被銀行凍結帳戶因爲加密交易？別慌——這是你必須知道的四件事

最近，不少進行加密貨幣交易的人反映，他們的銀行帳號由於涉及到調查事件而被“凍結”。許多人感到困惑，擔心自己會“被抓”或“卷入法律問題”。實際上，如果能夠清楚地理解問題的本質並知道如何協調，這種情況是完全可以妥善解決的。以下是需要掌握的四個重要點。

1. 加密貨幣交易“不違法但不受保護” 據相關機構，個人之間的加密貨幣買賣和交換不被視爲違法行爲。然而，這些活動不在法律保護的框架內，這意味着如果參與者被騙、交易所倒閉或交易對象錯誤，則通過訴訟追回資金將非常困難。 因此，在交易時，需要選擇信譽良好的平台，明確驗證合作夥伴，最重要的是避免參與有融資、傳銷或虛假利潤跡象的項目——因爲這些行爲最容易被調查和處理。
2. 退款合作請求 “與詐騙相關的退款” 一個常見的導致帳號被封鎖的原因是無意中收到與犯罪行爲有關的資金，例如欺詐或洗錢。當執法機構進行核實並要求退款時，合作是證明自己無辜的最佳方式。 不應因爲害怕損失而故意保留資金。實際上，按要求返還體現了誠意，並有助於加快驗證過程。相反，如果固執不合作，凍結可能會延長，並且還會影響到自己其他的帳號。
3. 避免 3 種高風險行爲導致銀行啓用控制 目前的銀行系統對與加密貨幣相關的交易有非常嚴格的風險控制機制(。一些容易導致帳號被標記的行爲包括： 在晚上轉帳或接收大額資金)，特別是在凌晨2點到5點之間(從許多陌生帳號接收資金，跨地域不斷更換帳號以接收或轉帳加密貨幣。 許多帳戶被封禁只是因爲“每天收到許多小交易”。因此，建議在工作時間內交易，使用個人主帳戶，保持活躍，並限制通過多個帳戶進行資金周轉，以避免引起懷疑。
4. 不要太擔心聽到“有檔案，凍結全部卡片” 帳號被凍結並不意味着“被起訴”或“有前科”。這主要是一種臨時措施，以調查資金來源。在大多數情況下，只要用戶配合，提供信息並證明資金來源合法，帳號將在驗證完成後重新開放。 最重要的是保持冷靜，主動聯繫銀行或警方按照指示，並準備清晰的交易證據，如對帳單、充值/提現歷史、購銷憑證)。 總計 加密貨幣交易並不是違法行爲，但如果缺乏了解，則存在許多法律風險。參與者需要： 理解加密貨幣交易的法律限制。如有機構要求，配合進行退款。避免可疑的異常交易行爲。保持冷靜，配合調查並保留透明的憑證。 只需掌握上述四個原則，處理“凍結帳號”的情況將變得簡單和安全得多。