最近一直在研究投資組合追蹤，說真的，市面上有很多投資組合分析軟體的選擇。比我預期的還要多得多。所以我想分享一下我找到的東西，因為很多人都在問我這方面的事情。

首先，如果你剛開始，並且不想花錢，Empower (曾經是Personal Capital)，是個不錯的選擇。免費的儀表板，可以把所有帳戶連結在一起，他們的投資檢查工具實際上會告訴你你的投資組合是否在某個產業過於集中。不過付費的財富管理服務就比較貴——如果你有$100k 要投資，起價是0.89%。

對於情況較複雜的人——比如你有加密貨幣、房地產、私募股權，全部混在一起——Vyzer就很厲害。它是我見過唯一能追蹤公開和私有投資的平台。你甚至可以上傳文件，它會自動辨識出那些資產代表什麼。不過沒有主動管理功能，有些人喜歡這樣，因為你可以保持控制。

Sharesight如果你很在意股息和稅務報告。說真的，它的股息追蹤非常厲害——能準確顯示你從不同時間段的收益資產中賺了多少。它支援全球大約170個經紀商。

Stock Rover大概是我用來做深入投資組合分析的首選軟體。它有蒙地卡羅模擬、相關性分析、再平衡建議——工具應有盡有。而且你可以設定幾乎任何提醒：異常交易量、市盈率、財報即將公布，等等。

Morningstar的Instant X-Ray如果你想視覺化你的資產配置，並且看看你在哪些產業過於集中，效果很棒。它也會顯示你的集中持倉，這對於你發現自己在某支股票持倉過重時很有幫助。

StockMarketEye是少數可以在本地電腦上運行的軟體（而非雲端），如果這點對你很重要。可以從大多數經紀商導入資料，或是直接上傳電子表格。報告可以自訂——資產配置、盈虧、特定日期的投資組合狀況。

Kubera如果你要追蹤所有東西——股票、債券、加密貨幣、房地產、汽車，甚至是域名。它連結超過20,000家全球金融機構。說真的，感覺它像是把五個不同的應用合併起來的工具。

Quicken Premier已經存在了三十年(，這點很明顯)，它的投資組合分析功能很多。那個“假設”情境工具其實很實用，比如你可以看到提前還清貸款會讓你更快累積財富。稅務規劃方面也很不錯。

SigFig如果你想要比較放手的方案。它有機器人投顧功能，會自動再平衡、再投資股息等等。前一萬美元免費，超過部分收0.25%的手續費，合理。

Mint如果你還沒整理好預算，甚至還沒有投資組合要追蹤。它有三千萬用戶，原因很簡單——同步所有帳戶、追蹤支出，而且內建投資組合追蹤。

說真的，你選哪個，取決於你的情況實際長什麼樣子。複雜的投資組合，包含私有資產？Vyzer。只想要簡單又免費的？Empower。對稅務優化很在意？Sharesight。投資組合分析軟體的市場現在相當擁擠，絕對有適合每個人的選擇。

重點是，大多數人都會把資金分散在不同的經紀商，能在一個地方看到全部，真的很重要。而且，把你的回報跟整體市場比較，而不是只看帳戶餘額，實際上比你想像中更重要。你的投資組合可能漲了15%，但市場漲了20%，你知道嗎？

如果你是新手，建議先從簡單的工具開始。選一個熟悉，習慣它，再根據需要加入另一個工具。沒必要花錢買你用不到的東西。