Les petits investisseurs qui perdent de l'argent continuent de trader, ceux qui en gagnent se reposent.

Auteur : Pickle Cat

Traduction : Deep Tide TechFlow

Vous voulez arrêter de perdre de l’argent sur le marché des cryptomonnaies ? Arrêtez d’abord le day trading !

Car pour l’investisseur moyen, le day trading est structurellement une « arnaque ».

Cet article est long, mais si vous acceptez d’y consacrer 120 secondes, je vous garantis que dans quelques années, vous vous en remercierez.

J’ai commencé à trader dès l’adolescence.

J’ai connu des victoires qui me faisaient me sentir comme « Batman », mais aussi des échecs cuisants qui m’ont détruit intérieurement et que je répare encore aujourd’hui.

J’ai essayé toutes les stratégies de trading accessibles à un investisseur lambda.

Pendant une année entière, je me suis même perdu dans le day trading, pensant que cela me permettrait enfin de renverser la vapeur, mais j’ai échoué si lamentablement que chaque souvenir me fait encore mal.

Mon PNL (Profit and Loss) était tellement catastrophique que le plan d’achat automatique de Bitcoin que j’avais mis en place pour ma grand-mère gagnait plus que moi.

Plus tard, je suis devenu un trader swing à faible fréquence, ajustant très rarement mes positions. Après un gain, je sortais immédiatement du marché, puis je faisais une pause pendant un certain temps.

Ce n’est qu’à ce moment-là que ma vie a commencé à s’améliorer, que tout est devenu plus clair.

Je ne suis pas un saint. J’écris ceci pour sauver ce jeune moi, stupide, naïf et impulsif.

Premièrement, en tant que day trader lambda, vous effectuez des transactions à haute fréquence sans aucun avantage informationnel (pas de flux d’ordres réel, pas de carte claire de la liquidité, pas d’informations sur les positions des market makers, aucun avantage d’exécution, rien du tout).

Si vous ne tradez que quelques fois par trimestre, vous pouvez encore survivre.

Mais si vous tradez plus de 10 fois par semaine ?

Même avec la plus grande « discipline » et la meilleure « gestion des risques » du monde, les probabilités finiront par vous ruiner.

La raison de l’échec des investisseurs lambda n’est pas qu’ils n’ont jamais gagné, mais qu’ils ne se sont jamais arrêtés. La seule issue du trading à haute fréquence pour eux, c’est la destruction.

C’est pourquoi je me suis imposé un « système de pénalité » : si je dépasse ma limite de trades par trimestre, je me sanctionne.

Chaque grosse perte que j’ai subie est survenue après avoir continué à trader suite à un gros gain, au lieu de m’arrêter à temps.

Et toutes mes grosses victoires (celles où j’ai vraiment pu conserver l’argent longtemps) sont venues du fait que, après avoir profité d’un gros mouvement, j’ai choisi de faire une pause et de rester calme.

Ce schéma est tellement évident qu’il en est douloureux.

« Gagner », ce n’est pas soudainement gagner beaucoup d’argent, le vrai « gain », c’est de réussir à le conserver, et non pas tout perdre l’année suivante.

Aujourd’hui, je vois des adolescents de 14 ans qui se proclament day traders sur TikTok, tracent quelques lignes sur TradingView, pensent avoir acquis un « système de trading quotidien » parce qu’ils ont acheté le cours d’un « gourou » ou rejoint un groupe Discord.

Cela me dégoûte. S’ils savaient qu’ils jouent, cela ne me dérangerait pas, au moins ils auraient conscience de participer à un jeu.

Mais la vague actuelle de day trading dépasse même la folie du « shopping agent » de 2016-2017. Et nous savons tous comment cela s’est terminé.

Les gens sous-estiment la difficulté du trading et surestiment largement leurs propres capacités.

Le problème n’est pas seulement mathématique. Oui, plus vous tradez, moins vous vous arrêtez, plus il est difficile de rester rentable.

Le vrai problème, c’est que les jeunes investisseurs lambdas croient sincèrement qu’avec de la « discipline » et une « gestion des risques », ils ne jouent pas du tout. Ils pensent que le day trading est une « compétence » pouvant être exercée comme une habitude quotidienne.

Cela ne concerne pas que le day trading crypto, mais aussi le marché actions américain et presque tous les autres marchés.

Le trading haute fréquence n’est réservé qu’aux institutions.

Prenons l’exemple du marché actions américain.

Savez-vous ce que les traders institutionnels ne regardent jamais ? Les chandeliers et TradingView.

Ils utilisent le terminal Bloomberg, avec des données auxquelles l’investisseur lambda n’aura jamais accès.

Bien sûr, vous le saviez peut-être déjà. Mais les jeunes de 14 à 18 ans, non. Ils pensent que leurs indicateurs sont ceux que tous les traders utilisent.

C’est là que réside le vrai danger.

Si vous savez que vous jouez, au moins une partie de vous saura quand s’arrêter.

Mais une fois que vous croyez en un « système », vous ne vous arrêterez jamais.

Vous cliquerez encore et encore, jusqu’à ce que le marché vous ait tout pris.

Le day trading : un casino déguisé en café

C’est vraiment comme un casino déguisé.

Quand vous entrez à Las Vegas ou Macao, vous savez où vous mettez les pieds. Vous voyez les lumières, les tables de jeu, les croupiers, le bruit. Votre cerveau comprend tout de suite : vous êtes en train de jouer.

Mais aujourd’hui, le day trading, c’est comme un casino déguisé en café.

Les novices y entrent, pensant « apprendre une compétence », sans se douter qu’ils sont déjà assis à une table conçue pour les dépouiller lentement.

C’est pour cela qu’ils ne s’arrêtent pas.

Voilà la vraie tragédie, pas les pertes en elles-mêmes.

Ce qui est vraiment triste, c’est qu’ils croient sincèrement ne pas jouer, et c’est précisément cette croyance qui les pousse à continuer jusqu’à tout perdre.

Quant à ceux qui semblent « gagner de l’argent » (comme moi autrefois)… honnêtement, la plupart n’ont fait que profiter d’un bon mouvement de marché.

Ils ont eu de la chance au bon moment, et c’est seulement grâce à un peu de discipline apprise de leurs pertes passées qu’ils ont su s’arrêter après avoir gagné.

Même ainsi, ces chanceux ne représentent même pas 1% des investisseurs lambdas.

Gagner de l’argent en trading n’est pas si difficile, le vrai défi, c’est de savoir le conserver.