Giả sử bạn kiếm được 10 triệu trong thị trường tiền điện tử, hào hứng chuẩn bị đổi USDT sang nhân dân tệ để khóa lợi nhuận. Trong cơn sốt Tài chính phi tập trung, bạn tìm thấy một thương gia có đánh giá tốt, thấy quy trình cũng hợp pháp: trước tiên chuyển coin vào nền tảng, đợi bên kia chuyển khoản xong xác nhận phát coin. Nhìn có vẻ an toàn? Thực tế là cạm bẫy lớn.

Vấn đề cốt lõi là — bạn hoàn toàn không thể xác minh tiền người khác gửi cho bạn có sạch hay không.

Có người sẽ nói, tôi có thể kiểm tra việc chôn vốn, yêu cầu người bán ký cam kết, chỉ chọn giao dịch với những người có uy tín tốt. Nhưng nói thật, tất cả những điều này chỉ giải quyết phần ngọn chứ không giải quyết vấn đề tận gốc. Tài khoản có bị đóng băng hay không, phụ thuộc vào việc có ai báo cáo hay không, chuyện này hoàn toàn ngẫu nhiên, giống như đã chôn một quả bom hẹn giờ, không biết khi nào sẽ nổ.

Càng tệ hơn là sự chênh lệch thời gian. Có thể giao dịch hiện tại diễn ra khá suôn sẻ, nhưng ba tháng, sáu tháng, thậm chí hai năm sau, đột nhiên phát hiện thẻ ngân hàng của mình bị đóng băng. Tại sao? Bởi vì thương gia đã từng nhận tiền liên quan đến vụ án, giờ đây đã truy ra được bạn. Hơn nữa, những tài khoản thương gia thường xuyên giao dịch này đã sớm bị ngân hàng đánh dấu là tài khoản có rủi ro cao, nếu bạn có giao dịch với những tài khoản này, bạn cũng sẽ bị ảnh hưởng.

Ngân hàng trong nước rất nhạy cảm với việc quản lý rủi ro. Nếu thẻ của bạn thường xuyên có giao dịch lớn mà không có hồ sơ gửi tiền, hệ thống sẽ ngay lập tức xác định là bất thường và tự động khóa. Nhiều người đã gặp phải tình huống như vậy - rõ ràng là họ không làm điều gì vi phạm pháp luật, nhưng kết quả