OneCoin: Vụ lừa đảo chiếm đoạt 4,4 tỷ đô la và biến mất không để lại dấu vết

Hãy tưởng tượng bạn đầu tư tiền của mình vào một “đồng tiền của tương lai” và phát hiện ra nhiều năm sau rằng nó chưa từng tồn tại.

Đó chính xác là những gì đã xảy ra với OneCoin, một trong những vụ lừa đảo tàn khốc nhất trong lịch sử tiền điện tử.

Giấc mơ biến thành ác mộng

2014: Roya Ignatova, một nữ doanh nhân người Bulgaria, ra mắt OneCoin với lời hứa sẽ trở thành “kẻ giết Bitcoin”. Lời hứa nghe thật khó cưỡng: lợi nhuận lên đến 1.000% nếu bạn mua “gói giáo dục về tiền điện tử”.

Điều tuyệt nhất? Hàng nghìn người đã tin vào điều đó.

Cách thức lừa đảo hoạt động

Cơ chế rất đơn giản nhưng chết người:

1. Nhà đầu tư chi số tiền lớn để mua “gói giáo dục”
2. Đổi lại, họ nhận được “đơn vị giáo dục” (mà không thể bán hoặc chuyển nhượng)
3. Công ty hứa hẹn lợi nhuận ảo dựa trên không gì cả—không khai thác thực, không blockchain, không gì cả
4. Nhà đầu tư mới trả tiền cho nhà đầu tư cũ (mô hình Ponzi kinh điển)

Cái bẫy hoàn hảo: OneCoin trông giống hệt một đồng tiền điện tử hợp pháp, nhưng thực chất chỉ là không khí.

2017: Sụp đổ

Những nghi ngờ đầu tiên xuất hiện khi các nhà đầu tư hỏi: “Tiền của tôi đâu?”

Câu trả lời: Không ở đâu cả.

Nhiều thành viên trong tổ chức đã bị bắt giữ. Còn Roya Ignatova? Biến mất.

Cho đến nay, tung tích của bà vẫn là một bí ẩn. FBI vẫn đang truy tìm nhưng chưa thành công.

Thiệt hại: 4,4 tỷ đô la

Hơn 4,4 triệu đô la đã bốc hơi. Hàng chục nghìn người bị phá sản tài chính.

Một số bài học mà OneCoin để lại:

✓ Nếu nghe quá tốt để là thật, có lẽ nó không có thật—lợi nhuận 1.000% không tồn tại ngoài đời thực

✓ Kiểm tra blockchain—một đồng tiền điện tử thực sự phải có thể kiểm toán công khai

✓ Đừng tin vào lời hứa suông—hãy tìm whitepaper kỹ thuật, cộng đồng thực sự, lịch sử đội ngũ

✓ Quy định rất quan trọng—sau OneCoin, nhiều quốc gia đã siết chặt luật về tiền điện tử

Di sản

OneCoin đã đánh dấu một bước ngoặt. Không chỉ vì quy mô lớn, mà còn vì nó phơi bày sự cả tin của con người đối với công nghệ mới. Nó cũng thúc đẩy nhu cầu minh bạch trong hệ sinh thái crypto.

Ngày nay, mỗi khi ai đó quảng bá một “đồng tiền của tương lai” với những lời hứa điên rồ, người ta lại nhớ đến OneCoin. Và điều đó, ít nhất, cũng đã cứu được một số nhà đầu tư khỏi mắc phải sai lầm tương tự.