Gate TradFi：Kết nối một tài khoản giữa tiền mã hóa và tài chính truyền thống, định hình lại cách đầu tư của bạn

Gate sáng lập viên kiêm CEO Dr. Han từng nói: “Mục tiêu của chúng tôi không chỉ là cung cấp thêm một loại hình giao dịch nữa, mà còn là tái cấu trúc căn bản mối quan hệ giữa người dùng và tài sản.” Triết lý này được thể hiện rõ nét nhất trong việc ra mắt các chức năng Gate TradFi.

01 Rào cản giao dịch: Phân biệt giữa câu lạc bộ tinh hoa và thị trường đại chúng

Trong việc tiếp cận tài sản, tài chính truyền thống và nền tảng gốc mã hóa đã đi theo hai con đường hoàn toàn khác nhau. Tài chính truyền thống, đặc biệt là các khoản đầu tư qua nhà môi giới chính, thường đặt ra một loạt các rào cản tài chính, hình thành nên một “câu lạc bộ tinh hoa” thực tế.

Ví dụ, một số nhà môi giới truyền thống yêu cầu phí tối thiểu cho mỗi giao dịch từ 15 đến 20 USD, điều này cực kỳ bất lợi cho nhà đầu tư nhỏ lẻ, có thể dẫn đến tỷ lệ phí thực tế cao hơn nhiều so với tỷ lệ phần trăm trên danh nghĩa.

Gate đã phá vỡ mô hình này. Theo thiết kế nền tảng của họ, rào cản để người dùng tham gia các hoạt động giao dịch cơ bản đã được giảm thiểu đáng kể. Quan trọng hơn, chức năng TradFi của họ cho phép người dùng sử dụng USDT làm tài sản nạp duy nhất.

Sau khi người dùng chuyển USDT vào tài khoản TradFi, nền tảng sẽ tự động hiển thị nó dưới dạng đơn vị tính giá USDx, tỷ lệ 1:1 với USDT, mà không cần thực hiện các chuyển đổi tiền tệ phức tạp hoặc trả phí bổ sung.

02 Cấu trúc tài khoản: Đối đầu giữa quản lý phân mảnh và hệ sinh thái tích hợp

Đối với các nhà đầu tư giao dịch cùng lúc trên thị trường mã hóa và truyền thống, điểm đau đớn sâu sắc nhất chính là sự phân mảnh của tài khoản và vốn.

Trong mô hình truyền thống, tài sản mã hóa để trên sàn giao dịch, cổ phiếu, ngoại hối trong tài khoản MT5 của nhà môi giới, vàng và hợp đồng tương lai có thể nằm trên nền tảng chuyên biệt khác. Điều này không chỉ làm giảm hiệu quả sử dụng vốn mà còn khiến việc quản lý rủi ro xuyên thị trường và giám sát thời gian thực gần như không thể thực hiện được.

Điểm đổi mới cốt lõi của Gate TradFi nằm ở việc giới thiệu USDx như một logic tài khoản thống nhất. USDx không phải là một loại tiền mã hóa hoặc tiền pháp định mới, mà là một đơn vị ghi sổ nội bộ liên kết 1:1 với USDT.

Thiết kế này giải quyết ba điểm đau chính: logic ghi sổ, hiệu quả thanh toán và hệ thống quản lý rủi ro thống nhất. Người dùng có thể trong giao diện gốc của Ứng dụng Gate, chuyển đổi liền mạch giữa các cặp giao dịch BTC/USDT, vàng, cổ phiếu Mỹ hoặc hợp đồng chênh lệch ngoại hối như thể đang chuyển đổi giữa các loại tài sản.

03 Cấu trúc chi phí: So sánh trực quan giữa minh bạch và phức tạp

Phí là yếu tố then chốt ảnh hưởng đến lợi nhuận đầu tư. Cấu trúc chi phí của thị trường tài chính truyền thống khá phức tạp, thường bao gồm nhiều lớp “ẩn” phí.

Ngoài phí hoa hồng cơ bản, còn có thể liên quan đến thuế tem của chính phủ, phí giao dịch của sàn, phí sử dụng nền tảng, phí lưu ký, phí nhận cổ tức, v.v. Các khoản phí hoạt động giao dịch của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (FINRA) và Ủy ban Chứng khoán Mỹ (SEC) cũng thường được chuyển sang người đầu tư.

Gate TradFi cung cấp mô hình chi phí đơn giản, minh bạch hơn. Giao dịch hợp đồng chênh lệch mỗi lần có thể phí thấp tới 0.018 USD. Đối với các nhà giao dịch tích cực và người dùng VIP, phí còn cạnh tranh hơn nữa.

So với các sàn giao dịch mã hóa cung cấp dịch vụ tương tự, Gate thể hiện lợi thế về tỷ lệ phí. Ví dụ, đối với giao dịch ngoại hối, người dùng VIP5 trở lên của Gate mỗi lot phí hoa hồng là 5.4 USD, trong khi Bybit là 6 USD.

04 So sánh toàn diện các điểm khác biệt cốt lõi

Bảng dưới đây trực quan thể hiện các điểm khác biệt cốt lõi giữa Gate TradFi và mô hình tài chính truyền thống ở các khía cạnh chính, giúp bạn nắm bắt bản chất của cả hai nhanh chóng.

05 Rủi ro và bảo vệ an toàn

Dù chọn con đường đầu tư nào, quản lý rủi ro luôn là yếu tố cốt lõi. Đầu tư tài chính truyền thống được quản lý chặt chẽ bởi các cơ quan như SEC, FINRA, mang lại một mức độ bảo vệ nhà đầu tư nhất định, nhưng vẫn đối mặt với rủi ro thị trường, rủi ro tỷ giá và rủi ro thanh khoản.

Trong lĩnh vực mã hóa, các rủi ro có đặc tính khác biệt. Môi trường pháp lý vẫn đang phát triển, đây là một trong những rủi ro hệ thống quan trọng hiện nay.

Biến động thị trường cũng rõ rệt hơn. Để đối phó với các rủi ro này, Gate đã thực hiện một loạt các biện pháp quản lý rủi ro. Chức năng TradFi của họ dựa trên hệ thống giao dịch MT5 đã trưởng thành, sử dụng cơ chế cắt lỗ dựa trên tỷ lệ ký quỹ, khi tỷ lệ ký quỹ của tài khoản giảm xuống 50% hoặc thấp hơn sẽ kích hoạt cắt lỗ bắt buộc.

Đáng chú ý, Gate là một trong những nền tảng giao dịch đầu tiên trong ngành thực hiện chứng minh dự trữ 100% (Proof of Reserves), nhằm nâng cao tính minh bạch trong việc sở hữu tài sản.

06 Chiến lược hội nhập hướng tới tương lai

Việc Gate ra mắt chức năng TradFi không đơn thuần là mở rộng dòng sản phẩm, mà còn là bước đi chiến lược dài hạn trong “kết nối tài chính truyền thống và tương lai”.

Thông qua việc xây dựng hạ tầng giao dịch tài sản truyền thống dựa trên hệ sinh thái mã hóa, Gate đang định hình lại cách các nhà đầu tư toàn cầu và thị trường vốn kết nối với nhau.

Đối với nhà đầu tư, một chiến lược kết hợp “cốt lõi - vệ tinh” có thể là lựa chọn thực tế: phân bổ phần lớn tài sản vào thị trường truyền thống được quy định chặt chẽ để đảm bảo tăng trưởng ổn định, đồng thời dành một phần “vốn khám phá” cho các sản phẩm sáng tạo như Gate TradFi để tham gia vào các xu hướng mới của tài chính mã hóa.

Chiến lược này giúp kiểm soát rủi ro tổng thể đồng thời nắm bắt các cơ hội đổi mới trong lĩnh vực hội tụ.

Triển vọng tương lai

Khi bạn mở Gate App vào đêm khuya, bên trái màn hình là biểu đồ giá Bitcoin theo thời gian thực, bên phải là biến động giá vàng so với đô la Mỹ. Bạn quyết định dùng một phần USDT để lợi nhuận bổ sung vào vị thế cổ phiếu Mỹ, nhằm chống lại biến động ngắn hạn của thị trường.

Toàn bộ quá trình không cần chuyển đổi ứng dụng, không chờ đợi chuyển khoản pháp định, chỉ trong vài phút đã hoàn tất điều chỉnh phân bổ tài sản xuyên Đại Tây Dương. Rào cản của thị trường tài chính đang dần tan biến.

Theo dự báo ngành, thị trường token hóa tài sản thế giới thực (RWA) có thể tăng vọt lên 16 nghìn tỷ USD vào năm 2030. Cánh cửa do Gate TradFi mở ra có thể chính là bức tranh về dòng chảy vốn toàn cầu liền mạch trong tương lai.