Trong thị trường biến động, đạt được lợi nhuận chắc chắn: Cơ chế hoạt động và ví dụ thực tế của quản lý tài chính lợi nhuận dao động của Gate

Sản phẩm quản lý tài sản thu nhập thả nổi của Gate là một sản phẩm quản lý tài sản có cấu trúc được đảm bảo gốc, về cơ bản là một công cụ phái sinh quyền chọn và người dùng có thể thu được thêm thu nhập dưới tiền đề bảo vệ vốn. Nó xoay quanh ba tính năng cốt lõi là bảo mật, linh hoạt và lợi nhuận cao, cung cấp các tùy chọn đa dạng để tăng giá tài sản tiền điện tử.

Ma trận cốt lõi của sản phẩm quản lý tài sản Gate

Gate Earn đã xây dựng một giải pháp tăng giá tài sản tiền điện tử một cửa đáp ứng các khẩu vị rủi ro khác nhau. Ma trận sản phẩm của nó đã được nâng cấp hoàn toàn, từ lãi suất không khóa đối với các khoản nắm giữ đến GUSD được hỗ trợ bởi trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ đến Yubibao với việc mua lại ngay lập tức.

Tính năng đặt cược cho phép người dùng kiếm lợi nhuận mà không bị khóa, bao gồm các mã thông báo chính thống như BTC, ETH, GT, v.v. Người dùng chỉ cần nhấp để bắt đầu và hệ thống sẽ tự động chụp nhanh vị thế mỗi ngày và tính toán lợi nhuận bằng công thức: vị thế trung bình được giữ kèm lãi suất × lợi nhuận hàng năm ÷ 365.

Chứng chỉ GUSD Earn là cầu nối giữa tài chính truyền thống và thế giới kỹ thuật số. Là một chứng chỉ kỹ thuật số được hỗ trợ bởi tài sản trong thế giới thực (RWA) như Kho bạc Hoa Kỳ, GUSD cung cấp lợi suất hàng năm ban đầu là 4,40%. Khi người dùng đầu tư GUSD vào Launchpool và các sản phẩm tài chính khác, họ có thể nhận được lãi kép cộng với thu nhập sản phẩm và thu nhập đúc GUSD.

Gate cũng cung cấp các công cụ như đầu tư kép và đầu tư tự động và quản lý tài chính. Dual Investment dựa trên cơ chế phái sinh quyền chọn và hỗ trợ 60 loại tiền điện tử, giúp người dùng nắm bắt cơ hội trong bối cảnh thị trường biến động. Quản lý tài sản tự động đầu tư giúp người dùng giảm chi phí và tránh rủi ro về thời gian thông qua việc mua số tiền cố định thường xuyên.

Thu nhập thả nổi hoạt động như thế nào

Quản lý tài sản thu nhập thả nổi của Gate (ví dụ: “Range Smart Win”) là một sản phẩm có cấu trúc được bảo vệ bằng tiền gốc. Lợi nhuận phụ thuộc vào hiệu suất giá của mục tiêu cơ bản (ví dụ: BTC, ETH, v.v.) trong thời gian quan sát. Sản phẩm sẽ thiết lập một phạm vi giá. Mỗi ngày tại một thời điểm quan sát cố định, hệ thống sẽ so sánh giá thị trường của mục tiêu cơ sở với phạm vi này.

Dựa trên các quan sát, năng suất hàng ngày được chọn giữa hai sản lượng hàng năm:

• Nếu giá bị giới hạn trong phạm vi: Nhận lợi nhuận giới hạn phạm vi cao hơn
• Nếu giá nằm ngoài phạm vi: Nhận lợi nhuận đảm bảo thấp hơn

Thiết kế này cho phép các nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận vượt xa các khoản tiền gửi thông thường khi thị trường biến động trơn tru hoặc phù hợp với kỳ vọng. Ngay cả khi có một thị trường đơn phương bạo lực trên thị trường, nó có thể đảm bảo an toàn cho tiền gốc và lợi nhuận cơ bản. Lấy Range Smart Win làm ví dụ, nó giới thiệu cơ chế quan sát Gate, quan sát giá thị trường vào một thời điểm cố định mỗi ngày. Cơ chế này nhằm mục đích tăng xác suất người dùng đạt được mức lợi nhuận cao để quản lý tài chính.

Mô phỏng kịch bản lãi lỗ: Lấy dữ liệu thị trường hiện tại làm ví dụ

Để hiểu trực quan hơn, chúng tôi mô phỏng lợi nhuận theo các kịch bản khác nhau dựa trên giá tài sản chính hiện tại. Theo dữ liệu thị trường Gate, tính đến ngày 27 tháng 1 năm 2026:

• Bitcoin (BTC): Giá $88.412,3, +0,86% thay đổi trong 24 giờ
• Ethereum (ETH): Giá $2.927,05, thay đổi trong 24 giờ +1,71%
• GateToken (GT): Giá $9.83, thay đổi trong 24h +1.87%

Giả sử một sản phẩm tiết kiệm thu nhập thả nổi được chốt bằng BTC trong 7 ngày có phạm vi giá từ [86.000 đô la - 90.000 đô la], với tỷ lệ hoàn vốn hàng năm là 8,5% và tỷ lệ hoàn vốn hàng năm được đảm bảo là 1,2%.

Tình huống 1: Chuyển động trơn tru (giá luôn trong phạm vi)

Nếu giá BTC liên tục dao động trong khoảng từ 86.000 đô la đến 90.000 đô la trong thời gian quan sát, các nhà đầu tư sẽ được hưởng APR cao là 8,5% trong suốt thời gian này. Dựa trên khoản đầu tư 10.000 USDT, mức tăng trong 7 ngày là khoảng 10.000 × 8,5% ÷ 365 × 7 ≈ 16,30 USDT.

Kịch bản 2: Đột phá đơn phương (giá tiếp tục vượt quá phạm vi)

Nếu giá BTC tiếp tục trên 90.000 đô la hoặc dưới 86.000 đô la trong thời gian quan sát do tin tức nóng hổi của thị trường, các nhà đầu tư sẽ nhận được lợi nhuận được đảm bảo. Tương tự, nếu bạn đầu tư 10.000 USDT, lợi nhuận trong 7 ngày sẽ khoảng: 10.000 × 1,2% ÷ 365 × 7 ≈ 2,30 USDT.

Tình huống 3: Tình huống hỗn hợp (một phần trong khoảng thời gian)

Đây là tình huống phổ biến nhất. Giả sử rằng giá nằm trong phạm vi trong 4 ngày và nằm ngoài phạm vi trong 3 ngày trong khoảng thời gian quan sát 7 ngày, tổng lợi nhuận là tổng của hai phần, xấp xỉ: (10.000 ×× 8,5% ÷ 365 × 4) + (10.000 1,2% ÷ 365 × 3) ≈ 9,32 + 0,99 = 10,31 USDT.

Rủi ro và lợi thế của quản lý tài sản thu nhập thả nổi

Tất cả các sản phẩm có cấu trúc hiện đang được Gate tung ra đều là các sản phẩm quản lý tài sản có thu nhập thả nổi được đảm bảo gốc, không có rủi ro mất tiền gốc. Người dùng quản lý tài sản cũng có thể có cơ hội đạt được mức thu nhập cao nhất với tiền đề có lợi nhuận được đảm bảo. Ưu điểm chính của quản lý tài sản thu nhập thả nổi là sự đối xứng giữa rủi ro-lợi nhuận. Các nhà đầu tư thực sự đang từ bỏ một phần tiềm năng tăng giá để đổi lấy sự an toàn của tiền gốc và cơ hội thu nhập do biến động thị trường mang lại.

So với các hành vi rủi ro cao như giao dịch đòn bẩy, tổn thất tối đa của các sản phẩm đó chỉ là chi phí cơ hội (tức là lợi nhuận cao hơn có thể) mà không làm xói mòn tiền gốc. Phạm vi giá của sản phẩm có thể được điều chỉnh theo điều kiện thị trường trước thời gian quan sát giá trị để đảm bảo rằng người dùng nhận được lợi nhuận tốt nhất. Tuy nhiên, sau khi chính thức bước vào giai đoạn quan sát, biên độ giá sẽ không còn được điều chỉnh nữa.

Cách chọn sản phẩm Gate Earn phù hợp

Với dòng sản phẩm phong phú, người dùng có thể lựa chọn theo khẩu vị rủi ro và mục tiêu đầu tư của mình.

Các nhà đầu tư ổn định (khẩu vị rủi ro thấp) có thể xem xét các sản phẩm như GUSD và tiết kiệm cố định stablecoin, với mục tiêu chính là có được dòng tiền ổn định. Ví dụ: GUSD cung cấp lợi suất phần trăm hàng năm khoảng 4,40%.

Các nhà đầu tư cân bằng (khẩu vị rủi ro vừa phải) có thể kết hợp nắm giữ tiền tệ tài sản chính thống và các sản phẩm cố định Yubibao để tìm kiếm sự cân bằng giữa thu nhập và an toàn. Ví dụ: bạn có thể định cấu hình một phần BTC và ETH để giữ lãi suất trong khi kết hợp nó với sự giàu có của stablecoin.

Các nhà đầu tư tích cực (khẩu vị rủi ro cao) có thể tập trung vào đầu tư bằng tiền tệ kép, các sản phẩm chiến lược sáng tạo và theo đuổi lợi nhuận tiềm năng cao. Những nhà đầu tư như vậy có thể tham gia vào DeFi, canh tác thanh khoản Layer 2 hoặc các chiến lược tài sản mới nổi.

Khi lựa chọn sản phẩm, nhà đầu tư nên tập trung vào các yếu tố sau:

• Cơ sở được chốt (ví dụ: các loại tiền tệ chính như BTC, ETH hoặc các token cụ thể)
• Phạm vi giá (phạm vi rộng hơn, dễ nhận được lợi nhuận cao hơn, nhưng lợi nhuận có thể tương đối thấp)
• Thời hạn sản phẩm (7 ngày, 14 ngày, 30 ngày, v.v.)
• Tỷ lệ tuân thủ lịch sử (xác suất giá sản phẩm tương tự nằm trong phạm vi)

Trong khi Bitcoin dao động ở mức 88.412,3 đô la và Ethereum tìm thấy hướng đi quanh mức 2.927,05 đô la, tài sản tiền điện tử của các nhà đầu tư vẫn chưa ngủ. Với Gate Floating Income Management, những tài sản này đang âm thầm nắm bắt mọi nhịp đập của thị trường trong khuôn khổ các sản phẩm có cấu trúc. Cho dù giá thị trường biến động ổn định hay dữ dội, luôn có một chiến lược tài chính có thể cho phép tài sản tiền điện tử của bạn tăng giá trị trong khi vẫn an toàn.