金融顧問的世界：我在這個行業的旅程

在這個每秒都在變化的金融世界中，需要懂得這一切瘋狂的人。我是認真的！我每天都看到人們爲了理解在哪裏投資他們辛苦掙來的錢而感到絕望。我將告訴你如何成爲那些幫助別人避免在市場投注中失去一切的人之一。

作爲財務顧問，幾乎就是在做財務治療師。你傾聽人們的問題、他們的夢想，並試圖避免他們在自己錢上犯錯誤。我見過各種情況……有人想把所有的退休金投資到加密貨幣上，因爲鄰居發了財！

一個金融顧問到底做什麼？

來吧，直截了當地說：你將成爲那個幫助他人不在自己錢上犯錯的人。就這麼簡單。他們會來找你了解投資、保險和財務規劃.

你的工作是向那個40歲從未存過一分錢的人解釋，他無法在50歲時依靠收入退休。你還需要說服年輕人，TikTok上的金融博主不是長期投資的參考。

而且別以爲只要懂數字就行！需要有極大的耐心。人們對自己花了多少錢撒謊，對自己賺了多少錢撒謊，然後在三年內無法買到夢想中的海濱別墅時怪罪你。

許可證：那份無法忍受但必要的文件

看， 我不會撒謊 - 這一部分很麻煩。FINRA (監管機構)要求一堆無聊的許可證，讓你質疑自己的生活選擇。有系列7，系列6，系列63，65，66……這看起來更像是Netflix的劇集列表！

Série 7基本上是交易證券的通行證。6允許出售共同基金。其餘的是讓你在多個州進行交易的補充。這些信息太多了，很多測試需要完成，完全沒有魅力。

但是老實說？所有這些繁瑣的手續之所以存在，是因爲沒有它們，任何網紅都可以向退休人員出售奇跡投資。即使有許可證，這已經夠糟糕了，想象一下沒有它們會怎樣！

如何在這場混亂中開始

第一步：找一份工作！你需要有人在你爲這些瘋狂的考試學習時贊助你。一些公司甚至僱傭沒有經驗的人——特別是如果你能把冰箱賣給愛斯基摩人。

然後就是通過那些考試。不是像在大學那樣，你前一天晚上死記硬背就能勉強通過。你真的需要理解那一大堆的法規。客戶會把他們的未來交給你！

這與背景調查有關。如果你在生活中做過任何財務上的錯誤，可能會造成麻煩。因此，按時支付帳單，我的朋友！

著名的商業書籍

這裏是行業的骯髒祕密：一開始，你是更多的銷售員而不是顧問。你需要建立客戶羣，那個所謂的“業務書”。這就像是一個VIP聯繫人列表，它定義了你在市場上的價值。

寫這本書是痛苦的。你必須忍受很多的“不是”，在無聊的活動中進行人脈拓展，並且工作超長時間。當我開始的時候，我需要打電話給我家所有的熟人。這是很羞辱的！

最糟糕的是，沒人告訴你在開始時你會感覺自己在銷售金融產品而不是提供建議。對結果的壓力很大，而促使你進入這一職業的人文價值觀可能在最初幾年被遺忘。

但是，如果能熬過這個初始階段，總有一天你會擁有真正幫助他人的自主權。而這一點，我可以保證，當它發生時是令人難以置信的令人滿足。