Fidelity Select Health Care (FSPHX) có phải là một lựa chọn quỹ tương hỗ mạnh mẽ vào thời điểm này không?

Bạn đang tìm kiếm một quỹ y tế vững chắc? Fidelity Select Health Care (FSPHX) có thể xứng đáng nhận được sự chú ý của bạn. Với xếp hạng quỹ tương hỗ Zacks là 1 (Mua mạnh), nó chắc chắn đã thu hút sự chú ý của tôi - mặc dù tôi luôn hoài nghi về những đánh giá tự tin như vậy.

FSPHX hoạt động trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe, một trong những cường quốc kinh tế của Mỹ. Quỹ này mở rộng ra toàn ngành - từ các bệnh viện khao khát lợi nhuận đến các tập đoàn dược phẩm và nhà sản xuất thiết bị y tế. Kể từ khi ra mắt vào tháng 7 năm 1981, FSPHX đã tích lũy được hơn 7,05 tỷ đô la tài sản dưới sự quản lý của Edward Yoon ( ông đã nắm quyền từ tháng 10 năm 2008).

Về hiệu suất, các con số không thực sự ấn tượng. Tỷ suất sinh lợi hàng năm trong 5 năm là 7,22%, chỉ đứng ở giữa nhóm đồng hạng. Tỷ suất sinh lợi trong 3 năm là 5,2% cũng kể một câu chuyện trung bình tương tự. Tôi không khỏi tự hỏi liệu đánh giá "Mua mạnh" có thực sự được biện minh với hiệu suất trung bình như vậy.

Một điểm sáng: FSPHX cho thấy sự biến động thấp hơn mức trung bình của hạng mục của nó. Trong ba năm, độ lệch chuẩn của nó là 15,05% so với 17,18% của hạng mục. So sánh năm năm cho thấy một mô hình tương tự (16,73% so với 17,75%). Vì vậy, ít nhất nó sẽ không khiến bạn cảm thấy hồi hộp như một số lựa chọn khác.

Các chỉ số rủi ro cho thấy một số mối lo ngại. Với beta là 0.73, nó ít biến động hơn thị trường, nhưng alpha âm là -3.76 cho thấy các nhà quản lý gặp khó khăn trong việc vượt qua lợi nhuận chuẩn. Không chính xác là tạo sự tự tin cho đội ngũ quản lý.

Nơi mà FSPHX thực sự nổi bật là hiệu quả chi phí. Là một quỹ không phí tải với tỷ lệ chi phí 0,63%( so với trung bình của danh mục là 1,11%), nó rẻ hơn đáng kể so với các đối thủ. Không có yêu cầu đầu tư ban đầu tối thiểu làm cho nó dễ tiếp cận với tất cả các nhà đầu tư.

Kết luận là gì? FSPHX trình bày một bức tranh hỗn hợp. Xếp hạng Zacks cao và phí thấp là điều hấp dẫn, nhưng hiệu suất trung bình và alpha tiêu cực khiến tôi phải suy nghĩ. Nếu bạn lạc quan về lĩnh vực chăm sóc sức khỏe và ưu tiên sự biến động thấp cũng như chi phí, có thể đáng để xem xét - nhưng tôi chắc chắn sẽ nghiên cứu sâu hơn trước khi tham gia.