Finko：揭露俄羅斯最大的加密貨幣騙局

Finko已成爲俄羅斯近代史上最大的金融騙局之一，通過創新的加密經濟吸引投資，承諾超額利潤。據調查，受害者遍布全球超過100萬人，總損失超過**$1 億**。

Финико的歷史和工作機制

公司“Finko”在喀山成立，作爲一個加密貨幣投資項目。組織者向投資者提供每月20%到30%的收益，聲稱通過一個所謂存在的“自動化盈利算法”和內部代幣平台。

項目的關鍵人物

在Fyniko的指導中包括：

• 基裏爾·多羅寧 — 創始人和主要公衆面孔
• 愛德華·薩比羅夫 — 交易部門負責人
• 馬拉特·薩比羅夫 — 負責返現服務
• 齊格蒙特·齊格蒙托維奇 — 執行董事

公司通過YouTube、社交媒體和在俄羅斯、獨聯體國家和歐洲的大型活動進行了積極推廣。

FNK 代幣作爲欺詐工具

Финико的內部代幣(FNK)成爲了該計劃的關鍵元素。組織者將其定位爲一種價格將會漲的資產，聲稱它將進入大型加密交易所。實際上，FNK被用於：

• 創建在系統內部資金流動的幻覺
• 真實資金提現程序的復雜性
• 隱藏實際缺乏投資活動

代幣的價格是由組織者任意設定的，沒有市場依據。在FNK金字塔崩潰後，該代幣完全貶值，未能在任何專業交易平台上上市。

加密行業專家指出，FNK 是僞加密貨幣在欺詐計劃中使用的經典案例——該代幣沒有技術價值，沒有實際應用，也沒有資產支持。

經典金融騙局的特徵

FinoCo展示了所有典型的金融騙局特徵：

• 早期投資者的支付是通過吸引新參與者來實現的
• 缺乏透明的商業模式和實際的投資活動
• 使用沒有市場價值的內部貨幣
• 激進的合作夥伴計劃，具有多層獎勵結構

經過調查發現，承諾的交易活動實際上並未進行，而展示的“收益報告”是僞造的。

法律程序和調查 (更新至2025年5月)

目前，關於Finiko案件的司法審理仍在積極進行中。喀山瓦希托夫區法院已將主要嫌疑人，包括基裏爾·多羅寧的拘留延長至2025年8月。

被指控的罪名：

• 組織犯罪團夥
• 特大詐騙
• 合法化通過犯罪手段獲得的資金

頂級管理人員之一，莉莉亞·努裏耶娃，達成了庭外和解，並對其他高管作證，包括安德烈·哈盧申科和馬拉特·沙基羅夫。

資產隱匿機制與後果應對

調查顯示了Fyniko資產轉移和隱藏的復雜方案：

• 在不同交易所使用多種加密貨幣錢包
• 通過離岸司法管轄區轉移資金
• 購買豪華房產和奢侈品

到目前爲止，組織者的一部分資產已被扣押，包括豪華汽車、不動產和辦公場所。部分加密貨幣資產在海外平台被凍結。然而，大多數受害者仍未收到賠償。

基裏爾·多羅寧：從網紅到被告

基裏爾·多羅寧積極營造了成功的金融專家和加密貨幣經濟的願景者形象。在創建Fyniko之前，他與其他一些可疑項目相關，包括MLS和Life is Good，這些項目也具有金融騙局的特徵。

在社交媒體上，多羅寧定期展示奢華的生活方式——豪車、豪華酒店、獨家活動——這本應證明他的投資策略的成功。調查顯示，這些財產是用投資者的資金購買的。

在2021年7月在喀山被拘留後，多羅寧被拘留。他拒絕承認罪行，聲稱公司只是“未能應對增長規模”。然而，調查發現他個人帳戶和加密錢包中有數億盧布，其中相當一部分已被轉移出俄羅斯。

吸引投資者的方法

Finko採用了綜合的方法來吸引新參與者：

• 大規模的社交媒體廣告活動
• 吸引影響者和博主進行推廣
• 組織大規模活動展示早期投資者的“成功”
• 多層次的合作夥伴計劃，獎勵豐厚
• 利用圍繞加密貨幣和區塊鏈技術的炒作

組織者積極使用加密行業的術語，以營造項目的技術感和創新感。然而，復雜的技術詞匯實際上是典型金融騙局的煙幕彈。

國際調查與國際刑警合作

由於Финико的活動影響了多個國家的公民，國際機構也參與了調查。2025年，計劃展開一項廣泛的國際調查，涉及國際刑警以及歐盟和美國的金融監管機構。

根據美國司法部的數據，已針對$225 百萬與投資欺詐相關的加密貨幣提交了民事沒收投訴。專家認爲，這些資金的一部分可能與Finko的活動有關。

加密行業和投資者的課程

Финико的歷史顯示了在加密項目投資中需要更加細致的方式：

• 檢查公司的法律地位 — 是否擁有金融活動的許可證和授權
• 研究技術文檔 — 任何合法的項目都有透明的技術文檔和開放的代碼
• 分析承諾的現實性 — 穩定的高收益在原則上是不可能沒有風險的
• 檢查創始人的歷史 — 搜索以前項目的信息可能會揭示欺詐模式
• 跟蹤代幣的真實流動性 — 代幣必須在監管平台上以足夠的交易量進行交易

在加密產業發展的背景下，新的投資工具不斷湧現，但金融安全的基本原則依然不變。騙子們只是將舊的騙局適應於新技術。

新的"複製"Finiko和詐騙的繼續

盡管Финико的主要結構被破壞，但市場上仍然出現其"複製"，使用類似的機制，並且經常向同一批受害投資者招手。騙子們提供"追回在Финико中損失的資金"，爲此要求新的投資或佣金。

爲了應對此類計劃的增長，俄羅斯當局正在考慮新的立法倡議，以規範加密貨幣行業並防止大規模欺詐投資者。

對加密貨幣行業的監管影響

菲尼科騙局的規模對加密貨幣行業的監管方法產生了重大影響：

• 加強對合法交易平台客戶驗證的要求
• 開發監控可疑金融方案的機制
• 提高對從事數字資產的公司的透明度要求
• 跨機構合作識別和制止金融詐騙

各國監管機構利用對Finko活動調查的經驗，改進早期識別加密貨幣欺詐的方法。

加密行業金融騙局的警示標志

分析Fyniko的活動使我們能夠確定一些主要特徵，這些特徵應該引起潛在投資者的警惕：

• 保證高收益而不說明風險
• 缺乏關於盈利機制的透明信息
• 使用流動性有限的內部代幣
• 通過推薦計劃積極推廣
• 創始人的個人崇拜和奢華生活方式的展示
• 缺乏經過審計的財務報告
• 對快速做出投資決策的壓力

識別出這些特徵中的至少幾個應該作爲在投資前對項目進行進一步驗證的嚴肅依據。