#鲍威尔讲话 trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, điều khiến các nhà đầu tư lo lắng nhất chính là khoảnh khắc chuyển đổi tài sản ảo thành tiền gửi ngân hàng thực tế!

Nhiều người lầm tưởng rằng việc đổi tài sản kỹ thuật số thành số dư thẻ ngân hàng có nghĩa là tiền đã an toàn? Suy nghĩ này hoàn toàn sai lầm! Thực tế, giai đoạn rút tiền chính là giai đoạn nguy hiểm nhất - không ít nhà đầu tư đã phải trả giá đắt cho sự không cẩn thận trong việc rút tiền, nhẹ thì tài khoản bị đóng băng hàng tháng, nặng thì phải đối mặt với sự trừng phạt pháp lý, bài học như vậy không thể kể hết.

Chúng ta cần hiểu cơ chế giám sát của các tổ chức tài chính: Hệ thống ngân hàng không phải lúc nào cũng theo dõi từng giao dịch, nhưng một khi ngưỡng rủi ro được kích hoạt, cảnh báo sẽ ngay lập tức vang lên. Ví dụ, việc đột nhiên nhận được chuyển khoản lớn được đánh dấu là "tiền ảo", hoặc nhận nhiều chuyển khoản từ nhiều tài khoản cá nhân trong thời gian ngắn với số tiền hàng chục nghìn, chắc chắn sẽ bị hệ thống ngân hàng đánh dấu là tài khoản có rủi ro cao. Nguy hiểm hơn là tiếp xúc với "tiền đen", một số người để kiếm chênh lệch cao hơn, chọn giao dịch qua các kênh không chính thức, nhưng không biết rằng nguồn tiền của đối phương có thể xuất phát từ lừa đảo hoặc hoạt động cờ bạc. Ngay khi tiền vừa vào tài khoản ngân hàng, các cơ quan thực thi pháp luật có thể sẽ đến điều tra. Năm ngoái đã có trường hợp, một người chỉ vì hỗ trợ chuyển khoản vài lần số tài sản kỹ thuật số, kiếm được vài nghìn đồng phí giao dịch, đã bị tuyên án hai năm tù giam, thật sự khiến người ta phải ngẫm nghĩ!

Có người cho rằng giao dịch tiền mặt trực tiếp hoặc thông qua các nền tảng chuyển tiền có thể lẩn tránh sự quản lý, điều này hoàn toàn là tự lừa dối bản thân. Trong giao dịch trực tiếp bạn không thể xác nhận danh tính và ý định của bên kia, một khi bị vu khống "lừa đảo", sẽ rất khó để chứng minh sự trong sạch; trong khi đó, các nền tảng chuyển tiền bản thân đã thuộc về lĩnh vực kinh doanh bất hợp pháp, một khi bị xử lý chắc chắn sẽ ảnh hưởng đến tất cả các tài khoản liên quan, thậm chí không có cơ hội để giải thích.

Để chuyển đổi tài sản kỹ thuật số một cách an toàn, hãy ghi nhớ bốn nguyên tắc cơ bản sau đây:

Lựa chọn đối tác giao dịch đáng tin cậy, lý tưởng nhất là bạn bè mà bạn quen biết và tin tưởng trong đời thực, có thể xác nhận nguồn tài chính hợp pháp; áp dụng chiến lược rút tiền phân tán, mỗi khoản rút tiền kiểm soát dưới 50,000, không quá 10 lần giao dịch mỗi tháng, chuẩn bị nhiều thẻ ngân hàng để luân phiên sử dụng; tránh thao tác thường xuyên, việc nạp và rút tiền lặp đi lặp lại trong thời gian ngắn rất dễ bị coi là giao dịch đáng ngờ, nên thực hiện khoảng một đến hai lần mỗi tháng để an toàn hơn; sử dụng thẻ ngân hàng chuyên dụng để thực hiện rút tiền, tránh thẻ lương hay thẻ trả nợ thường dùng, sau khi rút tiền hãy nhanh chóng chuyển hoặc tiêu tiền, không để số tiền lớn lâu ngày nằm trong tài khoản.

Trong lĩnh vực đầu tư tài sản kỹ thuật số, việc kiếm lợi nhuận đã khó khăn, đừng vì sự vội vàng hay tham lam ở bước cuối cùng mà đánh mất mọi công sức đã bỏ ra. Mặc dù việc chậm lại và thực hiện các thao tác một cách thận trọng có vẻ rườm rà, nhưng chỉ khi thực sự an toàn đưa vốn vào tay mình, thì mới được coi là một khoản đầu tư thành công thực sự!