市政債券,通常稱爲“市債”,是由各級政府實體如州、城市和縣發行的債務工具,用於資助公共項目,如道路、學校和其他基礎設施建設。這些證券通常提供定期的利息支付,通常每年兩次,並在到期時返還本金。來自這些債券的利息通常免於聯邦稅,使其對高稅率的投資者特別有吸引力。



對於尋求穩定、免稅收入來源的風險厭惡型投資者來說,市政債券共同基金提供了一個有吸引力的選擇。這些基金旨在提供定期收入,同時保護所投資的資本。盡管它們旨在比其他債券類型更頻繁地分配紅利,但與主要關注股票和另類投資的基金相比,它們也提供了更大的穩定性。

我們已經爲您篩選出三只高評級的市政債券基金:Colorado Bondshares [HICOX]、Vanguard Limited Term Tax-exempt Fund [VMLTX] 和 Invesco Limited Term Municipal Income Fund [AITFX]。這些基金都獲得了高排名,預計在未來幾年內將優於同類基金。投資者可以通過各種在線金融資源獲取有關這些基金的更多信息,包括它們的排名和歷史表現。

科羅拉多債券股份基金主要將其資產(包括任何借款)投資於科羅拉多州政治分支、地方政府和公共機構的免稅債券、證券、票據和市政租賃。該基金專注於免稅證券。

在過去五年中,科羅拉多債券股份基金的年均回報率爲4.4%。截至2024年12月,HICOX已將30.8%的淨資產分配給各種市政債券。

先鋒有限期限免稅基金將其大部分淨資產集中在信譽良好的市政債券上,這些債券來自認可的國家機構或被基金顧問認爲具有相當質量的債券。它還將少部分資產配置到評級較低的證券上。基金經理的目標是爲單個證券維持2到6年的加權平均到期時間。

先鋒有限期免稅基金的五年平均年回報率爲2.6%。VMLTX擁有0.17%的競爭性費用比率。

英維斯科有限期限市政收入基金旨在通過主要投資於投資級市政債務證券提供免聯邦稅的收入。這些證券要麼支付的利息不計入聯邦稅目的總收入,要麼不產生被視爲替代最小稅計算的偏好項目的收入。基金顧問努力保持一個加權平均有效投資組合到期時間爲五年或更短的目標。

英仕曼有限期限市政收入基金實現了5年平均年回報率爲2.4%。該基金自2016年4月以來由傑克·康奈利管理。

對探索各種市政債券基金的排名和歷史表現感興趣的投資者,可以通過信譽良好的金融網站和平台訪問這些信息。
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