Các hoạt động tài chính bất hợp pháp đang gia tăng trên toàn cầu, theo đánh giá gần đây của các nhà phân tích. Sự chuyển dịch này bắt nguồn từ việc tội phạm ngày càng tận dụng các công nghệ mới nổi để che giấu các giao dịch đáng ngờ. Trí tuệ nhân tạo cho phép làm rối các mẫu ở quy mô lớn, trong khi các mạng lưới phi tập trung và hệ thống blockchain tạo ra các lớp mờ đục bổ sung. Các nền tảng mạng xã hội đóng vai trò như trung tâm điều phối cho các âm mưu này. Sự giao thoa giữa việc chấp nhận tiền điện tử, tự động hóa tiên tiến và truyền thông mạng đã thay đổi căn bản cảnh quan tội phạm—khiến việc phát hiện và thực thi pháp luật trở nên khó khăn hơn đáng kể đối với các cơ quan chức năng trên toàn thế giới. Các tổ chức tài chính hiện đang đối mặt với áp lực ngày càng tăng để củng cố hạ tầng tuân thủ.