Gate，一家知名的加密貨幣交易所，最近了解到傳統金融領域的一項重要法律行動。周三，摩根大通銀行對學生金融平台Frank的創始人Charlie Javice、一個受托人和另一個個人提起了訴訟。銀行指控他們從事欺詐活動，以說服金融機構以$175 百萬的價格收購該公司。

這家金融巨頭指控被告歪曲了Frank的成就、規模和市場影響力。他們被指控提供了關於Frank吸引的用戶數量的不準確信息。在2022年6月，該銀行對公司及收購過程進行了內部調查，隨後揭露了所謂的欺騙行爲。在合並後，該銀行獲得了Frank的電子郵件帳戶訪問權，這些帳戶中 reportedly 包含了被告利用這些帳戶僞造虛假客戶名單的證據。

在完成調查後，銀行將被告置於行政休假。進一步審查導致他們被有原因地解僱。由於被告的所謂行爲，銀行聲稱已遭受相當於$175 百萬收購價格的損失。這家金融機構現在正在尋求法律救濟，包括撤銷、賠償或在法庭上確定的損害賠償。此外，銀行還尋求對被告的欺詐、陰謀和不當得利的司法聲明，以及補償性和懲罰性損害賠償、利息、法律費用和相關成本。

訴訟進一步指控Javice策劃創建近四百萬個虛假客戶帳戶，以人爲地抬高Frank的用戶基礎，據稱他還招募了一名數據科學家來生成這些帳戶。根據法律文件，Javice在2021年中期接洽了銀行，討論潛在的出售， allegedly misrepresenting Frank的成功、規模和市場滲透率，以誘使銀行進行$175 百萬的收購。

在盡職調查過程中，當被要求核實Frank的客戶基礎時，銀行聲稱Javice利用這個機會提交了虛假信息。訴訟聲稱，Javice利用Frank的電子郵件帳戶創建了虛假的客戶名單，而銀行現在在合並後擁有該名單。

據報道，在向400,000名聲稱是Frank客戶的樣本發送營銷郵件後，該銀行發現了真相。這些郵件中大約70%被退回爲無法投遞，這引發了對客戶數據庫真實性的重大擔憂。

此案例 stark reminder 了在企業收購中進行徹底盡職調查的重要性，即使對於成熟的金融機構也是如此。它還突顯了與快速發展的初創企業相關的潛在風險以及在金融科技領域透明度的必要性。