Gần đây, có một vài bạn bè xung quanh tôi đã gặp rắc rối vì vô tình giao dịch USDT, có người còn bị mời đi "uống trà". Hôm nay tôi phải làm rõ với mọi người: những giao dịch nào có thể khiến bạn từ "giao dịch bình thường" trượt sang "bờ vực tội phạm", và sự khác biệt giữa các tội danh có thể khiến bạn hối hận suốt đời.

**Ba dây điện cao áp, chạm vào một dây là đủ mệt**

Trước tiên, nói về tội phổ biến nhất là che giấu và ẩn giấu tài sản phạm tội. Tội này có mức án tối đa là 7 năm, điều kiện thấp đến mức đáng sợ - chỉ cần bạn biết rõ nguồn gốc tiền không sạch, mà vẫn giúp chuyển đổi bằng USDT, dù chỉ thực hiện một lần, bạn cũng sẽ bị xử lý. Năm ngoái, có một người bạn đã giúp chuyển 2,4 triệu U từ tiền bẩn, hiện vẫn đang ngồi tù, bị phán 3 năm 2 tháng. Đừng nghĩ rằng quy định mới lỏng lẻo một chút thì có thể thoát được, cái này tuyệt đối không thể đụng vào.

Thứ hai là tội kinh doanh trái phép. Nhiều người không hiểu, việc mua bán USDT với số lượng lớn về bản chất chính là thực hiện giao dịch ngoại hối trái phép! Nếu tình tiết nhẹ, án phạt dưới 5 năm, còn nếu nghiêm trọng thì khởi điểm từ 5 năm và còn bị tịch thu tài sản. Trước đây tôi đã thấy một người mở nền tảng ngoại hối, có doanh thu lên đến hơn 300 triệu, cuối cùng bị phạt đúng 5 năm, không chỉ mất hết tài sản mà cuộc đời cũng bị khởi động lại.

Tội rửa tiền là tội nặng nhất, mức án cao nhất là 10 năm. Bắt đầu từ tháng 8 năm 2024, việc sử dụng tài sản ảo để chuyển tiền bẩn sẽ được xác định là thuộc phạm vi tội rửa tiền. Nếu số tiền vượt quá 5 triệu cộng với các tình tiết cụ thể, sẽ bị xử lý theo "tình tiết nghiêm trọng", án phạt từ 5 đến 10 năm là không tránh khỏi. Đây không phải là chuyện đùa.

**Các vai trò khác nhau, phán quyết khác nhau**

Nếu bạn là người thực hiện giao dịch, tự tay mua bán USDT để giúp người khác chuyển tiền, bạn chắc chắn sẽ không thể tránh khỏi tội ngụy trang hoặc tội rửa tiền, tiền chắc chắn sẽ phải được tiết lộ hoàn toàn.

Nếu bạn là người tổ chức, tập hợp đội ngũ, thiết lập quy trình, làm người đứng đầu, thì đó là danh tính tội phạm chính, hình phạt sẽ được nhân đôi, trừng phạt sẽ được trả gấp đôi.

Ngay cả khi chỉ là hỗ trợ, chẳng hạn như cho người khác mượn thẻ ngân hàng mà không trực tiếp thao tác, thường sẽ bị định tội giúp đỡ tội phạm thông tin mạng, án phạt nhẹ hơn so với tội phạm chính, nhưng cũng đủ để bạn phải chịu trách nhiệm.

Còn về phía nền tảng, nếu doanh thu kinh doanh bất hợp pháp lớn lên, người phụ trách sẽ không thể chạy thoát, tội kinh doanh bất hợp pháp sẽ chắc chắn.

**Muốn giảm án? Hãy nhớ những mẹo này**

Hoàn trả toàn bộ tài sản bị chiếm đoạt và bồi thường là cứu cánh hữu hiệu nhất; nhận tội và chấp nhận hình phạt một cách thành thật có thể giảm án trực tiếp; chứng minh bản thân là đồng phạm, pháp luật có thể xử lý nhẹ nhàng hơn; nếu có thể hỗ trợ bắt giữ những kẻ chủ mưu, lập công còn có thể giảm án đáng kể.

**Bốn chi tiết tiết lộ "biết rõ" của bạn**

Cuối cùng nói một điều quan trọng nhất: Tòa án làm thế nào để xác định bạn "biết rõ" tiền có vấn đề? Nhớ 4 điểm này, dính một điểm cũng đủ nguy hiểm:

1. Sử dụng công cụ ẩn danh như Telegram để giao dịch
2. Giá cả rõ ràng lệch khỏi thị trường (cao hơn hoặc thấp hơn giá bình thường quá nhiều)
3. Nhận được tiền khả nghi vẫn tiếp tục thao tác
4. Khối lượng giao dịch tăng vọt hoặc tần suất bất thường

Những chi tiết này sẽ được coi là bằng chứng "bạn đã biết có vấn đề từ lâu" và đến lúc đó giải thích cũng vô dụng.

Chơi tiền ảo thì được, nhưng đừng đùa với tự do. Những ranh giới đỏ này thật sự không thể đụng vào, các bạn thường chú ý đến những điểm rủi ro nào khi giao dịch U?