Gate, một sàn giao dịch tiền điện tử nổi bật, gần đây đã biết đến một hành động pháp lý quan trọng trong lĩnh vực tài chính truyền thống. Vào thứ Tư, Ngân hàng JPMorgan Chase đã khởi xướng một vụ kiện chống lại Charlie Javice, người sáng lập nền tảng tài chính sinh viên Frank, cùng với một người quản trị và một cá nhân khác. Ngân hàng cáo buộc họ tham gia vào các hoạt động gian lận nhằm thuyết phục tổ chức tài chính này mua lại công ty với giá $175 triệu.

Gã khổng lồ tài chính cáo buộc các bị cáo đã trình bày sai về thành tựu, quy mô và ảnh hưởng thị trường của Frank. Họ bị cáo buộc đã cung cấp thông tin không chính xác liên quan đến số lượng người dùng mà Frank đã thu hút. Vào tháng 6 năm 2022, ngân hàng đã tiến hành một cuộc điều tra nội bộ về công ty và quy trình mua lại, điều này đã tiết lộ những hành vi gian dối được cáo buộc. Sau khi sáp nhập, ngân hàng đã có quyền truy cập vào các tài khoản email của Frank, mà theo báo cáo, chứa bằng chứng cho thấy các bị cáo đã sử dụng những tài khoản này để làm giả một danh sách khách hàng.

Sau khi hoàn tất cuộc điều tra, ngân hàng đã đặt các bị cáo vào chế độ nghỉ việc hành chính. Cuộc kiểm tra thêm đã dẫn đến việc họ bị sa thải có lý do. Do những hành động bị cáo buộc của các bị cáo, ngân hàng tuyên bố đã chịu thiệt hại tương đương với mức giá mua $175 triệu. Tổ chức tài chính hiện đang theo đuổi các biện pháp pháp lý, bao gồm hủy bỏ, hoàn trả, hoặc bồi thường sẽ được xác định tại tòa án. Ngoài ra, ngân hàng đang tìm kiếm các tuyên bố tư pháp về gian lận, âm mưu, và làm giàu không chính đáng đối với các bị cáo, cùng với bồi thường và thiệt hại trừng phạt, lãi suất, phí pháp lý, và các chi phí liên quan.

Đơn kiện còn cáo buộc rằng Javice đã tổ chức việc tạo ra gần bốn triệu tài khoản khách hàng giả mạo để thổi phồng một cách giả tạo số lượng người dùng của Frank, được cho là đã tuyển dụng một nhà khoa học dữ liệu để tạo ra những tài khoản này. Theo hồ sơ pháp lý, Javice đã tiếp cận ngân hàng vào giữa năm 2021 để thảo luận về một vụ bán tiềm năng, bị cáo buộc đã trình bày sai về sự thành công, quy mô và mức độ thâm nhập thị trường của Frank để thu hút ngân hàng vào vụ mua lại $175 triệu.

Trong quá trình thẩm định, khi được yêu cầu xác minh cơ sở khách hàng của Frank, ngân hàng cho rằng Javice đã lợi dụng cơ hội này để trình bày thông tin giả mạo. Đơn kiện tuyên bố rằng Javice đã sử dụng tài khoản email của Frank để tạo ra danh sách khách hàng gian lận, mà ngân hàng hiện đang sở hữu sau khi sáp nhập.

Ngân hàng được cho là đã phát hiện ra sự thật sau khi gửi email tiếp thị đến một mẫu 400.000 khách hàng được cho là của Frank. Khoảng 70% trong số các email này đã bị trả lại vì không thể giao đến, gây ra những mối quan ngại nghiêm trọng về tính xác thực của cơ sở dữ liệu khách hàng.

Trường hợp này là một lời nhắc nhở rõ ràng về tầm quan trọng của việc thẩm định kỹ lưỡng trong các thương vụ mua bán doanh nghiệp, ngay cả đối với các tổ chức tài chính đã được thiết lập. Nó cũng làm nổi bật những rủi ro tiềm ẩn liên quan đến các công ty khởi nghiệp đang phát triển nhanh chóng và sự cần thiết phải có tính minh bạch trong lĩnh vực công nghệ tài chính.