Danh mục Cơ hội Toàn cầu MSIF I (MGGIX): Có xứng đáng với Đô la đầu tư của bạn?

Nhìn vào MGGIX, tôi không thực sự hào hứng với những gì tôi thấy. Quỹ Cổ phiếu Toàn cầu này mang hạng mục Quỹ Tương hỗn Zacks là 4 (Bán), điều này ngay lập tức dấy lên lo ngại cho bất kỳ ai đang xem xét việc gửi tiền của họ ở đây.

Chắc chắn, các chỉ số hiệu suất trông có vẻ hợp lý ở bề mặt - tỷ suất hoàn vốn hàng năm 5 năm là 12.73% đưa nó vào một phần ba hàng đầu trong số các đối thủ. Tỷ suất hoàn vốn 3 năm là 10.18% cũng không tệ. Nhưng khi đào sâu hơn, những vết nứt bắt đầu lộ ra.

Sự biến động chính là điều khiến tôi thật sự lo lắng. Với độ lệch chuẩn là 24.78% trong ba năm so với mức trung bình của danh mục chỉ là 14.62%, quỹ này dao động mạnh mẽ. Tôi không biết bạn thế nào, nhưng tôi thích ngủ ngon vào ban đêm hơn là lo lắng về việc đầu tư của mình đang lên xuống như tàu lượn. Các con số 5 năm cũng nói lên cùng một câu chuyện - MGGIX ở mức 23.68% so với mức trung bình của danh mục là 15.88%.

Sau đó là alpha tiêu cực -2,59 trong vòng năm năm. Dịch nghĩa: các nhà quản lý đang gặp khó khăn trong việc vượt qua S&P 500 trên cơ sở điều chỉnh rủi ro. Chẳng thể tạo ra sự tự tin nào về khả năng chọn cổ phiếu của họ, phải không?

Tỷ lệ chi phí 0,93% tốt hơn một chút so với mức trung bình của danh mục, nhưng điều đó không mang lại nhiều an ủi trước những vấn đề về hiệu suất. Và khoản đầu tư tối thiểu ban đầu $1 triệu? Chúc may mắn cho các nhà đầu tư trung bình khi cố gắng bước vào.

Tôi đã xem quá nhiều quỹ như thế này nói chuyện lớn trong khi mang lại kết quả trung bình. Mặc dù có lợi suất tiêu đề hợp lý, nhưng sự biến động quá mức và hiệu suất kém so với các chỉ số khiến tôi nghi ngờ nghiêm trọng liệu MGGIX có xứng đáng có một vị trí trong danh mục đầu tư của bất kỳ ai vào lúc này.

Có thể Zacks đúng về điều này - đôi khi một đánh giá "Bán" chính xác là những gì nó nghe giống như.