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哥倫比亞與加密貨幣:引發混亂的監管灰色地帶

在哥倫比亞,你可以購買比特幣而不會坐牢,但當你嘗試在銀行使用時……問題就開始了。金融監督管理局明確禁止本地銀行進行與加密貨幣相關的交易,這在實務上意味著你擁有數位資產,卻無法輕易透過傳統金融系統轉移。

哥倫比亞的悖論

用戶的現實:如果你是投資者,購買加密貨幣進行投機是允許的。但如果你的銀行發現了,就會關閉你的帳戶。許多人最終只能使用現金或P2P平台,這大幅提升了詐騙風險與灰色經濟活動。

對於企業來說更複雜:一家接受加密貨幣付款的商店必須向DIAN (如同任何收入一樣)報告這些收益,但荒謬的是:目前並沒有針對加密貨幣的官方經濟分類。會計師只好即興處理,DIAN無法正確歸類,企業因此陷入法律真空,最終可能因為沒有遵守誰也說不清的規定而被罰款。

到底發生了什麼事?

官方立場是「不非法但不監管」。翻譯過來就是:以忽略來監管。結果是一團混亂:地下市場成長、銀行拒絕客戶,而唯一能順利操作加密貨幣的方法,就是完全避開銀行系統。沒有進展,也沒有明確性,只有不確定。

當鄰國如薩爾瓦多和巴拉圭正邁向明確的法律框架時,哥倫比亞依然停留在無人管轄的監管荒地。

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