5 Quỹ Trả 2,375 Đô La Mỗi Tháng Trên Danh Mục $300K ( Mãi Mãi )

Tôi đã phát hiện ra một chiến lược cổ tức mang lại tỷ suất 9,5% ấn tượng mà không có rủi ro khó chịu như hầu hết các khoản đầu tư có lợi suất cao. Trong thị trường không chắc chắn ngày nay, ai lại không muốn có được loại bảo mật đó?

Hãy tưởng tượng điều này: với chỉ 300.000 đô la đầu tư, bạn đang thu về 2.375 đô la thu nhập thụ động hàng tháng. Tăng quy mô lên một triệu, và bạn đang thu về gần 8.000 đô la mỗi tháng—gấp nhiều lần số tiền 1.500 đô la mà bạn sẽ nhận được từ quỹ chỉ số S&P 500.

Bí mật? Năm quỹ đóng (CEFs) đầu tư vào cùng những công ty blue-chip như S&P 500, nhưng với một sự khác biệt quan trọng.

Khác với ETF thông thường, CEF phát hành một số lượng cổ phiếu cố định. Khi chúng đã được phát hành, thì không còn nữa—không có sự pha loãng, ít biến động hơn. Cấu trúc này tạo ra một khoản đầu tư ổn định hơn so với các lựa chọn có lợi suất cao khác như BDC hoặc REIT cho vay.

CEFs biến đổi tài sản thông thường—nghĩ đến Apple và Microsoft—thành những cỗ máy tạo thu nhập. Các nhà quản lý quỹ liên tục giao dịch trong danh mục đầu tư của họ, sử dụng lợi nhuận để vừa tái đầu tư vừa trả cổ tức đáng kể cho các cổ đông. Nhiều CEF đã hoạt động thành công trong nhiều thập kỷ, chứng minh tính bền vững của chúng.

Danh mục đầu tư năm quỹ của tôi cung cấp sự tiếp xúc trên các lĩnh vực tiện ích, cổ phiếu Mỹ, bất động sản và trái phiếu doanh nghiệp:

• GAB giữ giá trị chơi như Rollins, Mastercard và Honeywell
• ASG tập trung vào các gã khổng lồ tăng trưởng bao gồm Amazon, Microsoft, Facebook, Alphabet và Autodesk
• PTY cung cấp cho bạn trái phiếu doanh nghiệp từ các công ty S&P 500
• JRS cung cấp cơ hội đầu tư bất động sản mà không gặp phải những phiền toái của việc làm chủ nhà
• GUT cung cấp cổ tức ổn định từ công ty tiện ích

Ngoài mức lợi suất ấn tượng 9,5%, các quỹ này là những người dẫn đầu, trung bình đạt được 11% lợi nhuận hàng năm trong dài hạn. Với 300.000 đô la được đầu tư và cổ tức được tái đầu tư, bạn sẽ đạt tới $1 triệu chỉ trong hơn một thập kỷ và vượt qua $2 triệu trong 20 năm. Thêm các khoản đóng góp hàng tháng 1.500 đô la, và bạn sẽ gần đạt $3 triệu.

Các phép toán thật thuyết phục. Một khoản đầu tư khiêm tốn duy trì theo thời gian có thể tạo ra thu nhập hàng tháng vượt quá 25.000 đô la trong thời gian nghỉ hưu.

Tôi đã xác định bốn CEF bổ sung nữa trông có vẻ tương tự trên bề mặt—đa dạng hóa trong các dịch vụ tiện ích, trái phiếu doanh nghiệp và cổ phiếu blue-chip với lợi suất 9,4%. Nhưng những cái này giao dịch với mức chiết khấu lớn, cho thấy tiềm năng tăng giá trên 20%. Hãy tưởng tượng đầu tư $500K và có thể thấy $100,000 trong lợi nhuận giá cả cộng thêm $47,000 trong cổ tức trong vòng một năm!

Những nguồn thu nhập đáng tin cậy này có thể là tấm vé của bạn đến một cuộc sống hưu trí thoải mái, đặc biệt trong những thời điểm không chắc chắn này.