Hai cổ phiếu cổ tức có lợi suất cao đáng để nắm bắt ngay bây giờ cho thu nhập dài hạn

Bạn đang tìm kiếm các nguồn thu nhập đáng tin cậy mà sẽ không bị cạn kiệt trong thời gian tới? Tôi đã để ý đến hai gã khổng lồ về cổ tức không chỉ cung cấp mức lợi suất hấp dẫn trên 5% ngay bây giờ mà còn có sức mạnh tài chính để duy trì các khoản thanh toán đó—và tăng trưởng—trong nhiều năm tới.

Tesla có thể tăng 4.91% và NVIDIA tăng 2.50%, nhưng những nguồn thu nhập ổn định này xứng đáng được sự chú ý không kém từ các nhà đầu tư nghiêm túc đang tìm kiếm những cơ hội vượt ra ngoài lợi nhuận công nghệ hào nhoáng.

Realty Income: Cỗ máy cổ tức hàng tháng

Với lợi suất hấp dẫn 5,4% được thanh toán hàng tháng, Realty Income đã âm thầm đạt được thành công lớn cho các nhà đầu tư đang khát khao thu nhập. Kể từ khi lên sàn vào năm 1994, họ đã tăng cổ tức của mình 132 lần—hầu như mỗi quý. Mặc dù mỗi lần tăng có vẻ nhỏ, nhưng họ đã thành công trong việc tăng khoản thanh toán lên 46% trong suốt thập kỷ qua.

Điều gì khiến họ đáng tin cậy đến vậy? Mô hình kinh doanh của họ thật sự đơn giản. Họ không vận hành các tòa nhà—họ chỉ thu tiền thuê qua các hợp đồng cho thuê ròng, đẩy tất cả chi phí biến đổi lên người thuê. Điều này tạo ra dòng tiền dự đoán được đến mức họ đã nhận được xếp hạng tín dụng A3 từ Moody's.

Mặc dù đã sở hữu hơn 15.600 bất động sản, họ chỉ mới chạm đến bề mặt của thị trường tiềm năng. Tại Mỹ, các công ty như Realty Income kiểm soát chỉ 4% thị trường có thể tiếp cận của họ. Còn ở châu Âu? Chỉ có 0,1%. Với tỷ lệ lấp đầy xuất sắc 98,6% và quỹ từ hoạt động dự kiến từ 4,24-4,28 đô la mỗi cổ phiếu trong năm nay ( cao hơn nhiều so với cổ tức hàng năm 3,23 đô la ), họ có rất nhiều không gian để tiếp tục tăng trưởng các khoản thanh toán đó.

Healthpeak Properties: Cưỡi cơn sóng bạc

Healthpeak cung cấp một mức lợi suất hào phóng hơn nữa là 6,5% ở mức giá hiện tại, cũng được phân phối hàng tháng. Vâng, họ đã giảm cổ tức sau khi sáp nhập với Physicians Realty Trust vào năm ngoái, nhưng giá cổ phiếu đã giảm đến mức lợi suất trở nên không thể cưỡng lại.

REIT chuyên về các cơ sở sinh học, bất động sản dược phẩm, tòa nhà văn phòng y tế và nhà ở cho người cao tuổi—được định vị hoàn hảo để tận dụng nhu cầu của dân số baby boomer đang già đi. Đến năm 2030, tất cả các baby boomer sẽ trên 65 tuổi, tạo ra nhu cầu lớn cho dịch vụ chăm sóc sức khỏe.

Năm nay, Healthpeak dự kiến ​​quỹ điều chỉnh từ hoạt động giữa $1.81-$1.87 mỗi cổ phiếu, đủ khả năng chi trả cho cổ tức hàng năm $1.22 của họ. Đó là một tỷ lệ chi trả tạo cho họ không gian thở ngay cả khi nền kinh tế gặp khó khăn.

Tôi đã thấy quá nhiều nhà đầu tư theo đuổi lợi suất hai chữ số không bền vững chỉ để bị cháy khi những khoản thanh toán đó không thể tránh khỏi bị cắt giảm. Điều làm cho hai REIT này khác biệt là tỷ lệ chi trả bảo thủ, mô hình kinh doanh chống suy thoái, và các lộ trình tăng trưởng rõ ràng mà nên hỗ trợ không chỉ duy trì mà còn tăng cổ tức của họ trong nhiều năm tới.

Trong khi thị trường cuồng nhiệt với các ông lớn công nghệ và cổ phiếu meme, những nguồn thu nhập ổn định này vẫn âm thầm làm đầy tài khoản của nhà đầu tư tháng này qua tháng khác. Đối với những người trong chúng ta đang xây dựng các dòng thu nhập hưu trí, sự ổn định đó thật quý giá.