Gần đây, một nhà đầu tư đã chia sẻ với tôi một trải nghiệm đau lòng. Anh ấy vừa chuyển 20.000 USDT từ giao dịch OTC sàn giao dịch vào thẻ ngân hàng của mình, nhưng đột nhiên nhận được thông báo "tạm ngừng giao dịch phi quầy". Mặc dù số dư tài khoản vẫn hiển thị, nhưng không thể thực hiện bất kỳ thao tác nào. Tình huống này đã khiến anh ấy sâu sắc nhận ra rằng, điều đau đớn nhất trong đầu tư tài sản tiền điện tử không phải là tổn thất do biến động thị trường, mà là việc đã có lợi nhuận nhưng không thể rút tiền.

Tình huống này không phải do ngân hàng cố tình gây khó khăn, mà là do sự phức tạp của chuỗi tiền. Có thể nguồn tiền của một người bán USDT nào đó ở thượng nguồn xuất phát từ các hoạt động bất hợp pháp, như lừa đảo hoặc cờ bạc. Những khoản tiền này đã qua nhiều lần chuyển khoản trước khi đến tay nhà đầu tư, và một khi nạn nhân ở thượng nguồn báo cảnh sát, cơ quan thi hành pháp luật sẽ đóng băng tài khoản trên toàn bộ chuỗi tiền, ngay cả khi bạn là một nhà giao dịch thiện chí cũng có thể bị liên lụy.

Cần lưu ý rằng việc đóng băng tài khoản không đồng nghĩa với hành vi vi phạm pháp luật. Chỉ cần có thể cung cấp đầy đủ hồ sơ giao dịch OTC, hồ sơ liên lạc với người bán và chứng nhận đơn hàng của nền tảng, hầu hết các tài khoản đều có thể được mở khóa. Tuy nhiên, quá trình này có thể cần nhiều lần đi lại đến đồn cảnh sát, nộp các tài liệu chứng minh khác nhau, mất thời gian có thể từ một tuần đến nửa năm, không chỉ tốn công sức mà còn có thể ảnh hưởng đến hồ sơ tín dụng cá nhân.

Để tránh rơi vào tình huống này, các nhà đầu tư thực hiện giao dịch OTC nên ghi nhớ những điểm sau:

Đầu tiên, quỹ phải được sử dụng cho đúng mục đích. Mở một tài khoản ngân hàng riêng cho giao dịch tài sản tiền điện tử, tránh sử dụng thẻ cho các giao dịch hàng ngày để thực hiện giao dịch OTC. Điều này có thể cách ly rủi ro một cách hiệu quả, ngay cả khi gặp phải vấn đề cũng sẽ không ảnh hưởng đến cuộc sống hàng ngày.

Thứ hai, hãy lựa chọn đối tác giao dịch một cách cẩn thận. Cố gắng chọn những người bán có uy tín tốt và khối lượng giao dịch lớn, để giảm thiểu khả năng gặp phải vấn đề. Đồng thời, hãy lưu giữ tất cả các ghi chép giao dịch để phòng khi cần thiết.

Cuối cùng, phân tán rủi ro. Đừng giao dịch với số tiền lớn một lần, bạn có thể xem xét thực hiện nhiều giao dịch nhỏ để giảm rủi ro của mỗi giao dịch.

Thị trường Tài sản tiền điện tử đầy cơ hội, nhưng cũng ẩn chứa nhiều rủi ro. Chỉ khi hiểu rõ những cạm bẫy tiềm ẩn này và thực hiện các biện pháp phòng ngừa thích hợp, bạn mới có thể đầu tư và giao dịch một cách an toàn trong thị trường mới nổi này.