每年，借助區塊鏈的名義，各種資金詐騙計劃層出不窮。

PlusToken被認爲是一起涉及200億元以上資金的大規模詐騙案件。

Onecoin 是一個在長期內對許多國家產生影響的全球龐氏騙局。

趣步應用程序是典型的多層次營銷詐騙案例。

牛頓交易所是一個快速崛起的交易平台。

VDS是產生“共振”模型的資金計劃。

幸運十二支是自作自演的資金計劃。

蝸牛星際挖礦是一起涉及海外逃亡者的最大挖礦機詐騙案件。

資金詐騙 схемы只是一場數字遊戲，是從毫無所獲的地方榨取金錢的手法。相互扶助、紅利、股票、積分、電影票房分配、足球裁判交易、固定分成、全額現金返還等，無非是披上華麗外衣的龐氏騙局。

在互聯網上，有很多人遲早會遇到的東西，如傳銷、直銷、社交媒體業務、資金計劃、虛擬貨幣等。運營資金計劃的人們爲了與虛擬貨幣行業區分開來，稱其爲“日內交易圈”等美化的名稱。

運營資金計劃的人有固定的方式，並且根據投資者的問題準備了一系列的固定用語。以下是最具誤導性的典型誘惑詞匯。了解這些可以降低被欺騙的風險。

短語1："相信的話就握緊，不相信的話就下車！"

短語2：“到年底會變成1000美元。如果沒有，我就會在直播中喫屎！”

短語3："團隊在努力。不要在意價格，緊握不放！"

短語4："以這個價格看到這個幣，已經是最後一次了。"

短語5："不要害怕。這只是一次價格調整。這是大動作的前兆。"

短語6："我們擁有世界頂級的市值管理團隊。"

短語7："如果不能期待就賣掉。沒有人強迫你。"

短語8："下個月會有好消息。"

短語9："幣的價值被嚴重低估。"

短語10："未來99%的項目將會消失。我們的幣是剩下的1%。”

短語11：最近正在與大型交易所談判。即將上市，但由於交易所的規定無法公開。

短語12："與許多有實力的實業公司合作。很快就能向大家展示。"

短語13："交易所正在操縱大家的幣。應該盡快提現。"

短語14："時間將證明一切。"

短語15："投資7萬日元，2年內賺1億日元。"

短語16：“只要簡單地按照所說的去做，成功就沒有問題。”

短語17："最好不要看負面新聞。這會阻礙發展，並影響盈利。"

短語18："區塊鏈行業鍛煉人。可以學習很多東西。"

短語19："退會的人中有賺到1000萬日元的。高層每月有6位數的最低保證。"

短語20："區塊鏈行業的機會只有一次。如果不抓住，將會後悔。"

短語21："如果遵循公司和系統，就能享受富裕的生活和成功的喜悅。"

短語22："確實有一些人會濫用區塊，但我們的團隊是合規的。"

短語23："你知道中本聰嗎？"

短語24："你知道名爲チャンペン・ジャオ的人嗎？"

短語25："李小來是你的未來。"

短語26："賈斯廷·孫是我憧憬的人物。"

短語27：“去中心化是人類歷史上最大的技術創新。”

短語28：“實用區塊鏈有可能改變人類。”

短語29：“100倍的價格漲並不是夢想。”

短語30："靜態收益高，月利30%。"

短語31："只需走路就能賺錢。代幣經濟是未來。"

短語32："我的成功是可以復制的。"

短語33：“聽我的課程，家庭會更加幸福。”

短語34："我的課程將提高金融素養。"

資金詐騙計劃破產前常用的借口是黑客攻擊、系統維護和系統升級。一開始稱爲每月的系統升級，當投資者逐漸習慣後，以攻擊導致數據損失爲借口進行維護，並聲稱需要兩周的維護時間。這是資金詐騙計劃的運營者爭取逃跑時間。最終，團隊解散，運營者和管理員消失。一些投資者仍抱有資金詐騙計劃未破產的幻想，但如果長時間未恢復，重新開啓將是不可能的。

資金詐騙計劃的破產只是時間問題。上述的用詞和手法都是資金詐騙計劃的特徵。對於投資者來說，最佳選擇是與資金詐騙計劃保持距離。識別資金詐騙計劃與區塊鏈的區別至關重要。區塊鏈的代表比特幣已經在市場上流通超過10年，但網路維護從未需要過。升級時也可以正常使用。區塊鏈具有高可靠性，只要有互聯網連接，隨時隨地都可以正常使用。