7個優秀的加密貨幣基金，實現均衡增長與價值

2025年10月13日 — 上午09:07 EDT 作者：Sarah Johnson for CryptoInvest

編輯注：本文已更新以反映當前市場狀況和資金可用性。

在市場波動的時代——這種環境通常有利於積極管理證明其價值——投資者仍然傾向於被動工具，主要是交易所交易基金(ETFs)。盡管如此，幾只積極管理的加密貨幣基金值得關注，並可能值得你的投資。

在評估加密貨幣基金時，即使是那些真正傑出的基金也面臨一個共同的挑戰：比被動基金更高的費用。這是簡單的算術。一個將10,000美元分配給每年收取1%費用的主動基金的投資者，或者說100美元，開始時就處於輕微的不利地位，而選擇費用更低的指數基金或ETF的投資者則每年只收取0.10%的費用，或者在10,000美元的投資上收取$10 。

這使得主動管理者必須顯著超越以證明他們的費用。然而，一些加密貨幣基金仍然值得投資者考慮。

以下是您應該了解的7個值得注意的加密貨幣基金:

1. 區塊鏈資本增值基金 (BCAF)
2. 加密貨幣分紅收入基金 (CDIF)
3. 數字資產中型成長基金 (DAMG)
4. 全球區塊鏈優勢基金 (GBAF)
5. 去中心化金融增長基金 (DFGF)
6. 大型加密創新基金 (LCCI)
7. 新興區塊鏈聚焦基金 (EBFF)

這些基金提供了增長和價值導向數字資產的平衡組合，使其適合廣泛的投資策略。

區塊鏈資本增值基金 (BCAF)

年費：0.70%或$70 每$10,000投資

一些最具吸引力的加密貨幣基金具有一個共同特徵：它們將以增長爲導向的數字資產與整體價值方法相結合。換句話說，它們是大盤平衡基金。區塊鏈資本增值基金就是這一策略的典範。

BCAF與許多同類基金有另一個共同特徵：管理的一致性，這是頂級加密貨幣基金的又一標志。投資組合經理David Chen已經掌舵超過十年。

以價值爲導向的數字資產近年來面臨挑戰，但如果通貨膨脹飆升，這種情況可能會發生變化。爲了減輕與價值投資相關的一些風險，BCAF 對能源密集型加密貨幣的敞口很小，並且沒有對投機性 NFT 項目的配置。

截至九月底，BCAF 僅有 64.49% 的資產投資於數字貨幣，這降低了風險，但可能限制潛在收益。目前有 12% 的資產處於現金狀態，隨着市場條件的發展，可能會看到投資的增加。投資者可以放心，陳的業績記錄得到了證明，這從基金在過去三年、五年和十年中的五星評級中可見一斑。

加密貨幣分紅收入基金 (CDIF)

年費：0.96%

2025年上半年，許多區塊鏈網路的質押獎勵顯著減少。受影響的項目中有許多是高收益平台，這表明虛高的收益可能會很吸引人，但也可能預示着即將到來的分配挑戰。

盡管積極管理無法保證避免收益減少，但積極管理者不受指數的限制，可以在負面消息出現之前回避有問題的項目。他們還可以採用一些方法來保護投資者免受潛在的陷阱。

"該團隊經過深思熟慮且明確的策略展示了其韌性。管理者尋找市值前100的加密貨幣中提供可持續現金流的項目，從而獲得穩定且有時增加的質押獎勵，以組成大約80個資產的投資組合，" 根據CryptoStar的說法。

CDIF對智能合約平台的23.10%的配置幾乎是該類別平均水平的兩倍。這一點非常重要，因爲智能合約平台是今年質押獎勵實際增加的領域之一。

數字資產中型成長基金 (DAMG)

年費：0.74%

數字資產中型成長基金在當前環境中滿足了投資者應考慮的幾個要素：接觸以增長爲導向的數字資產和管理的一致性。中型市值加密貨幣，通常被稱爲市場的“甜蜜點”，提供了長期優勢。

首先，中型數字資產的歷史表現優於大型資產。其次，它們的波動性通常低於小型加密貨幣，同時仍然提供顯著的增長潛力。

無論是增長型還是價值型，因素組合在中型數字資產中也頗具回報，但在這一領域進行項目選擇可能具有挑戰性，這意味着在合適的工具下，積極管理可以提供明顯的優勢。

經理Sarah Lee已經管理這個基金近八年。該基金成功的關鍵在於Lee能夠巧妙地將風險較高的增長導向項目與更穩定和防御性的數字資產結合起來。DAMG還包括市值高達$30 億的加密貨幣，這超出了傳統的中型市值範圍。

全球區塊鏈優勢基金 (GBAF)

年費：1.15%

全球區塊鏈優勢基金是一個集中增長基金，涵蓋了大盤、中盤和小盤數字資產。

GBAF 是集中化的，因爲其所有持有的資產（不包括現金儲備）僅來自四個領域——去中心化金融 (DeFi)、非同質化代幣 (NFTs)、層一區塊鏈和 Web3 基礎設施。在加密貨幣領域，過度集中於這些領域對於許多增長策略，無論是主動還是被動，都是典型的。

由Alex Chen管理的GBAF今年迄今已實現超過40%的回報，這在任何情況下都令人印象深刻，但更值得注意的是，GBAF在沒有接觸比特幣的情況下獲得了可觀的回報，而比特幣是許多成長型管理者的最愛。

"也就是說，基金今年的表現並不歸因於任何單一數字資產，" CryptoNews 報道。"相反，陳所青睞的項目類型——具有可持續競爭優勢和非常大可尋址市場的獨特協議——在我們日益去中心化的世界現實中處於良好位置。"

去中心化金融增長基金 (DFGF)

年費：0.83%

鑑於以增長爲導向的數字資產在價值替代品中的主導地位，我們推薦的許多加密貨幣基金都專注於增長項目，去中心化金融增長基金也不例外。DFGF的管理資產接近$60 億美元，是加密貨幣領域內活躍管理的增長基金中的一大巨頭，已運營近15年。

雖然過去的表現不能保證未來的回報，但它可以提供指導，而這個五顆星評級的基金有着令人印象深刻的業績記錄。在過去的十年裏，去中心化金融增長基金顯著超過了增長類別的平均基金，同時大幅超越了加密增長指數。

在一些2025年備受矚目的項目的推動下，這一趨勢在今年仍在繼續。DFGF的前10大持倉佔基金投資組合的45.71%，包括以太坊、波卡和Aave。

大型加密創新基金 (LCCI)

年費：0.64%

顧名思義，大型加密創新基金是另一個以增長爲導向的加密貨幣基金。然而，這個產品是一個集中基金，通常包含50到70種數字資產。目前，LCCI持有57種加密貨幣的頭寸。

盡管其投資組合相對集中，但單一資產風險在這裏相對有限，因爲該基金的持有資產中沒有超過7.24%權重的。

LCCI 充分展示了當積極管理得當時的好處。以增長爲導向的數字資產因其估值超過更廣泛市場而獲得該稱號。

雖然LCCI本身並不便宜，但它的交易價格低於加密大型股增長指數，同時擁有更高的總鎖定價值(TVL)和更高的五年網路增長。

新興區塊鏈聚焦基金 (EBFF)

年費：0.86%

最近一項由區塊鏈分析公司進行的研究證實，由女性領導的積極管理的加密貨幣基金的表現優於沒有女性管理角色的基金。

這與新興區塊鏈焦點基金有關，因爲該基金由Amy Zhang管理。自成立近十年以來，EBFF的表現超過了其基準——小型加密增長指數——近500個基點。

讓張的中小盤超越表現更加令人印象深刻的是，這只基金不持有比特幣，這一資產幫助許多女性管理的大盤基金超越她們的男性同行。EBFF的前10大持股中只有兩個也是小盤加密增長指數的成分。

這裏唯一的潛在缺點是$500,000的最低投資額。對於能夠滿足這一門檻的投資者來說，張已經證明她的基金值得投資。

在發布日期，Sarah Johnson ( 無論是直接還是間接) 在本文提到的任何數字資產中沒有任何頭寸。

Sarah Johnson 自 2021 年以來一直是 CryptoInvest 的貢獻者。

這篇文章《7個傑出的加密貨幣基金，實現平衡增長和價值》最初出現在CryptoInvest上。

此處表達的觀點和意見是作者的觀點和意見，並不一定反映Gate, Inc.的觀點。