Tại sao nhà đầu tư nhỏ lẻ không kiểm soát được bản thân, thích giao dịch thường xuyên? Quy tắc giữ mạng do tổ tiên để lại

Vì nghèo, mới cố gắng nắm bắt từng cơ hội giao dịch. Đây không phải là bản chất xấu, mà là một điều tất yếu.

Bài học đầu tiên của kinh tế học nói về giá trị thời gian của tiền bạc, bài học đầu tiên của kinh tế học nói về hiệu ứng, cả hai đều cho bạn biết rằng, 10 triệu vào tuổi 30 và 10 triệu vào tuổi 70 là khác nhau. Khung cảnh mà đầu tư giá trị mô tả là bạn dựa vào lãi kép để sau ba bốn mươi năm kiếm được 10 triệu. Nhưng vấn đề là, bạn đã 70 tuổi rồi, còn cần làm gì với 10 triệu nữa?

Đã đến thị trường này rồi, tất cả mọi người đều có ý định kiếm tiền nhanh. Tự hỏi lòng, có bao nhiêu người khi mới bước vào thị trường này không mơ ước thay đổi số phận?

Với nhà đầu tư nhỏ lẻ, đầu tư theo giá quá chậm, chậm đến mức số vốn vài vạn, vài chục vạn của họ nếu thực sự đi dài hạn, dù lợi nhuận ổn định như Buffett với tỷ suất lợi nhuận hàng năm 10-15%, cũng phải 5-7 năm mới nhân đôi. Sau hai mươi năm, năm mươi vạn của bạn sẽ thành hai đến ba triệu, rồi thì sao?

Huống hồ, có bao nhiêu người thậm chí còn không có nổi năm mươi vạn làm vốn.

Thậm chí, nếu có, bạn có thể chờ đợi nổi không? Một đời bạn có bao nhiêu năm 5-7 năm?

Vì vậy, nhà đầu tư nhỏ lẻ không xứng đáng nói về tỷ lệ thắng, trong mắt họ chỉ nên có tỷ lệ cược, và những thứ có tỷ lệ cược cao chắc chắn là tỷ lệ thắng thấp, muốn lật đổ phải giao dịch thường xuyên. Giống như chơi poker Texas, người chơi short-term không thể hỗ trợ họ dùng chiến lược cân bằng như nhiều người chơi deep-pool, muốn lật đổ bạn phải mở rộng phạm vi để tìm cơ hội sống còn. Chỉ có hai con đường, một là bị khai thác liên tục chết chậm, hai là nâng cao tỷ lệ vào thị trường để cược, nhưng cái giá phải trả là phải chịu tổn thất lớn, điều này đòi hỏi bạn có kỹ năng lật sau tốt để bù đắp.

Giao dịch thường xuyên của nhà đầu tư nhỏ lẻ không phải là chuyện xấu, mà ngu mới là chuyện xấu.

Thực ra Mạnh Hùng và Đoàn Vĩnh Bằng đều đã nói câu tương tự, Mạnh Hùng nói người Trung Quốc rất tinh quái trong các việc khác, nhưng trong giao dịch cổ phiếu thì rất ngu, họ thích đánh bạc quá mức. Đoàn Vĩnh Bằng nói, cổ phiếu không phải là đánh bạc, rồi nhà đầu tư nhỏ lẻ nói là đánh bạc, A Đoàn, anh có tiền thì không đánh bạc, chúng tôi không có tiền thì phải đánh, rồi Đoàn Vĩnh Bằng nói, không trách các anh không có tiền. (Lời nói không chính xác như vậy, ý chính là như vậy)

——-

Vì tiền của nhà đầu tư nhỏ lẻ quá ít, kỳ vọng lợi nhuận quá cao.

Giả sử trong tài khoản của bạn có hơn vài chục, thậm chí hàng trăm, thậm chí hàng nghìn tỷ tiền mặt, bạn tự nhiên sẽ trở thành một người toàn cầu, một công dân thế giới, bạn sẽ phân bổ tài sản trên toàn thế giới, trong nước có thể chỉ nhìn thấy một số ít công ty như Mã Tài, Tencent, Tập đoàn Hào Thủ, v.v. Bạn có mua cổ phiếu liên quan đến chuỗi quả hay cổ phiếu liên quan đến Nvidia không? Không, bạn sẽ trực tiếp mua Apple và Nvidia.

Giả sử bạn không có đồng nào, thậm chí là nợ nần, ý nghĩ của bạn có thể là: “Hoa nở rồi, trăm hoa đua nở, dám cười Hoàng Nhao không phải đàn ông, Mùa S3, Puda ném một quả lớn…”

Bạn càng ít tiền, tính chơi cược càng nặng. Vốn lớn có thể đạt lợi nhuận ổn định mười mấy hai mươi phần trăm để đứng đầu thế giới. Nhưng nếu bạn ít tiền, mười vạn kiếm 20% một năm cũng vô dụng, kỳ vọng của bạn rất dễ biến thành nhân đôi hoặc nhân nhiều lần.

Càng nghèo càng thích đánh bạc, càng đánh bạc càng nghèo