionar a adoção. Esta abordagem cria um efeito de rede, onde o valor da plataforma aumenta à medida que mais usuários se juntam e participam, beneficiando tanto a plataforma quanto seus membros da comunidade.

Arquitetura Técnica do ZND

ZND opera na blockchain Ethereum e segue o padrão de token ERC-20 para sua criptomoeda nativa, ZND. Esta estrutura garante compatibilidade com aplicações descentralizadas (dApps) e serviços de carteira. Contratos inteligentes são implementados para automatizar vários processos, incluindo staking, farming e o programa de fidelidade. Estes contratos eliminam intermediários e executam condições predefinidas com base nas interações do usuário. Por exemplo, quando um usuário participa do staking, o contrato inteligente impõe o período de bloqueio e distribui recompensas adequadamente, garantindo transparência e reduzindo o risco de erros manuais.

A plataforma integra inteligência artificial para melhorar a tomada de decisões financeiras. Um assistente de IA analisa continuamente dados financeiros em tempo real e comportamentos do usuário para fornecer insights personalizados. Essa funcionalidade ajuda os usuários a otimizar sua participação em programas de ganhos e staking, oferecendo recomendações personalizadas com base nas tendências do mercado e nas alocações de portfólio individuais. O assistente de IA também facilita a avaliação de riscos automatizada, melhorando a eficiência da tomada de decisões ao analisar vários fatores em tempo real.

Medidas de segurança são incorporadas para proteger ativos e manter a conformidade regulamentar. Ativos digitais são armazenados offline em carteiras frias, reduzindo a exposição a ameaças cibernéticas. Protocolos de gestão de riscos monitoram a atividade da rede, sinalizando transações incomuns para prevenir fraudes. A ZND possui licença em várias jurisdições, incluindo Estônia, Lituânia, Suíça, Itália, Canadá, Eslováquia e Polônia, garantindo a conformidade com os padrões regulatórios. Este quadro de conformidade fornece aos usuários um ambiente estruturado e legalmente sólido para a gestão de ativos digitais.

O que é o Token (ZND)?

Utilidade do Token ZND

O token ZND funciona como a criptomoeda nativa dentro do ecossistema ZND, facilitando várias operações e serviços. Os utilizadores utilizam tokens ZND para aceder a funcionalidades da plataforma, como staking, farming e participação no programa de fidelização. No programa de staking, os utilizadores bloqueiam os seus tokens ZND por um período especificado para apoiar as operações da rede, recebendo recompensas em troca. A funcionalidade de farming permite aos utilizadores fornecer liquidez à plataforma, recebendo incentivos proporcionais à sua contribuição. O programa de fidelização recompensa os utilizadores com base no seu envolvimento e tempo de permanência no ecossistema, oferecendo benefícios como taxas reduzidas ou acesso exclusivo a novas funcionalidades.

Fornecimento e Alocação de ZND

A alocação de tokens ZND é estruturada para distribuir o fornecimento total em várias categorias, garantindo a sustentabilidade de longo prazo do ecossistema. A alocação consiste em rodadas de financiamento para investidores, reservas para o crescimento do ecossistema, provisões de liquidez e incentivos para a equipe.

Rondas de investidores

A distribuição de tokens inclui várias rondas de vendas para angariar capital para o desenvolvimento do projeto:

• Venda de Sementes (9.8%): Financiamento em fase inicial para garantir capital inicial e apoiar os primeiros adotantes.
• Venda Privada (11.9%): Tokens alocados a investidores privados antes da venda pública.
• Rodada do KOL (1%): Uma pequena alocação reservada para importantes líderes de opinião (KOLs) para apoiar os esforços de marketing e adoção.
• Venda Pública (Estágios 1-4, combinados ~3.4%): Uma abordagem de venda estruturada que libera progressivamente tokens para o mercado, garantindo acesso justo.
• Rondas de Plataformas de Lançamento (0.8%): Tokens alocados às plataformas de lançamento para distribuição pública.

Ecossistema e Crescimento

Uma parte significativa do fornecimento é dedicada à expansão e sustentabilidade do ecossistema:

• Tesouro (29%): A maior alocação, servindo como reserva para desenvolvimento a longo prazo, iniciativas estratégicas e melhorias na plataforma.
• Parceiros (8%): Tokens reservados para incentivar parcerias e colaborações que contribuam para o crescimento do ecossistema.

Suporte Operacional e da Comunidade

Os tokens são reservados para garantir liquidez, marketing e incentivos internos da equipe:

• Liquidez (8%): Suporta negociação de câmbio e previne grandes flutuações de preços.
• Marketing (5%): Fundos destinados a atividades promocionais e esforços de envolvimento comunitário.
• Equipe (8%): Incentiva os principais contribuidores e desenvolvedores para garantir o desenvolvimento contínuo e o compromisso com o projeto.

Calendário de Atribuição de ZND

Cada grupo de alocação tem períodos específicos de carência e de aquisição:

• Venda de Sementes (9,8%): 12% dos tokens desbloqueados no TGE, seguidos por um período de carência de 8 meses e um período de investimento linear de 12 meses.
• Venda Privada (11,9%): 14% desbloqueado no TGE, com um período de carência de 6 meses e um período de investimento de 10 meses.
• KOL’s Round (1%): 20% desbloqueado no TGE, seguido de um período de carência de 2 meses e um período de investimento de 10 meses.
• Fases de Venda Pública 1-4 (3,4% combinado): Os desbloqueios do TGE variam de 16% a 19%, com períodos de carência entre 1 e 3 meses e períodos de aquisição entre 5 e 7 meses.
• Launchpads Round (0.8%): 20% desbloqueado no TGE, seguido de um período de carência de 1 mês e um período de investimento de 7 meses.
• Parceiros (8%): 10% desbloqueado no TGE, com um período de carência de 3 meses e um período de investimento de 24 meses.
• Tesouro (29%): Sem desbloqueio inicial do TGE, com um período de carência de 24 meses e um período de aquisição de 60 meses.
• Liquidez (8%): 20% desbloqueado no TGE, sem período de carência e um período de investimento de 6 meses.
• Marketing (5%): 16% desbloqueado no TGE, sem penhasco e um período de investimento de 24 meses.
• Equipa (8%): Sem desbloqueio inicial do TGE, com um período de carência de 12 meses e um período de investimento de 36 meses.
• Incentivos do ecossistema (15%): 2% desbloqueados no TGE, sem penhasco e com um período de investimento de 48 meses.

Design Econômico do ZND

O design econômico da ZND foca na criação de um ecossistema sustentável e equilibrado. Os mecanismos de incentivo são estruturados para encorajar a participação dos utilizadores e o crescimento da rede. Por exemplo, as recompensas de staking e farming são calibradas para atrair utilizadores, ao mesmo tempo que mantêm a estabilidade económica. O mecanismo de queima de tokens reduz periodicamente o fornecimento total de tokens ZND, criando um efeito deflacionário que pode aumentar o valor dos tokens restantes. Este processo remove permanentemente tokens da circulação, enviando-os para um endereço de carteira inacessível. Além disso, o modelo de governança da plataforma permite aos detentores de tokens participar nos processos de tomada de decisão, promovendo um sentido de propriedade e envolvimento comunitário.

Conclusão

A ZND combina inteligência artificial e tecnologia blockchain para oferecer serviços financeiros que integram finanças tradicionais e descentralizadas. A plataforma inclui funcionalidades de ganhos, negociação e empréstimos, com um sistema impulsionado por IA que fornece insights em tempo real e recomendações personalizadas. Os usuários podem apostar, cultivar e participar de um programa de fidelidade que recompensa o envolvimento dentro do ecossistema.

A tokenomics do ZND é estruturada com distribuição controlada, cronogramas de vesting e um mecanismo de queima deflacionário para garantir sustentabilidade a longo prazo. Um modelo de alocação equilibrado distribui tokens entre investidores, a equipe, incentivos do ecossistema e funções operacionais como liquidez e marketing. O cronograma de vesting evita a instabilidade do mercado, desbloqueando gradualmente tokens ao longo do tempo.