Stablecoin trở thành công cụ né tránh các biện pháp trừng phạt kinh tế, thách thức đối với quản lý toàn cầu

Stablecoin đang trở thành một công cụ mạnh mẽ để né tránh các lệnh trừng phạt kinh tế, các tội phạm lợi dụng nó để rửa tiền bất hợp pháp. Theo các báo cáo trực tuyến, New York Times đã tiết lộ những nội dung liên quan.

Trước đây, những kẻ buôn lậu và đối tượng bị trừng phạt thường sử dụng kim cương hoặc tác phẩm nghệ thuật để che giấu tài sản, nhưng các phương thức này khó vận chuyển và bị hạn chế trong ứng dụng. Tuy nhiên, stablecoin được neo giá với đồng USD, dễ dàng mua bán và có thể chuyển qua biên giới, trở thành công cụ hấp dẫn đối với tội phạm. Theo báo cáo phân tích on-chain, trong năm 2024, giá trị giao dịch bất hợp pháp qua stablecoin lên tới 25 tỷ USD. Biện pháp trừng phạt kinh tế mạnh mẽ của Mỹ - chặn USD và hệ thống ngân hàng toàn cầu - đang bị né tránh.

Bộ Tài chính Mỹ từ lâu đã ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp thông qua ngân hàng và công ty thẻ, nhưng stablecoin lại vượt qua các trung gian này, tránh được sự truy vết của cơ quan chức năng. Một cựu nhân viên Bộ Tài chính, hiện là trưởng bộ phận chính sách của công ty dữ liệu blockchain TRM Labs, cảnh báo rằng “tội phạm hiện nay có thể di chuyển hàng triệu USD chỉ bằng vài cú nhấp chuột”, các biện pháp trừng phạt kinh tế đang mất hiệu lực.

Phóng viên New York Times đã thực hiện một thí nghiệm để chứng minh cách stablecoin dễ dàng lách lệnh trừng phạt. Anh ta đã nạp 20 USD vào cây ATM tiền mã hóa để đổi lấy stablecoin, sau đó sử dụng bot Telegram tạo ra thẻ ảo ẩn danh. Toàn bộ quá trình không cần giấy tờ tùy thân hay xác minh địa chỉ. Nhà phát hành thẻ là “OnePay”, một dịch vụ do người Nga vận hành, giúp người Nga bị Mỹ trừng phạt vượt qua các hạn chế thanh toán trực tuyến.

Cuộc điều tra cho thấy ít nhất 24 công ty cung cấp dịch vụ thẻ ẩn danh dựa trên stablecoin, đặt trụ sở tại Costa Rica, Malta, Georgia, Kazakhstan, Nga và các quốc gia khác. Mỹ đã thông qua đạo luật quản lý stablecoin vào tháng 7/2025, nhưng các sàn giao dịch nước ngoài và nền tảng tài chính phi tập trung vẫn nằm ngoài vùng kiểm soát của cơ quan quản lý.

Đặc biệt, một nhà phát hành stablecoin lớn đã phát hành hơn 180 tỷ USD stablecoin, đặt trụ sở chính tại El Salvador để tránh sự kiểm soát của Mỹ. Công ty này nắm giữ 112 tỷ USD trái phiếu chính phủ Mỹ, và ban giám đốc ngân hàng đầu tư đối tác có hai con trai của Bộ trưởng Thương mại Mỹ, gây tranh cãi chính trị.