MSIF全球機會投資組合I (MGGIX):值得你的投資刀/美元嗎?

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看着MGGIX,我對我所看到的並不感到興奮。這個全球股票基金的Zacks共同基金評級爲4 (賣),這立即引起了任何考慮在這裏投資的人士的警惕。

當然,從表面上看,表現數字看起來不錯 - 5年年化收益率爲12.73%,在同行中排名前列。3年收益率爲10.18%也並不差。但深入挖掘就會發現問題開始顯露。

波動性是我真正擔心的。過去三年的標準差爲24.78%,而行業平均僅爲14.62%,這個基金波動很大。我不知道你怎麼想,但我更喜歡在晚上安心入睡,而不是擔心我的投資過山車般的波動。5年的數據也講述了同樣的故事 - MGGIX爲23.68%,而行業平均爲15.88%。

然後還有五年內的負阿爾法-2.59。翻譯:經理們在風險調整基礎上難以超越標準普爾500指數。這並不完全讓人對他們的選股能力充滿信心,不是嗎?

0.93%的費用比率稍微好於類別平均水平,但考慮到業績問題,這算不上什麼安慰。還有那$1 千的最低初始投資?祝普通投資者好運,想要入場。

我看過太多這樣的基金,在誇誇其談的同時卻交出平庸的業績。盡管頭條收益不錯,但過度的波動性和相較基準的低於預期表現讓我認真懷疑MGGIX是否值得現在在任何人的投資組合中佔有一席之地。

也許扎克斯在這一點上是對的 - 有時候“賣出”評級就是它聽起來的意思。

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