Introdução

As finanças descentralizadas (DeFi) são uma inovação excepcional na indústria financeira, oferecendo aos usuários acesso a uma ampla gama de serviços financeiros em um ambiente descentralizado e sem permissão. BENQI é uma plataforma que surgiu como uma opção popular para entusiastas de DeFi em busca de altos rendimentos em seus investimentos em criptomoedas.

As características únicas do BENQI, como empréstimos instantâneos, liquidações automatizadas e sua integração na rede Avalanche, tornam-no uma escolha popular para usuários que desejam obter juros sobre seus depósitos de criptomoedas, pegar empréstimos de ativos e negociar em uma exchange descentralizada (DEX). Com foco em fornecer uma ampla gama de serviços DeFi, o BENQI está bem posicionado para continuar crescendo em popularidade à medida que a indústria DeFi continua a se expandir.

O que é BENQI?

BENQI é um protocolo de finanças descentralizadas construído na blockchain Avalanche. A plataforma oferece aos usuários uma conta de poupança de alto rendimento e plataforma de empréstimos, bem como uma DEX para negociar ativos. Os usuários podem ganhar juros sobre seus depósitos de criptomoedas e pedir empréstimos de ativos, enquanto o modelo de liquidez híbrida garante alta liquidez e baixa derrapagem para negociação. BENQI tem como objetivo fornecer uma plataforma amigável e sem permissão para interagir com DeFi.

Uma das características únicas da BENQI é o seu modelo de liquidez que combina os benefícios de um criador de mercado automatizado (AMM) e um livro de ordens. Esse modelo oferece alta liquidez e baixa derrapagem para negociação de grandes quantidades de ativos. A plataforma da BENQI é projetada para ser segura e fácil de usar para acessar oportunidades de poupança e empréstimo de alto rendimento e negociar ativos em uma exchange descentralizada.

Blockchain Avalanche

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Fonte: Rede Avalanche

A Avalanche é uma plataforma blockchain que tem como objetivo fornecer uma rede rápida, segura e altamente escalável para aplicativos descentralizados (dApps) e soluções de blockchain empresarial. Foi lançada em setembro de 2020 e é construída sobre um mecanismo de consenso chamado Protocolo Avalanche, que combina elementos de algoritmos de prova-de-participação (PoS) e tolerância clássica a falhas bizantinas (BFT). A plataforma suporta a criação e implementação de aplicativos blockchain personalizados utilizando uma variedade de linguagens de programação, incluindo Solidity e Rust, e oferece interoperabilidade com outras blockchains, incluindo Ethereum. Além disso, Avalanche suporta a criação e gestão de ativos digitais personalizados e permite a criação de contratos inteligentes em sua plataforma.

AVAX é o token nativo da rede Avalanche. É usado como meio de pagamento para taxas de transação na rede, bem como para fins de staking e governança. Fazer staking de AVAX envolve travar uma certa quantidade de tokens como garantia para ajudar a proteger a rede e ganhar recompensas. Além de sua utilidade dentro do ecossistema Avalanche, AVAX também pode ser negociado em exchanges de criptomoedas como um ativo digital.

História da BENQI

BENQI é uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) relativamente nova que foi lançada em março de 2021. Foi fundada por uma equipe de entusiastas de blockchain e criptomoedas com o objetivo de fornecer uma plataforma DeFi amigável, segura e de alto rendimento na blockchain Avalanche. O nome da plataforma “BENQI” é derivado do nome de um estrategista chinês lendário, e incorpora a visão da empresa de fornecer soluções DeFi inovadoras e progressistas.

A equipe do BENQI começou focando no desenvolvimento de uma conta poupança de alto rendimento que permitiria aos usuários ganhar renda passiva em seus depósitos de criptomoedas. Essa conta poupança oferece um rendimento muito maior do que contas poupança tradicionais e desde então se tornou uma das características mais populares da plataforma. Pouco depois do lançamento, o BENQI expandiu sua oferta para incluir uma bolsa de câmbio descentralizada (DEX) e plataforma de empréstimo, permitindo aos usuários emprestar e tomar empréstimos de ativos diretamente da plataforma.

Desde o seu lançamento, BENQI ganhou uma tração significativa no espaço DeFi e atraiu uma base de usuários em crescimento em busca de oportunidades de investimento de alto rendimento na blockchain Avalanche. A plataforma continuou a adicionar novos recursos e integrações, aumentando ainda mais sua acessibilidade e facilidade de uso para os usuários. Com sua abordagem inovadora ao DeFi, BENQI está bem posicionado para se tornar uma plataforma líder no ecossistema DeFi em rápido crescimento.

Navegando na Bolsa Descentralizada (DEX) da BENQI

O protocolo BENQI é uma ferramenta poderosa para gerenciar ativos digitais, permitindo aos usuários emprestar, pegar emprestado e ganhar juros sobre seus ativos instantaneamente. O protocolo é composto por dois componentes-chave:

BENQI Liquid Staking (BLS)

BENQI Liquid Staking (BLS) é uma oferta única que permite aos usuários apostar seu AVAX e receber um ativo que gera rendimento chamado sAVAX, que gera rendimento das recompensas do validador Avalanche. Os usuários podem transferir, negociar ou usar livremente sAVAX em várias aplicações DeFi, como criadores de mercado automatizados, protocolos de empréstimo e empréstimo e agregadores de rendimento.

Fonte:BENQI - Staking

Nota:sAVAX (abreviatura de "staked AVAX") é uma representação de AVAX, a criptomoeda nativa da blockchain Avalanche, que é staked na rede para garantir suas operações.

Mercado de Liquidez BENQI (BLM)

Fonte: BENQI - Mercado

O Mercado de Liquidez BENQI (BLM) é um protocolo de empréstimo e empréstimo de ponta que opera inteiramente por meio de contratos inteligentes na rede Avalanche. o BLM permite aos usuários emprestar, pedir emprestado e ganhar juros com seus ativos criptográficos de maneira fácil e automatizada, sem a necessidade de intermediários.

Ecossistema BENQI

O ecossistema da BENQI é composto por vários componentes que trabalham juntos para fornecer uma plataforma DeFi abrangente. Esses componentes incluem:

Protocolo de Mercado de Liquidez:Esta é o núcleo da plataforma do BENQI, permitindo aos usuários fornecer e retirar liquidez de um mercado agregado, emprestar dinheiro instantaneamente e visualizar taxas de juros em tempo real.

BENQI DAO: A organização autônoma descentralizada (DAO) governa a plataforma BENQI e os detentores de tokens podem votar em propostas que afetam o desenvolvimento e as operações da plataforma.

Token BENQI: O token BENQI (BQI) é um token ERC-20 que é usado para governança, staking e provisão de liquidez na plataforma BENQI.

Interface do Usuário:BENQI tem uma interface amigável que permite aos usuários acessar facilmente as funcionalidades da plataforma, gerenciar seus ativos e visualizar dados de mercado.

Integrações:BENQI é construído na blockchain Avalanche e planeja integrar-se com outras blockchains para expandir seu ecossistema e fornecer liquidez entre cadeias.

BENQI tem um roadmap claro que delineia os planos de desenvolvimento e metas da plataforma. Alguns dos marcos importantes que BENQI alcançou e planeja alcançar no futuro incluem:

Cronograma

BENQI planeja continuar desenvolvendo sua plataforma, explorando novos casos de uso para DeFi e expandindo seu ecossistema por meio de parcerias e colaborações com outros projetos. Mais recentemente, em fevereiro de 2023, BENQI integrou a Prova de Reserva e Automação da Chainlink para ajudar a garantir empréstimos e empréstimos de ativos entre cadeias para BTC, ETH, DAI, USDC e USDT.

Por que BENQI é o Futuro das Finanças

Benqi tem como objetivo resolver o problema do acesso limitado a serviços financeiros e produtos para pessoas e empresas, especialmente aquelas em mercados emergentes.

Benqi oferece uma ampla gama de serviços DeFi, incluindo farming de yield, provisão de liquidez, empréstimos e empréstimos. Esses serviços podem ser acessados facilmente através da interface amigável da plataforma e taxas de transação baixas, tornando-a uma opção mais acessível e acessível para indivíduos e empresas acessarem os benefícios do DeFi.

Além disso, o Benqi também aborda o problema da perda impermanente que os provedores de liquidez podem enfrentar em outras plataformas DeFi, introduzindo seu modelo de AMM Dinâmico (DAMM). O modelo DAMM tem como objetivo reduzir a perda impermanente ajustando dinamicamente as proporções da piscina de liquidez em resposta às mudanças no mercado.

Benefícios da negociação descentralizada na troca com BENQI

• AAcesso a uma variedade de produtos financeiros:Benqi oferece uma ampla gama de serviços DeFi, incluindo agricultura de rendimento, provisão de liquidez e empréstimo e empréstimo. Isso permite aos usuários acessar uma variedade de produtos financeiros de uma única plataforma.
• Taxas de transação baixas: Benqi é construído na Avalanche, que tem taxas de transação mais baixas do que outras redes blockchain. Isso torna mais acessível para os usuários acessarem os serviços DeFi na plataforma.
• Interface amigável:Benqi tem uma interface amigável que é fácil de navegar, tornando-a acessível tanto para usuários experientes quanto para novatos DeFi.
• Modelo AMM dinâmico (DAMM):O modelo DAMM da Benqi visa reduzir a perda impermanente para os provedores de liquidez, ajustando dinamicamente as proporções da piscina de liquidez em resposta às mudanças no mercado. Isso ajuda a minimizar o risco e melhorar os retornos para os provedores de liquidez.
• Governança descentralizada:Benqi é uma plataforma descentralizada, o que significa que a comunidade tem voz no processo de tomada de decisão através de um token de governança. Isso ajuda a garantir que a plataforma seja governada de forma transparente e democraticamente.

Navegando nos Riscos do DeFi: O que os Usuários da BENQI Precisam Saber

• Risco de Contrato Inteligente:As plataformas DeFi dependem de contratos inteligentes para executar transações, e esses contratos podem conter bugs ou vulnerabilidades que podem ser explorados por hackers. Isso poderia resultar na perda de fundos para os usuários da plataforma.
• Risco de Mercado:Plataformas DeFi muitas vezes estão expostas à volatilidade do mercado e podem ser afetadas por mudanças no mercado mais amplo de criptomoedas. Isso pode resultar em flutuações de preço significativas e perdas potenciais para os usuários.
• Risco de Liquidez:Benqi depende de provedores de liquidez para fornecer liquidez à plataforma e, se não houver provedores de liquidez suficientes ou se eles retirarem sua liquidez, a plataforma poderá enfrentar uma crise de liquidez.
• Risco Regulatório:DeFi é uma indústria relativamente nova e não regulamentada, e mudanças regulatórias podem afetar a capacidade dos usuários de acessar e usar a plataforma.

O que é QI?

QI é o token nativo para BENQI e serve para dois propósitos principais: governança e utilidade. Como token de governança, os detentores de QI podem propor e votar em várias mudanças e atualizações para o protocolo BENQI através da BENQI DAO. Propostas econômicas, atualizações de segurança e desenvolvimento adicional do protocolo estão entre os principais parâmetros propostos e votados.

Além disso, os usuários podem apostar QI no BENQI Liquid Staking (BLS) para receber veQI, que é um token de utilidade inovador. veQI permite delegações adicionais de staking AVAX para validadores Avalanche de alto desempenho. Esse token representa o poder de voto de um usuário para delegações adicionais de AVAX do BLS, e o número de delegações é determinado com base na contagem de votos agregados do veQI do validador. Até 30% das delegações do BLS estão disponíveis para os detentores de veQI.

Distribuição de Token QI

O plano de distribuição de tokens para tokens QI visa garantir um envolvimento saudável do protocolo, com um equilíbrio entre alta utilização de mercado e ampla distribuição de participantes da governança. O plano de distribuição inclui as seguintes alocações:

Distribuição da Comunidade:45% ou 3.240.000.000 tokens QI serão distribuídos para a comunidade através de programas de incentivo à mineração de liquidez e vários programas comunitários.

Equipe:10% ou 720.000.000 tokens QI serão distribuídos para a equipe, que serão totalmente desbloqueados ao longo de quatro anos, com desbloqueios trimestrais, e um período de carência de 12 meses após a listagem pública.

Tesouro:15% ou 1.080.000.000 tokens QI são reservados para o Tesouro, que pode ser usado para incentivar parcerias e garantir a saúde do protocolo. O Tesouro é liberado trimestralmente ao longo de 4 anos, com um período de carência de 9 meses após a listagem pública.

Liquidez da Exchange:5% ou 360.000.000 tokens QI são reservados para fornecer liquidez de troca, tanto em DEXs como Pangolin, quanto para listagens CEX.

Tokenomics

Os usuários podem ganhar tokens QI fornecendo liquidez à plataforma. Os provedores de liquidez recebem uma parte das taxas de negociação geradas na plataforma, que são pagas em tokens QI. Os detentores de tokens podem apostar seus tokens para ganhar recompensas que vêm de uma parte das taxas de transação da plataforma, pagas em tokens QI.

A Benqi implementou um mecanismo de recompra e queima para ajudar a aumentar o valor dos tokens QI ao longo do tempo. A plataforma usa uma parte de sua receita para recomprar e queimar tokens QI, o que reduz o total de tokens em circulação. Alguns tokens QI estão sujeitos a períodos de carência, o que significa que eles não podem ser vendidos ou transferidos imediatamente. Isso ajuda a evitar grandes quantidades de tokens inundando o mercado e potencialmente causando volatilidade de preços.

Os detentores de tokens QI têm direito a descontos nas taxas de negociação e outras taxas de transação na plataforma. O valor do desconto varia conforme a quantidade de tokens QI detidos pelo usuário.

Existe um mecanismo de inflação incorporado à economia de tokens do Benqi, que tem como objetivo ajudar a financiar o desenvolvimento contínuo e o crescimento da plataforma. Especificamente, uma parte das taxas de transação geradas na plataforma é alocada para um fundo de desenvolvimento.

O fornecimento máximo de QI é de 1 bilhão de tokens. O preço do QI atingiu o pico de todos os tempos de $0.4081 em agosto de 2021 e gradualmente caiu para a mínima de todos os tempos de $0.005649 em novembro de 2022.

Governança

A governança do token QI é um aspecto chave da plataforma Benqi. Os detentores do token QI podem votar em propostas relacionadas à plataforma, incluindo alterações no protocolo, atualizações e outras decisões importantes. O processo de governança é liderado pela comunidade, o que significa que qualquer detentor do token QI pode apresentar uma proposta para consideração. As propostas são revisadas pela comunidade e, se receberem apoio suficiente, são submetidas a votação.

Benefícios de Segurar QI

• Taxas Reduzidas: Os detentores de tokens QI têm direito a descontos nas taxas de negociação e outras taxas de transação na plataforma. Quanto mais tokens QI um usuário possui, maior o desconto que podem receber.
• Recompensas de Stake:Os usuários que apostam tokens QI podem ganhar recompensas na forma de tokens QI adicionais. Essas recompensas são escalonadas, o que significa que os usuários que apostam quantidades maiores de tokens podem ganhar recompensas mais altas.
• Compra e Queima:Benqi tem um mecanismo em vigor para recomprar e queimar tokens QI, o que pode ajudar a reduzir o fornecimento total de tokens em circulação e potencialmente aumentar seu valor.
• Utilidade:Os tokens QI são usados para uma variedade de finalidades na plataforma Benqi, incluindo o pagamento de taxas de transação e o acesso a determinadas funcionalidades e serviços.

Avaliando a Posição de Mercado da BENQI: É Investível?

As ofertas exclusivas da BENQI no espaço DeFi tornam o projeto intrigante para acompanhar. A capacidade da plataforma de fornecer altos rendimentos em investimentos em criptomoedas, bem como suas capacidades de empréstimo e negociação, podem atrair investidores que buscam exposição à indústria de finanças descentralizadas.

O token QI é um componente crucial do ecossistema BENQI, servindo como meio de troca para os serviços de DeFi da plataforma. Seu valor está intimamente ligado ao desempenho da plataforma BENQI, com um aumento na demanda pelos serviços da plataforma levando a um aumento no preço do token. Como resultado, investidores que acreditam no potencial de longo prazo do BENQI e em sua capacidade de fornecer soluções DeFi inovadoras podem ver o QI como uma oportunidade de investimento promissora. No entanto, assim como em qualquer investimento, é importante realizar uma pesquisa minuciosa e agir com cautela antes de tomar qualquer decisão.

Como possuir QI

Você pode possuir QI através de uma exchange centralizada de criptomoedas, então você pode começar por criando uma conta Gate.io. Uma vez que a conta esteja verificada e financiada, descubra os passos para comprar QI na exchange. Em suma, você pode possuir QI através de flash swap, negociando no mercado spot ou até mesmo usando alavancagem.

Parcerias

BENQI estabeleceu várias parcerias no espaço DeFi, aproveitando as forças de outros projetos para expandir suas ofertas. Uma parceria notável é com a plataforma de interoperabilidade blockchain, Chainlink, que fornece oráculos descentralizados para BENQI. Outra parceria significativa para BENQI é com a Polygon, uma solução popular de escalabilidade do Ethereum. Essa colaboração permitiu que BENQI aproveitasse as baixas taxas de transação e os tempos de transação rápidos da Polygon, proporcionando uma experiência mais fluida para os usuários.

BENQI também se associou ao projeto DeFi, Kylin Network, para aprimorar suas capacidades de análise de dados, ajudando a identificar e analisar tendências de mercado importantes e comportamentos de usuários. Além disso, BENQI colaborou com vários provedores de liquidez, incluindo Quickswap e Cometh, para fornecer aos usuários maior liquidez e acesso a uma ampla gama de tokens DeFi.

Através dessas parcerias estratégicas, BENQI conseguiu expandir seu alcance e capacidades, fornecendo aos usuários uma ampla gama de serviços DeFi projetados para serem eficientes e fáceis de usar.

Conclusão

BENQI é uma plataforma líder de finanças descentralizadas construída na rede Avalanche que oferece uma ampla gama de serviços DeFi, incluindo empréstimos e empréstimos. Suas características únicas, como taxas de juros dinâmicas, empréstimos instantâneos, liquidações automatizadas e um DEX, tornam-no uma escolha popular para usuários que buscam acessar serviços DeFi em um ambiente descentralizado e sem permissão. À medida que a indústria DeFi continua a crescer e amadurecer, plataformas como BENQI estão bem posicionadas para se tornarem ainda mais populares entre os usuários que buscam acessar uma ampla gama de serviços DeFi. Embora DeFi seja um espaço relativamente novo e em rápida evolução, o compromisso da BENQI em melhorar sua experiência do usuário, segurança e expandir suas parcerias mostra que está dedicada a permanecer na vanguarda da indústria.