Con la rapidez con la que se mueve la industria de las criptomonedas, surgen nuevos proyectos todo el tiempo, anunciando nuevas ideas que impulsarán la industria hacia adelante. Lo mismo ocurre con DeFi, y lo más interesante es cómo los nuevos proyectos pueden crear soluciones que aborden problemas actuales y preparen el escenario para un futuro más descentralizado.

Entre estos proyectos se encuentra dForce, un proyecto innovador que ofrece soluciones DeFi de vanguardia para sus usuarios. dForce tiene como objetivo crear un futuro financiero más descentralizado, y este artículo discutirá cómo dForce planea lograrlo.

¿Qué es dForce?

Fuente: medium.com

dForce es un proyecto DeFi que tiene como objetivo crear una infraestructura financiera abierta y sin permisos para aplicaciones descentralizadas de Web3. Proporciona protocolos para stablecoins, préstamos, optimización de rendimiento, intercambios, agregación de comercio y más.

dForce es una plataforma multi-cadena que desarrolla soluciones integradas de finanzas abiertas para stablecoins, activos digitales y préstamos. Inicialmente sirviendo como agregador de criptomonedas para proyectos DeFi, dForce ahora integra varias plataformas blockchain, convirtiéndose rápidamente en uno de los servicios DeFi más ampliamente utilizados a nivel mundial.

Con sede en China, dForce ha establecido una fuerte presencia e integrado todas las aplicaciones DeFi dentro del país. A continuación, tiene como objetivo expandir su alcance para abarcar redes y plataformas en todo el mundo.

Historia de dForce

dForce fue fundada en 2019 por Mindao Yang, ex director de Honey Capital, y co-fundador Xin Xu, el CEO de Sparkpool, el grupo minero de Ethereum más grande a nivel mundial.

El proyecto ha recibido un respaldo significativo, recaudando hasta $1.5 millones enfinanciacióndesde su ronda de financiamiento inicial, liderada por el fondo de inversión en criptomonedas con sede en TexasMulticoin Capitalen abril de 2020. Otros inversores incluyen Huobi CapitalyChina Merchant Bank International (CMBI).

¿Cómo funciona dForce?

Se espera que el futuro de DeFi involucre modelos de protocolo complejos pero interconectados impulsados por tokens. Estos modelos podrían formar supercúmulos, remodelando una parte sustancial del panorama financiero. Del mismo modo, dForce desarrolló un modelo de registro para mantener la liquidez dentro de su sistema y minimizar las filtraciones, con el objetivo de proporcionar estabilidad y eficiencia en el espacio de finanzas abiertas o DeFi. Este modelo de registro comprende un protocolo de activos y préstamos.

El protocolo de activos abarca los protocolos de stablecoin y token de rendimiento, proporcionando un marco integral para la tokenización de activos y la generación de rendimiento. Los registros de activos funcionan como bóvedas digitales para activos criptográficos, permitiendo a los usuarios depositar diferentes criptomonedas en estas bóvedas seguras. Sin embargo, dForce ofrece más que un simple almacenamiento. También permite a los usuarios tokenizar estos activos, creando un certificado digital en la cadena de bloques que verifica la propiedad.

El protocolo de activos es similar a DAI en el sistema MakerDao, permitiendo la tokenización de activos tanto en la cadena como fuera de ella. Además, el protocolo de activos incluye tokens de rendimiento como cDAI o dDAI, que representan instrumentos que generan intereses en un pool con fines de lucro.

DForce también cuenta con un registro de préstamos o protocolo que comprende el Protocolo de Préstamos dForce y la Plataforma de Instalaciones Híbridas de Préstamos, que ofrecen piscinas de crédito separadas para atender las diversas necesidades y riesgos de los usuarios. Este modelo híbrido se adapta a un mercado más amplio al tiempo que mantiene la flexibilidad en los costos de financiamiento para los prestatarios, mejorando así la accesibilidad y adaptabilidad dentro de los protocolos de préstamos de dForce.

Atributos clave de dForce

El innovador sistema de dForce desbloquea características únicas para capacitar a los usuarios a hacer más con sus activos. Estos incluyen:

Subvenciones

El Programa de Subvenciones de dForce (DGP) es un proyecto impulsado por la comunidad y gestionado por dForce DAO. Su objetivo es financiar ideas innovadoras de la comunidad de dForce para impulsar su crecimiento. Hay dos tipos de subvenciones disponibles: microsubvenciones de menos de $ 5,000 y subvenciones comunitarias que van desde $ 5,000 hasta $ 50,000. Los desarrolladores pueden enviar sus propuestas en el foro y el Comité de Subvenciones de dForce las revisará y aprobará caso por caso.

Caja fuerte de dForce

La bóveda de dForce ayuda a los usuarios a maximizar sus activos al aceptar una gama más amplia de activos como garantía para acuñar stablecoins USX. Como tal, los usuarios pueden aprovechar más su cartera de criptomonedas para acuñar USX, incluso utilizando activos con diferentes perfiles de riesgo. Este enfoque permite a los usuarios aumentar su poder de endeudamiento mientras controlan el riesgo potencial.

Además, el Vault ofrece bóvedas personalizadas para diferentes tipos de garantías, incluyendo tokens que generan intereses, tokens LP, tokens de apuesta DeFi de nicho y otros activos poco comunes. Cada bóveda tiene ajustes de gestión de riesgos, como tasas de interés ajustables para préstamos, límites de deuda y suministro, relaciones préstamo-colateral definidas y tarifas de liquidación y préstamo.

Debido a este sistema de gestión de riesgos personalizado que presenta límites de deuda y préstamo, el modelo basado en la bóveda funciona mejor para activos menos comunes como los tokens LP. A diferencia del modelo basado en pool, que utiliza tasas impulsadas por el mercado, también utiliza una tasa de interés fija.

Automatización impulsada por IA para DeFi

dForce cree que la tecnología de inteligencia artificial pronto se encargará de la mayoría de las tareas criptográficas. Ya han creado agentes de inteligencia artificial para el comercio de criptomonedas y están trabajando en la tokenización de estrategias de trading delta. Su objetivo es introducir más herramientas basadas en inteligencia artificial para los protocolos DeFi, como la configuración automatizada de tasas de interés.

Principales características de dForce

dForce tiene cuatro productos principales en su ecosistema. Estos incluyen USX Finance, Unitus Finance, el Puente dForce y la dApp Legacy.

Unitus Finance

Fuente: unitus.medium.com

Unitus Finance (anteriormente dForce Lending) tiene como objetivo convertirse en un mercado monetario global que cubra la brecha entre la criptomoneda y las finanzas tradicionales. Su meta es lograr esto facilitando préstamos y préstamos de forma fluida en múltiples blockchains, abarcando criptomonedas y activos del mundo real. Esta ambiciosa visión se extiende más allá del típico ecosistema DeFi, con el objetivo de conectar funcionalidades en cadena y fuera de cadena.

Unitus Finance se lanzará en dos etapas. La etapa actual de "Lanzamiento Guiado" se basa en las características existentes de préstamos de dForce, incluyendo una piscina de liquidez global y tasas de interés dinámicas. Sin embargo, el próximo "Lanzamiento en Crucero" promete aún más características. Esta etapa proporcionará a los usuarios una suite integral de herramientas DeFi al tiempo que optimiza la eficiencia del capital.

Unitus cuenta con varias características que lo distinguen de los protocolos DeFi existentes. Su funcionalidad multi-cadena permite a los usuarios aprovechar las capacidades de préstamo y préstamo en diferentes blockchains. Además, la tokenomía y los mecanismos de minería de liquidez de Unitus incentivan la participación a largo plazo y garantizan que los intereses de todos estén alineados. Por último, Unitus se centra en la eficiencia del capital al permitir ratios de préstamo-valor más altos para diversos activos, incluyendo generadores de rendimiento de activos criptográficos y del mundo real.

USX Finanzas

USX es una stablecoin sobrecolateralizada respaldada por un valor colateral superior a su valor nominal. Como una stablecoin descentralizada y algorítmica, implementa un modelo dual (basado en pool y basado en bóveda) junto con una política de tasa de interés híbrida, lo que la hace altamente eficiente y flexible para respaldar colaterales con diferentes perfiles de riesgo. USX está impulsado por una liquidez controlada por protocolo, lo que permite integraciones de protocolo a protocolo y puentes entre cadenas, lo que permite a los usuarios mover USX entre cadenas admitidas sin deslizamiento y límites sin restricciones.

Una de las características clave de USX es sus modelos de acuñación flexibles, que permiten la acuñación a través de dForce Vault, el préstamo de los protocolos de préstamo compatibles y el intercambio en una proporción de 1:1 con stablecoins compatibles. La stablecoin también cuenta con una política de tasas de interés híbrida, lo que permite la acuñación con tasas de interés fijas bajo el modelo Vault y tasas de interés de mercado impulsadas por el módulo PDLP de dForce. También tiene capacidad de liquidez multicanal, lo que le permite ser acuñada nativamente en todas las cadenas integradas. A diferencia de las stablecoins tradicionales, también funciona como un puente intercadenas con una garantía de liquidez.

dForce Bridge

Este puente es una pasarela para transferir los activos nativos de dForce, la stablecoin USX y el token DF, entre diferentes blockchains dentro del ecosistema de dForce. Esto permite a los usuarios mover sus fondos sin problemas entre diferentes aplicaciones DeFi en dForce, independientemente de la blockchain específica. Al habilitar esta transferencia entre cadenas, el puente de dForce aumenta la adaptabilidad y eficacia de toda la plataforma DeFi de dForce.

dForce Trade

dForce trade es un agregador de intercambio descentralizado (DEX) que utiliza un algoritmo para encontrar los mejores precios de trading y combinar suficiente liquidez de diversas plataformas para optimizar el trading. También está integrado con diferentes DEXs, como BSC y Ethereum.

Gobernanza en dForce

Antes de que una propuesta llegue a la etapa oficial de votación, será debatida a fondo en el Foro de dForce. Este intercambio de perspectivas garantiza que las propuestas sean bien consideradas y aborden las necesidades de la comunidad al mismo tiempo.

Una vez que una propuesta recibe suficientes aprobaciones, entra en una ventana de votación de 72 horas. En esta etapa, los titulares de tokens DF emiten sus votos. Para que una propuesta sea aprobada, debe pasar la etapa de votación con un mínimo del 50% de aprobación. Pero si no alcanza ese umbral, aún se puede volver a presentar para otra oportunidad después de una mayor mejora basada en la retroalimentación de la comunidad.

dForce ofrece varios tipos de propuestas. Por ejemplo, los Planes de Mejora de dForce (DIPs) se centran más en la imagen general, trazando cursos para nuevos lanzamientos de productos, actualizaciones de características y cambios operativos estratégicos. Los UIPs se centran más en los parámetros de minería de liquidez y la relación préstamo-valor con otras stablecoins. Sin embargo, dado que Unitus Finance y USX todavía son productos relativamente nuevos, aún están bajo la gobernanza del token DF hasta que se distribuya lo suficiente como para garantizar la equidad en la votación.

No obstante, a medida que Unitus Finance y USX maduren, tendrán sus estructuras de gobernanza dedicadas: Planes de Mejora de Unitus (UIPs) y Planes de Mejora de USX (XIPs).

¿Qué es DF?

DF es el token nativo ERC-20 del ecosistema de dForce y cumple diversas funciones. Funciona como token de gobernanza, pago por transacciones, estabilización del sistema e incentivos. Solo los titulares de DF pueden votar sobre cambios importantes en el proyecto a través de una instantánea.

DF Tokenómica

DF tiene un suministro total de hasta 999.93 millones de tokens, con un suministro circulante actual de 432.03 millones de tokens y una capitalización de mercado de $31.62 millones. El token fue distribuido de la siguiente manera:

• 20% se asignó a inversores, consultores y primeros inversores
• Otro 20% fue reservado para el equipo de desarrollo
• Se asignó el 25% al pool de gravedad
• Se reservó el 10% para el desarrollo del ecosistema
• El 25% se asignó a la Fundación para el apoyo general de dForce.

Noticias sobre DeFi

Este enero, dForce anunció un ARB de 1Mcampaña de minería de liquidezen Arbitrum, que recibieron a través del programa de subvención STIP de Arbitrum. dForce distribuyó estos tokens durante 10 semanas, a partir del 18 de enero, a través de varias campañas de marketing dirigidas a todos los usuarios de Arbitrum.

La iniciativa se centró en impulsar la participación de los usuarios en las ofertas de dForce dentro del ecosistema Arbitrum. Esto incluyó incentivar la actividad en su plataforma de préstamos Unitus, aumentar la liquidez de su stablecoin USX en los exchanges descentralizados (DEXs) y promocionar el uso de tokens de proveedores de liquidez (LSDs) en Arbitrum.

¿Es DF una buena inversión?

dForce destaca como un proyecto DeFi innovador que busca convertirse en uno de los grandes actores de la industria. Comenzando desde su sede en China, se integrará con otros proyectos en todo el mundo. Tan interesante como es este proyecto, es esencial recordar que el mercado de criptomonedas es bastante volátil. Como tal, es mejor investigar y consultar con personal calificado antes de invertir en cualquier proyecto.

Tomar medidas en DF

DF se puede encontrar en intercambios centralizados y descentralizados, como gate.io. Haga clic aquí para ver y comerciar sus pares preferidos.

• DF/ETH
• DF/USDT