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2024年的精英去中心化金融項目：14個領先協議的市場分析
去中心化金融 (去中心化金融) 已經確立爲一個變革性的金融生態系統，主要由建立在以太坊和其他區塊鏈網路上的去中心化應用程式組成。去中心化金融的演變是漸進的，隨着區塊鏈技術的各個組件的匯聚，旨在解決特定的金融挑戰。
去中心化金融在去中心化網路上運行，主要利用區塊鏈技術，這消除了對系統的單一實體控制——這與傳統金融的根本區別在於，傳統金融是由中心化機構監管金融交易的。智能合約構成了去中心化金融的基礎，當預定條件滿足時，它們會自動執行，無需中介。
去中心化金融中的治理通常通過去中心化自治組織(DAOs)進行管理，這些組織實施項目特定的治理結構，包括投票機制、歸屬時間表、代幣委托和協議開發框架。
本綜合分析考察了14個市場領先的去中心化金融項目，這些項目跨多個區塊鏈，基於其市場表現、技術創新和生態系統影響進行選擇。
2024年頂尖的14個去中心化金融項目
1) Uniswap：以太坊的首要去中心化交易所
市場定位：
Uniswap已確立爲去中心化交易所的基準，積累了大量的TVL，並提供代幣交易和收益生成能力。該協議爲開發者提供了全面的開源資源，包括文檔、JavaScript SDK和對有前景項目的資金支持機會。
該交易所通過其自動化做市商模型徹底改變了流動性提供，消除了對傳統訂單簿的需求。Uniswap 的常量乘積公式——在代幣價值波動的情況下保持恆定流動性——已成爲去中心化金融中的基礎概念。
技術演變： Uniswap的當前版本 (V3) 提供了顯著的改進，包括集中流動性頭寸、增強的流動性提供者風險管理工具，以及爲執行套利機會的交易者減少滑點。
投資支持： 該協議已從17位投資者那裏獲得$176 百萬的資金，包括著名公司如Andreessen Horowitz (a16z)、Polychain、Paradigm和Union Square Ventures——這表明了機構對該項目的強大信心。
2) Aave：以太坊的主導借貸協議
市場位置：
Aave是去中心化金融中最著名的借貸平台之一，2021年其總鎖定價值（TVL）達到了超過$18 億的歷史最高點。截至2024年7月，該協議保持着強勁的市場表現，總鎖定價值爲$13 億—相比其歷史低點$364 百萬增長了255%。
最初以ETHLend在以太坊上推出的Aave，已擴展到多個區塊鏈，包括Polygon、BSC、Arbitrum、Avalanche、Harmony和Fantom，實現了無中介的跨鏈借貸。
生態系統集成： 除了借貸，Aave還爲加密貨幣和穩定幣提供質押機會，爲協議池提供流動性，並通過Aave改進請求(AIPs)參與治理。
投資概況： Aave在四輪融資中籌集了大約$50 百萬，Fantom Foundation作爲主要投資者，在2024年5月貢獻了$10 百萬。
3) Lido: 以太坊的市場領先質押協議
市場表現：
Lido在去中心化金融領域佔據主導地位，TVL超過$30 億，使其成爲生態系統中最大的協議。該平台通過引入流動質押革命化了以太坊質押，允許用戶質押以太並接收stETH (質押以太坊)代幣，這些代幣可以在其他去中心化應用程式中使用，同時繼續產生質押獎勵。
安全焦點: Lido 已經投資超過 $4 百萬用於安全基礎設施，包括全面的審計和漏洞獎勵計劃，以確保協議的完整性。
創始團隊： 由三位知名加密企業家於2020年推出：
投資結構： Lido已經完成了兩輪私人融資，八家機構投資者支持該協議的發展和擴展。
4) EigenLayer: 以太坊的重質押創新領導者
市場創新：
EigenLayer 在以太坊的質押生態系統中建立了一種新範式，允許驗證者 "重質押" 他們的 ETH 以同時保護多個服務。這一創新顯著提高了資本效率和安全分配，擴展了以太坊生態系統。
該協議使以太坊驗證者能夠選擇額外的驗證職責，超越共識，爲多個服務的網路安全增強創造機會，同時提高收益。
5) Ondo Finance: 領先的現實資產協議
市場定位：
Ondo Finance已成爲連接傳統金融資產與區塊鏈技術的首要平台，使得國債、債券以及其他收益產生產品的代幣化成爲可能。
該協議解決了連接鏈下和鏈上資產的關鍵挑戰，爲傳統金融進入去中心化金融生態系統創造了合規的途徑，同時保持監管一致性。
6) PancakeSwap：BNB鏈的頂級去中心化交易所
生態系統主導地位：
PancakeSwap已成爲BNB鏈上主要的去中心化交易平台，提供全面的交易、收益生成和質押服務，其費用顯著低於以太坊基礎的替代方案。
該平台的自動化做市商模型，結合其遊戲化的用戶體驗和豐富的代幣產品，吸引了大量流動性和每日活躍用戶。
7) Jito: Solana的首要去中心化金融應用程序
技術創新：
Jito已成爲Solana的突出去中心化金融應用程序，專注於滿足區塊鏈的特定技術需求，尤其是在MEV優化和針對Solana獨特驗證器架構的流動質押服務方面。
該協議增強了驗證者的收入來源，同時爲用戶提供了其質押的SOL的流動性代表，使其能夠繼續參與其他去中心化金融活動。
8) MakerDAO: DAI 穩定幣的創建者
市場重要性:
MakerDAO作爲去中心化金融的基礎協議之一，通過其過度抵押模型創造了行業首個成功的去中心化穩定幣。用戶將加密資產作爲抵押品存入，以生成DAI，DAI與美元保持軟錨定。
該協議復雜的治理系統使代幣持有者能夠對關鍵參數進行投票，包括抵押比例、穩定費用和支持的抵押類型。
9) Raydium：Solana 領先的 DEX
市場表現：
Raydium 已經確立了自己作爲 Solana 生態系統中主要的去中心化交易所的地位，獨特地將 AMM 功能與 Serum 的訂單簿相結合，以提供卓越的流動性和交易執行。
該協議提供全面的去中心化金融服務，包括交易、收益農場和流動性提供，針對Solana的高吞吐量、低延遲架構進行了優化。
10) 1inch: 以太坊的老牌DEX聚合器
技術能力：
1inch 一直保持着作爲領先的去中心化交易所聚合器的地位，掃描多個去中心化交易所以尋找最佳交易路徑並最小化滑點。該協議的復雜路徑尋找算法將交易分散到各種流動性來源，以提供更優質的執行效果。
該平台已超越以太坊，支持多個區塊鏈網路，增強了交易者的跨鏈流動性訪問。
11) 飛機場：基礎鏈的頂級借貸協議
生態系統增長：
Aerodrome 已成爲 Base Chain 上主導的借貸協議，這是 Coinbase 的第二層解決方案，爲快速發展的生態系統提供了基本的金融基礎設施。該協議提供借貸、借款和流動性服務，針對 Base 的高效執行環境進行了優化。
該平台與Base Chain的集成使其能夠受益於Coinbase的機構入駐努力和主流採用計劃。
12) JustLend: TRON最大的借貸平台
市場主導地位：
JustLend已成爲TRON生態系統中主要的借貸平台，爲用戶提供低費用的借貸服務。該協議在穩定幣市場中獲得了特別的關注，包括TRON上的USDT和USDC。
該平台利用TRON的高吞吐量能力提供高效的借貸服務，交易成本最低。
13) 榮譽提名：靛藍協議
技術創新:
Indigo Protocol 提供創新的合成資產功能，使用戶能夠在不直接持有資產的情況下獲得對各種資產的敞口。該平台復雜的抵押系統和價格發現機制使得創建傳統和數字資產的合成表示成爲可能。
14) 榮譽提名：Benqi
生態系統集成：
Benqi已經成爲Avalanche生態系統中主要的借貸平台，向用戶提供借貸服務，利用Avalanche共識機制的速度和效率。該協議與Avalanche的子網架構的整合，使得專門的金融服務能夠針對特定的使用案例。
去中心化金融市場展望
去中心化金融領域持續發展，這14個協議在多個區塊鏈網路中引領創新。從以太坊成熟的生態系統，擁有Uniswap、Aave和Lido等巨頭，到在Solana、Base Chain和TRON上新興的平台，去中心化金融在技術能力和市場應用方面展現出日益復雜的特點。
2023年至2024年，機構對去中心化金融的興趣加速增長，協議開發了更強大的安全措施、增強的治理系統，以及通過真實世界資產和合規框架與傳統金融的更好整合。
這些領先的項目 exemplify 去中心化金融 的成熟，從實驗性技術到能夠在借貸、交易、質押和資產管理功能中提供創新解決方案的復雜金融基礎設施。