10 ETF Cổ tức Có Lợi Suất Cao Nhất Để Tối Đa Hóa Thu Nhập Thụ Động

Cổ tức-focused ETF (ETFs) cung cấp một cách hiệu quả để tạo ra thu nhập thụ động thông qua các danh mục đầu tư đa dạng của các cổ phiếu trả cổ tức. Phân tích này xem xét 10 ETF cổ tức hoạt động tốt nhất, cung cấp cái nhìn về chiến lược, lợi suất và hiệu suất lịch sử của chúng.

| ETF | Lợi suất gần đây | Lợi nhuận hàng năm trung bình 5 năm | Lợi nhuận hàng năm trung bình 10 năm | |-----|--------------|---------------------------|----------------------------| | JPMorgan Equity Premium Income ETF | 9.00% | N/A | N/A | | iShares Preferred & Income Securities ETF | 6.00% | 3.33% | 3.87% | | ETF Cổ tức Hoa Kỳ Schwab | 3.64% | 6.95% | 12.71% | | Fidelity High Dividend ETF | 2.71% | 14.68% | N/A | | Vanguard High Dividend Yield ETF | 2.67% | 11.06% | 10.11% | | SPDR S&P Cổ tức ETF | 2.26% | 8.78% | 9.71% | | iShares Core Cổ tức Tăng trưởng ETF | 2.24% | 12.12% | 12.04% | | ETF Tăng trưởng Cổ tức Vanguard | 1.68% | 12.98% | 11.94% | | ETF Cổ tức Tăng trưởng Đầu tiên | 1.49% | 14.86% | 13.25% | | Vanguard S&P 500 ETF | 1.22% | 15.91% | 13.39% |

Phân tích chi tiết về các ETF cổ tức hàng đầu

1. Quỹ ETF Thu Nhập Cổ Phiếu JPMorgan

• Chiến lược: Kết hợp cổ phiếu của Hoa Kỳ (80%) với việc viết hợp đồng quyền chọn
• Lợi suất: 9.00%
• Tính năng chính: Phân phối thu nhập hàng tháng
• Phân tích Kỹ thuật: Quỹ tương đối mới, dữ liệu lịch sử hạn chế có sẵn
• Xem xét đầu tư: Lợi suất cao, nhưng tiềm năng tăng giá vốn hạn chế do chiến lược quyền chọn

2. Quỹ ETF Cổ phiếu Ưu tiên & Thu nhập iShares

• Chiến lược: Tập trung vào cổ phiếu ưu đãi
• Lợi suất: 6.00%
• Hiệu suất 5 năm: 3.33%
• Hiệu suất 10 năm: 3.87%
• Phân tích kỹ thuật: Lợi nhuận ổn định nhưng khiêm tốn, độ biến động thấp hơn so với các quỹ ETF cổ phiếu thông thường.
• Xem xét đầu tư: Lợi suất cao hơn, nhưng tiềm năng tăng trưởng hạn chế đặc trưng của chứng khoán ưu đãi

3. Schwab U.S. Cổ tức Equity ETF

• Chiến lược: Theo dõi Chỉ số Cổ tức 100 Dow Jones Hoa Kỳ
• Lợi suất: 3.64%
• Hiệu suất 5 năm: 6.95%
• Hiệu suất 10 năm: 12.71%
• Phân tích kỹ thuật: Hiệu suất dài hạn mạnh mẽ với lợi suất vừa phải
• Xem xét đầu tư: Cân bằng giữa tăng trưởng và thu nhập, tập trung vào các công ty tài chính khỏe mạnh

4. Quỹ ETF Cổ tức cao Fidelity

• Chiến lược: Đầu tư vào hơn 100 công ty trả cổ tức quy mô vừa và lớn
• Lợi suất: 2.71%
• Hiệu suất 5 năm: 14.68%
• Phân tích kỹ thuật: Lợi nhuận 5 năm ấn tượng, chỉ ra việc chọn cổ phiếu mạnh mẽ
• Cân nhắc đầu tư: Tiềm năng cho cả tăng trưởng cổ tức và tăng giá vốn

5. Quỹ ETF Tăng Trưởng Cổ Tức Vanguard

• Chiến lược: Theo dõi Chỉ số Cổ tức Cao FTSE
• Lợi suất: 2.67%
• Hiệu suất 5 năm: 11.06%
• Hiệu suất 10 năm: 10.11%
• Phân tích Kỹ thuật: Hiệu suất nhất quán trên các khung thời gian khác nhau
• Xem Xét Đầu Tư: Tiếp cận rộng rãi các cổ phiếu có lợi suất cao, tỷ lệ chi phí thường thấp hơn

6. SPDR S&P Cổ tức ETF

• Chiến lược: Tập trung vào các công ty có hơn 20 năm tăng cổ tức liên tiếp
• Lợi suất: 2.26%
• Hiệu suất 5 năm: 8.78%
• Hiệu suất 10 năm: 9.71%
• Phân tích kỹ thuật: Hiệu suất ổn định, độ biến động thấp do tập trung vào các công ty trả cổ tức đã được xác lập.
• Xem xét đầu tư: Nhấn mạnh vào tính nhất quán của cổ tức hơn là lợi suất cao

7. iShares Core Cổ tức Tăng trưởng ETF

• Chiến lược: Nhắm đến các công ty có lịch sử tăng trưởng cổ tức
• Lợi suất: 2.24%
• Hiệu suất 5 năm: 12.12%
• Hiệu suất 10 năm: 12.04%
• Phân tích kỹ thuật: Hiệu suất lâu dài mạnh mẽ và nhất quán
• Xem xét đầu tư: Tập trung vào tăng trưởng cổ tức thay vì lợi suất cao hiện tại

8. Quỹ ETF Định Hạng Cổ Tức Vanguard

• Chiến lược: Theo dõi Chỉ số Cổ tức Tăng trưởng S&P Hoa Kỳ
• Lợi suất: 1.68%
• Hiệu suất 5 năm: 12.98%
• Hiệu suất 10 năm: 11.94%
• Phân tích kỹ thuật: Tăng trưởng dài hạn tuyệt vời, lợi suất hiện tại thấp hơn
• Xem Xét Đầu Tư: Nhấn mạnh vào các công ty có tiềm năng tăng trưởng cổ tức mạnh mẽ

9. Quỹ ETF Các Nhà Đạt Cổ Tức Tăng Trưởng First Trust

• Chiến lược: Tập trung vào Chỉ số Cổ tức Tăng trưởng Nasdaq Mỹ
• Lợi suất: 1.49%
• Hiệu suất 5 năm: 14.86%
• Hiệu suất 10 năm: 13.25%
• Phân tích Kỹ thuật: Lợi nhuận cao nhất 10 năm trong số các ETF tập trung vào cổ tức trong danh sách này
• Xem xét đầu tư: Tiềm năng tổng lợi nhuận mạnh, lợi suất hiện tại thấp hơn

10. Vanguard S&P 500 ETF

• Chiến lược: Theo dõi chỉ số S&P 500
• Lợi suất: 1.22%
• Hiệu suất 5 năm: 15.91%
• Hiệu suất 10 năm: 13.39%
• Phân tích kỹ thuật: Lợi suất cao nhất 5 năm, hiệu suất tổng thể mạnh mẽ
• Xem xét đầu tư: Tiếp cận thị trường rộng rãi với thành phần cổ tức, không chỉ tập trung vào cổ phiếu cổ tức

Những Điều Cần Lưu Ý Cho Nhà Đầu Tư ETF Cổ Tức

• Lợi suất so với Tăng trưởng: Lợi suất cao hơn có thể chỉ ra tiềm năng tăng trưởng chậm hơn, trong khi lợi suất thấp hơn có thể đề xuất triển vọng tăng trưởng cổ tức mạnh mẽ hơn.
• Tỷ lệ Chi phí: Xem xét tác động của phí đến lợi nhuận dài hạn. Nhiều ETF này có tỷ lệ chi phí thấp, thường dưới 0,10%.
• Sự đa dạng hóa: ETFs cung cấp sự đa dạng hóa tích hợp, nhưng hãy xem xét cách từng cái phù hợp với chiến lược danh mục đầu tư tổng thể của bạn.
• Hiệu quả thuế: ETFs thường có hiệu quả thuế cao hơn so với quỹ tương hỗ, nhưng thu nhập từ cổ tức thường bị đánh thuế trong năm nhận.
• Điều kiện thị trường: Cổ tức cổ phiếu có thể hoạt động khác nhau trong các chu kỳ thị trường khác nhau. Hãy xem xét các điều kiện kinh tế hiện tại khi chọn ETF.

Các nhà đầu tư nên đánh giá cẩn thận các mục tiêu tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro và thời gian đầu tư của họ khi chọn ETF cổ tức. Mặc dù hiệu suất trong quá khứ có thể cung cấp những hiểu biết, nhưng nó không đảm bảo kết quả trong tương lai. Thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng và có thể tham khảo ý kiến của một cố vấn tài chính có thể giúp đưa ra các quyết định đầu tư thông minh.