Cách $14 triệu trong lừa đảo tiền điện tử phơi bày cuộc chiến không khoan nhượng của SEC chống lại các kẻ lừa đảo

Ngành công nghiệp tiền điện tử đang phải đối mặt với một dịch bệnh dai dẳng của các vụ lừa đảo, với các cơ quan quản lý thể hiện cam kết không ngừng trong việc chống lại các hành vi lừa đảo. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) gần đây đã tăng cường chiến dịch trấn áp bằng cách đệ đơn kiện chống lại bảy tổ chức—ba nền tảng crypto (Morocoin, Berge, và Cirkor) và bốn tổ chức đầu tư (AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd., và Zenith Asset Tech Foundation)—các tổ chức này đều chịu trách nhiệm lừa đảo các nhà đầu tư với tổng số tiền hơn $14 triệu.

Cấu trúc của một vụ lừa đảo đầu tư hiện đại

Trong khoảng thời gian từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025, các tổ chức lừa đảo này đã tổ chức một chiến dịch lừa đảo nhiều giai đoạn nhằm vào các nhà đầu tư cá nhân tại Mỹ. Hoạt động này theo một kịch bản dự đoán được nhưng vẫn hiệu quả: các kẻ lừa đảo sử dụng quảng cáo trên mạng xã hội để tuyển dụng nạn nhân vào các nhóm chat riêng tư, nơi họ hứa hẹn các mẹo đầu tư do AI tạo ra và lợi nhuận đảm bảo.

Khi nạn nhân bị lôi kéo vào các nhóm này, họ sẽ được hướng dẫn truy cập các nền tảng giao dịch tiền điện tử giả mạo. Sau khi gửi tiền, các nhà đầu tư phát hiện ra rằng số tiền của họ đã bị biển thủ hoàn toàn—một thủ đoạn bait-and-switch điển hình khai thác cơn sốt xung quanh trí tuệ nhân tạo.

Thông báo thực thi của SEC phản ánh mức độ nghiêm trọng của tình hình: “Lừa đảo là lừa đảo, và chúng tôi sẽ tích cực truy tố các hành vi gian lận chứng khoán gây hại cho các nhà đầu tư cá nhân.” Cam kết này vẫn kiên định bất chấp sự tinh vi ngày càng cao của các thủ đoạn trong lĩnh vực kỹ thuật số.

Tại sao các thủ đoạn này vẫn tiếp tục thành công

Thành công của các vụ lừa đảo liên quan đến AI phụ thuộc vào hai lực lượng mạnh mẽ: sự huyền bí về công nghệ và lòng tham lợi nhuận. Các kẻ lừa đảo nhận thức rõ rằng phần lớn mọi người muốn tin vào các con đường tắt để làm giàu, đặc biệt khi công nghệ tiên tiến được đưa vào như một thành phần ma thuật.

Ngoài các nền tảng crypto, các thủ đoạn lừa đảo tương tự còn phổ biến trên nhiều kênh khác:

• Giả mạo người nổi tiếng trên YouTube: Các kẻ lừa đảo tạo video giả mạo các nhân vật nổi tiếng, tuyên bố rằng họ có thể nhân đôi khoản đầu tư BTC nếu nạn nhân gửi coin đến các địa chỉ được chỉ định. Thật đáng ngạc nhiên, mọi người vẫn tiếp tục sập bẫy của thủ đoạn sơ đẳng này.

• Nền tảng khai thác đám mây giả mạo: Các hoạt động giả mạo quảng cáo dịch vụ khai thác đám mây, hứa hẹn lợi nhuận gấp ba lần trên các khoản đầu tư—một đề nghị quá hào phóng nhằm thu hút các nhà đầu tư tuyệt vọng.

• Bots trên Telegram và X: Các tài khoản tự động trên các nền tảng nhắn tin và mạng xã hội liên tục phát tán các “cơ hội đầu tư”, nhắm vào những người mới chưa quen với các nguyên tắc cơ bản của crypto.

Cách tự bảo vệ mình

Mô hình này rõ ràng, nhưng hàng triệu người vẫn dễ bị tổn thương. Các biện pháp phòng thủ đơn giản gồm:

Trước tiên, hãy luôn hoài nghi ngay lập tức với bất kỳ đề nghị nào hứa hẹn lợi nhuận phi thường. Nếu một thủ đoạn nghe có vẻ quá tốt để là sự thật, thì chắc chắn là như vậy. Thứ hai, xác minh tính hợp pháp của các nền tảng trước khi gửi tiền—kiểm tra đăng ký pháp lý và các trang web chính thức thay vì các liên kết do các tài khoản không rõ danh tính chia sẻ. Thứ ba, chặn và báo cáo các tài khoản quảng bá các kế hoạch đầu tư, vì nhiều trong số đó là các bot tự động nhằm gửi tin nhắn hàng loạt.

Thái độ kiên quyết của SEC trong việc thực thi pháp luật cung cấp các biện pháp pháp lý, nhưng sự cảnh giác cá nhân vẫn là phương án phòng vệ mạnh nhất. Khi AI ngày càng trở nên phổ biến, các kẻ lừa đảo dự kiến sẽ khai thác câu chuyện này một cách còn quyết liệt hơn nữa. Việc cập nhật thông tin và thận trọng là điều không thể thương lượng để bảo vệ vốn của bạn trong hệ sinh thái crypto.