Những người thực sự có thể tồn tại và kiếm tiền trong giới tiền điện tử không phải dựa vào các chỉ số phức tạp hay chiến thuật cao siêu, mà là làm tối đa những nguyên tắc đơn giản.

Chân thực có thể sống sót và kiếm tiền trong thị trường coin không dựa vào các chỉ số phức tạp hay chiến thuật cao siêu, mà là làm tối đa những nguyên lý đơn giản. Bạn chỉ cần làm theo chín điều này, sẽ ổn định hơn phần lớn người:

1. Khi giá coin tăng mạnh, chú ý đến việc các cổ đông lớn trong thị trường coin giảm holdings — chính người trong cuộc cũng đã chốt lời, đừng trở thành người nhận hàng. Khi giá coin tăng vọt, được truyền thông ca ngợi là “coin thần”, đứng đầu bảng xếp hạng, hãy kiểm tra động thái của các cổ đông lớn. Nếu người kiểm soát thực sự của công ty, quản lý cấp cao liên tục giảm holdings ở mức cao, dù câu chuyện có hấp dẫn thế nào cũng phải bình tĩnh và quyết đoán. Nếu ngay cả người hiểu rõ nhất về công ty cũng đang bỏ chạy, bạn càng phải bình tĩnh, đừng vội xông vào. Năm ngoái, một công ty dẫn đầu ngành lưu trữ năng lượng, từ 20元 tăng gấp đôi lên 45元, sau đó cổ đông lớn liên tục phát hành thông báo giảm holdings trong 3 ngày liên tiếp, nhiều influencer còn ca ngợi “làn sóng tăng chính đã bắt đầu”, kết quả sau đó một tháng, giá giảm còn 22元, khiến nhiều nhà đầu tư mua cao bị kẹt. Bản chất của mua cao là dùng vốn của chính mình để đánh cược xem các nhà lớn có để lại lối thoát hay không.
2. Công ty không chia cổ tức lâu dài, dù có lãi cũng đừng chạm — dòng tiền ẩn chứa mưu mô. Có những công ty lợi nhuận trên sổ sách nhưng không chia cổ tức hoặc chia rất ít, hoặc là giả dòng tiền, trông có vẻ kiếm tiền nhưng thực tế không có tiền; hoặc là quy mô công ty nhỏ, không muốn đền đáp cổ đông trong thị trường coin. Công ty thực sự tốt sẽ dùng cổ tức để chứng minh năng lực.
3. Không theo đuổi các cổ phiếu tăng quá cao — tăng mạnh thì giảm mạnh. Các cổ phiếu tăng 50% trong hai ba tháng gần đây, hoặc gấp đôi gấp ba trong một hai năm, dù có câu chuyện hay đến đâu cũng cần cẩn trọng. Giống như tôi có một người bạn mua một cổ phiếu ngành đường sắt trong năm ngoái, khi đó giá đã tăng nhiều năm, anh ấy vào mua và đến giờ vẫn lỗ hơn 20%.
4. Phản ứng ngược với tin tức — lợi ích thường là để bán, không phải để theo đuổi. Khi xuất hiện tin tốt, thường là tín hiệu nhà lớn đang bán ra, lúc này theo đuổi sẽ bị kẹt; khi có tin xấu đột ngột giảm giá, cần bình tĩnh phân tích — nếu nền tảng công ty không xấu, chỉ là do tâm lý bán tháo, đó là cơ hội mua vào giá rẻ.
5. Khi tăng giá chỉ muốn bán, khi giảm chỉ muốn mua. 90% nhà đầu tư nhỏ lẻ mắc phải điều này: khi giá coin tăng, tham lam muốn kiếm nhiều hơn, kết quả là lợi nhuận biến thành lỗ tạm thời; khi giá giảm, hoảng loạn muốn cắt lỗ, cuối cùng cắt ở đáy. Nhớ rằng: tăng giảm là chuyện của thị trường, mua bán là chuyện của bạn. Khi giá tăng, đặt sẵn điểm chốt lời, đến đúng điểm bán; khi giá giảm, kích hoạt cắt lỗ, quyết đoán rời khỏi, đừng để cảm xúc chi phối.
6. Hiểu rõ chu kỳ — đầu tư coin bản chất là đánh cược vào chu kỳ. Không có mã coin mãi mãi tăng hoặc mãi mãi giảm, ngành có lên xuống, giá coin cũng có chu kỳ. Từ năm 2022 đến trước, cổ phiếu ngân hàng trong thị trường coin âm thầm tăng gấp đôi, trong khi các tài sản cốt lõi như rượu trắng giảm 30-40% từ đỉnh; các cổ phiếu chu kỳ như kim loại màu, thép, hóa chất, đã trải qua hơn một năm liên tục tăng. Bạn cần làm là mua từ từ khi không ai chú ý, bán khi mọi người ồn ào.
7. Tuyệt đối không vay tiền để đầu tư coin. Số tiền đầu tư không vượt quá 20% tổng tài sản, chỉ dùng tiền nhàn rỗi để chơi coin, dù có bị kẹt cũng không ảnh hưởng đến cuộc sống, mới có thể giữ vững tâm lý và ngủ ngon. Đòn bẩy không chỉ làm tăng lợi nhuận mà còn tăng rủi ro và nỗi sợ hãi.
8. Khi có lợi nhuận nhất định phải rút ra — giữ tiền trong túi mới là thật sự kiếm tiền. Số tiền chưa chuyển ra khỏi tài khoản chứng khoán mãi chỉ là con số. Có bao nhiêu người kiếm gấp đôi rồi cuối cùng lại mất hết, thậm chí lỗ vốn? Mỗi lần có lợi nhuận, nhất định phải rút ra một phần, chuyển phần lợi nhuận về cuộc sống, đó mới là thành quả thực sự của bạn. Phần còn lại chơi tiếp thị trường, tâm trạng sẽ khác hẳn.
9. Và điều quan trọng nhất, phải kiểm soát tốt vị thế, luôn giữ đủ tiền mặt! Đừng bao giờ bỏ hết vốn vào một lần, dù có thích một cổ phiếu đến đâu cũng phải giữ lại hơn 20% tiền mặt. Khi thị trường tốt, tiền mặt là đạn để tăng thêm vị thế; khi thị trường xấu, tiền mặt là sự tự tin để bắt đáy; khi gặp sự kiện đen, tiền mặt là lối thoát của bạn.

Chơi coin không phức tạp, phức tạp là lòng tham và nỗi sợ của con người. Ghi nhớ 9 quy tắc sắt này vào trong xương, bạn đã vượt xa 90% nhà đầu tư nhỏ lẻ — cuối cùng, người kiểm soát được tay và giữ quy tắc là số ít. Chìa khóa kiếm tiền trong thị trường coin không phải là “chọn đúng coin”, mà là “ít sai lầm”, tránh mắc một cái bẫy đã hơn phần lớn người.