#美国终止政府关闭 chơi hợp đồng được tám năm, tôi phát hiện một sự thật: những người bị thanh lý không phải do vận may, mà hoàn toàn không coi trọng quản lý rủi ro.

Cách sống mà tôi đã tóm tắt sau nhiều năm vật lộn có thể sẽ khiến bạn nhìn nhận lại hợp đồng này.

Trước hết nói về quản lý vị thế - nhiều người thấy đòn bẩy 100 lần thì mềm chân, thực ra độ cao của đòn bẩy không phải là điểm quan trọng. Bạn dùng 1% vốn để mở 100 lần, rủi ro cũng như việc bạn mua toàn bộ hàng hóa và thua lỗ 1%. Công thức rủi ro thực sự là: số lần đòn bẩy nhân với tỷ lệ vị thế bạn đã đầu tư. Hiểu được điều này, tâm lý sẽ ổn định.

Về việc cắt lỗ, đợt sụt giảm vào năm 2024 đã cho tôi một bài học: Dữ liệu cho thấy 78% người bị thanh lý đều lỗ 5% nhưng vẫn cố chịu đựng. Những người đã hoạt động lâu trong ngành đều biết một quy tắc sắt——lỗ trong một giao dịch đơn lẻ tuyệt đối không được vượt quá 2% vốn. Đây không phải là sự nhút nhát, mà là để lắp đặt một chiếc phanh cho tài khoản.

Có một cách tính vị trí khá đơn giản nhưng rất hiệu quả: dùng "vốn × 2%" chia cho "biên độ cắt lỗ × số lần đòn bẩy", kết quả sẽ cho biết bạn nên đầu tư bao nhiêu. Ví dụ, với 50.000 vốn có thể chấp nhận thiệt hại 2%, sử dụng đòn bẩy 10 lần, thì tối đa bạn chỉ có thể đầu tư 5.000 vào thị trường.

Về việc chốt lời, tôi chia thành ba bước: Tăng 20% thì rút một phần ba, đến 50% thì bán một phần ba, phần còn lại nếu giảm xuống dưới đường trung bình 5 ngày thì sẽ thanh lý. Năm ngoái có một anh chàng đã dùng cách này, từ 50.000 đã tăng lên 1.000.000, tất nhiên đây là trường hợp hiếm hoi, nhưng logic thì vẫn hợp lý.

Còn một mẹo nhỏ - dùng 1% vốn để mua quyền chọn Put như một bảo hiểm. Sự kiện thiên nga đen năm 2024, mẹo này đã giúp tôi bảo toàn 23% vốn, như thể đã mua một bảo hiểm cho vị thế, có thể chặn đứng 80% sự sụt giảm đột ngột.

Giao dịch có thể kiếm tiền hay không, thực ra có thể tính toán: Tỷ lệ thắng nhân với giá trị lợi nhuận trung bình, trừ đi tỷ lệ thua nhân với giá trị thua lỗ trung bình. Giả sử mỗi lần tối đa thua 2%, mục tiêu lợi nhuận đặt ở 20%, thì ngay cả khi tỷ lệ thắng chỉ 34%, lâu dài tài khoản vẫn có lợi nhuận dương.

Cuối cùng hãy nhớ bốn quy tắc sinh tồn:

Kiểm soát lỗ trong một giao dịch không vượt quá 2% vốn gốc;
Một năm không nên giao dịch quá 20 lần;
Tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ ít nhất phải duy trì ở mức 3:1;
70% thời gian giữ vị thế không, chỉ ra tay khi có độ chắc chắn cao.

Đừng giao dịch theo cảm xúc, hãy tuân theo kỷ luật, đó mới là cốt lõi để tồn tại trong thị trường.