7 Quỹ Tiền điện tử Xuất sắc cho Tăng trưởng Cân bằng và Giá trị

Ngày 13 tháng 10 năm 2025 — 09:07 sáng EDT Bởi Sarah Johnson cho CryptoInvest

Ghi chú của biên tập viên: Bài viết này đã được cập nhật để phản ánh các điều kiện thị trường hiện tại và sự sẵn có của quỹ.

Trong một thời kỳ biến động của thị trường — một môi trường thường thuận lợi cho việc quản lý chủ động chứng tỏ giá trị của nó — các nhà đầu tư vẫn tiếp tục hướng về các công cụ thụ động, chủ yếu là quỹ giao dịch trao đổi (ETFs). Tuy nhiên, một số quỹ tiền điện tử được quản lý chủ động xứng đáng được chú ý và có thể, đầu tư của bạn.

Khi đánh giá các quỹ tiền điện tử, ngay cả những quỹ thực sự xuất sắc cũng phải đối mặt với một thách thức chung so với các quỹ thụ động: phí cao hơn. Đó là một phép toán đơn giản. Một nhà đầu tư phân bổ 10.000 đô la cho một quỹ chủ động tính phí 1% hàng năm, hoặc 100 đô la, bắt đầu ở một bất lợi nhẹ so với một người chọn một quỹ chỉ số hoặc ETF tiết kiệm hơn tính phí, chẳng hạn, 0,10% mỗi năm, hoặc $10 trên một khoản đầu tư 10.000 đô la.

Điều này đặt trách nhiệm lên các nhà quản lý chủ động để vượt trội một cách đáng kể nhằm biện minh cho phí của họ. Tuy nhiên, một số quỹ tiền điện tử vẫn xứng đáng được các nhà đầu tư xem xét.

Dưới đây là 7 quỹ tiền điện tử đáng chú ý mà bạn nên biết đến:

1. Quỹ Tăng Trưởng Vốn Blockchain (BCAF)
2. Quỹ Thu Nhập Cổ Tức Tiền Điện Tử (CDIF)
3. Quỹ Tăng Trưởng Tài Sản Kỹ Thuật Số Trung Bình (DAMG)
4. Quỹ Lợi Thế Blockchain Toàn Cầu (GBAF)
5. Quỹ Tăng Trưởng Tài Chính Phi Tập Trung (DFGF)
6. Quỹ Đổi mới Crypto Vốn Hóa Lớn (LCCI)
7. Quỹ Tập Trung Blockchain Mới Nổi (EBFF)

Các quỹ này cung cấp sự kết hợp cân bằng giữa tài sản kỹ thuật số tăng trưởng và định giá, làm cho chúng phù hợp với một loạt các chiến lược đầu tư.

Quỹ Tăng Trưởng Vốn Blockchain (BCAF)

Phí hàng năm: 0,70% hoặc $70 trên mỗi 10.000 USD đã đầu tư

Một số quỹ tiền điện tử hấp dẫn nhất có một đặc điểm chung: chúng kết hợp các tài sản kỹ thuật số định hướng tăng trưởng với một cách tiếp cận giá trị tổng thể. Nói cách khác, chúng là các quỹ cân bằng vốn hóa lớn. Quỹ Tăng trưởng Vốn Blockchain là ví dụ cho chiến lược này.

BCAF có một đặc điểm khác với nhiều đồng nghiệp của nó: sự nhất quán trong quản lý, một dấu ấn khác của các quỹ tiền điện tử hàng đầu. Quản lý danh mục đầu tư David Chen đã lãnh đạo trong hơn một thập kỷ.

Các tài sản kỹ thuật số định giá đã gặp phải những thách thức trong những năm gần đây, nhưng điều này có thể thay đổi nếu lạm phát gia tăng. Để giảm thiểu một số rủi ro liên quan đến các khoản đầu tư giá trị, BCAF có mức độ tiếp xúc tối thiểu với các loại tiền điện tử tiêu thụ năng lượng cao và không có phân bổ cho các dự án NFT đầu cơ.

Tính đến cuối tháng Chín, BCAF chỉ có 64,49% tài sản được đầu tư vào các loại tiền kỹ thuật số, điều này giảm rủi ro nhưng có thể hạn chế tiềm năng lợi nhuận. Với 12% tài sản hiện đang ở dạng tiền mặt, có khả năng chúng ta sẽ thấy sự gia tăng đầu tư khi điều kiện thị trường phát triển. Các nhà đầu tư có thể yên tâm với thành tích đã được chứng minh của Chen, như được thể hiện qua xếp hạng năm sao của quỹ trong ba, năm và mười năm qua.

Quỹ Thu Nhập Cổ Tức Tiền Điện Tử (CDIF)

Phí hàng năm: 0.96%

Nửa đầu năm 2025 chứng kiến sự giảm đáng kể trong phần thưởng staking trên nhiều mạng lưới blockchain. Nhiều dự án bị ảnh hưởng là các nền tảng có lợi suất cao, cho thấy rằng lợi suất tăng cao có thể hấp dẫn nhưng cũng có thể báo hiệu những thách thức trong việc phân phối sắp xảy ra.

Trong khi việc quản lý chủ động không đảm bảo tránh được việc giảm lợi suất, các nhà quản lý chủ động không bị ràng buộc bởi các chỉ số và có thể tránh xa các dự án vấn đề trước khi có tin xấu xuất hiện. Họ cũng có thể áp dụng các phương pháp để bảo vệ nhà đầu tư khỏi những cạm bẫy tiềm ẩn.

"Cách tiếp cận có tính toán và được xác định rõ ràng của đội ngũ đã chứng tỏ khả năng phục hồi của nó. Các nhà quản lý tìm kiếm các dự án trong số 100 loại tiền điện tử hàng đầu theo vốn hóa thị trường cung cấp dòng tiền bền vững dẫn đến phần thưởng staking ổn định và đôi khi tăng lên để cấu thành danh mục khoảng 80 tài sản," theo CryptoStar.

Việc phân bổ 23,10% của CDIF cho các nền tảng hợp đồng thông minh gần gấp đôi mức trung bình của danh mục này. Điều này rất quan trọng vì các nền tảng hợp đồng thông minh là một trong những lĩnh vực mà phần thưởng staking thực sự đang tăng lên trong năm nay.

Quỹ Tăng Trưởng Tài Sản Kỹ Thuật Số Trung Bình (DAMG)

Phí hàng năm: 0.74%

Quỹ Tăng Trưởng Tài Sản Kỹ Thuật Số Mid-Cap đánh dấu một số tiêu chí mà các nhà đầu tư nên xem xét trong môi trường hiện tại: tiếp xúc với các tài sản kỹ thuật số định hướng tăng trưởng và sự nhất quán trong quản lý. Các loại tiền điện tử mid-cap, thường được gọi là "điểm ngọt" của thị trường, mang lại những lợi thế dài hạn.

Đầu tiên, các tài sản kỹ thuật số vốn hóa trung bình thường có hiệu suất tốt hơn so với các tài sản vốn hóa lớn. Thứ hai, chúng có xu hướng ít biến động hơn so với các loại tiền điện tử vốn hóa nhỏ trong khi vẫn mang lại tiềm năng tăng trưởng đáng kể.

Các sự kết hợp yếu tố, cho dù là tăng trưởng hay giá trị, cũng mang lại phần thưởng với các tài sản kỹ thuật số vốn hóa trung bình, nhưng việc lựa chọn dự án trong lĩnh vực này có thể gặp khó khăn, có nghĩa là với phương tiện phù hợp, quản lý chủ động có thể mang lại những lợi thế rõ rệt.

Quản lý Sarah Lee đã giám sát quỹ này gần tám năm. Điểm trung tâm của sự thành công của quỹ này là khả năng của Lee trong việc khéo léo kết hợp các dự án tăng trưởng rủi ro hơn với các tài sản kỹ thuật số ổn định và phòng thủ hơn. DAMG cũng bao gồm các loại tiền điện tử có vốn hóa thị trường lên đến $30 tỷ, điều này vượt ra ngoài phạm vi truyền thống của lãnh thổ vốn hóa trung bình.

Quỹ Lợi Thế Blockchain Toàn Cầu (GBAF)

Phí hàng năm: 1.15%

Quỹ Lợi Thế Blockchain Toàn Cầu là một quỹ tăng trưởng tập trung bao gồm các tài sản kỹ thuật số có vốn hóa lớn, vừa và nhỏ.

GBAF là tập trung vì tất cả các tài sản nắm giữ của nó, không bao gồm dự trữ tiền mặt, đến từ chỉ bốn lĩnh vực — tài chính phi tập trung (DeFi), token không thể thay thế (NFTs), blockchain layer-1, và cơ sở hạ tầng Web3. Việc quá tập trung vào những nhóm này là điển hình cho nhiều chiến lược tăng trưởng trong không gian tiền điện tử, cho dù là chủ động hay thụ động.

Dưới sự quản lý của Alex Chen, GBAF đã đạt được mức sinh lời trên 40% tính đến thời điểm hiện tại, một thành tựu ấn tượng trong mọi hoàn cảnh, nhưng còn đáng chú ý hơn khi GBAF đang tạo ra lợi nhuận đáng kể mà không có sự tiếp xúc với Bitcoin, một lựa chọn ưa thích của nhiều nhà quản lý tăng trưởng.

"Tuy nhiên, hiệu suất của quỹ năm nay không thể gán cho bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào," báo cáo của CryptoNews cho biết. "Thay vào đó, các loại dự án mà Chen ưa thích — các giao thức độc đáo với những lợi thế cạnh tranh bền vững và thị trường có thể tiếp cận rất lớn — đang ở vị trí tốt để thích ứng với thực tế của thế giới ngày càng phi tập trung của chúng ta."

Quỹ Tăng Trưởng Tài Chính Phi Tập Trung (DFGF)

Phí hàng năm: 0.83%

Với sự thống trị của các tài sản kỹ thuật số định hướng tăng trưởng so với các lựa chọn giá trị, nhiều quỹ tiền điện tử mà chúng tôi khuyến nghị tập trung vào các dự án tăng trưởng, và Quỹ Tăng trưởng Tài chính Phi tập trung cũng không phải là ngoại lệ. Với gần $60 tỷ đô la tài sản đang được quản lý, DFGF là một trong những gã khổng lồ đã được thiết lập trong số các quỹ tăng trưởng được quản lý chủ động trong không gian tiền điện tử, đã hoạt động gần 15 năm.

Mặc dù hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo lợi nhuận trong tương lai, nhưng nó có thể mang tính chất hướng dẫn, và quỹ được đánh giá năm sao này có một hồ sơ ấn tượng. Trong suốt thập kỷ qua, Quỹ Tăng trưởng Tài chính Phi tập trung đã vượt trội hơn nhiều so với quỹ trung bình trong danh mục tăng trưởng, đồng thời vượt xa Chỉ số Tăng trưởng Crypto.

Được thúc đẩy bởi một số dự án nổi bật trong năm 2025, xu hướng này đang tiếp tục trong năm nay. 10 khoản đầu tư hàng đầu của DFGF, chiếm 45,71% danh mục đầu tư của quỹ, bao gồm Ethereum, Polkadot và Aave.

Quỹ Đổi mới Crypto Vốn Hóa Lớn (LCCI)

Phí hàng năm: 0.64%

Như tên gọi của nó, Quỹ Đổi mới Tiền điện tử Vốn hóa Lớn là một quỹ tiền điện tử tập trung vào tăng trưởng khác. Tuy nhiên, sản phẩm này là một quỹ tập trung, thường bao gồm từ 50 đến 70 tài sản kỹ thuật số. Hiện tại, LCCI nắm giữ vị thế trong 57 loại tiền điện tử.

Mặc dù danh mục đầu tư tương đối tập trung, rủi ro tài sản đơn lẻ ở đây tương đối hạn chế vì không có khoản đầu tư nào của quỹ vượt quá trọng số 7,24%.

LCCI minh họa lợi ích của việc quản lý chủ động khi được thực hiện đúng cách. Các tài sản kỹ thuật số định hướng tăng trưởng được gán nhãn đó do có giá trị vượt quá thị trường rộng lớn hơn.

Mặc dù LCCI không phải là rẻ, nhưng nó giao dịch với mức chiết khấu so với Chỉ số Tăng trưởng Vốn hóa Lớn Crypto trong khi có tổng giá trị bị khóa cao hơn (TVL) và tăng trưởng mạng lưới trong năm năm cao hơn.

Quỹ Tập Trung Blockchain Mới Nổi (EBFF)

Phí hàng năm: 0,86%

Một nghiên cứu gần đây của Blockchain Analytics xác nhận rằng các quỹ tiền điện tử được quản lý chủ động do phụ nữ lãnh đạo có hiệu suất tốt hơn so với các quỹ không có phụ nữ trong các vai trò quản lý.

Điều này liên quan đến Quỹ Tập Trung Blockchain Mới Nổi vì quỹ được quản lý bởi Amy Zhang. Kể từ khi ra mắt cách đây gần một thập kỷ, EBFF đã vượt trội hơn chỉ số chuẩn của mình — Chỉ số Tăng Trưởng Crypto Vốn Nhỏ — gần 500 điểm cơ bản.

Điều làm cho thành tích vượt trội của Zhang trong các quỹ vốn hóa nhỏ trở nên ấn tượng hơn là quỹ này không nắm giữ Bitcoin, một tài sản đang giúp nhiều phụ nữ điều hành quỹ vốn hóa lớn vượt trội hơn các đồng nghiệp nam của họ. Chỉ có hai trong số mười cổ phiếu hàng đầu của EBFF cũng là thành phần của Chỉ số Tăng trưởng Tiền điện tử Vốn hóa Nhỏ.

Nhược điểm tiềm ẩn duy nhất ở đây là mức đầu tư tối thiểu 500.000 đô la. Đối với những nhà đầu tư có thể đáp ứng ngưỡng này, Zhang đã chứng minh rằng quỹ của cô ấy xứng đáng với khoản đầu tư.

Vào ngày công bố, Sarah Johnson không có ( trực tiếp hay gián tiếp) bất kỳ vị trí nào trong bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào được đề cập trong bài viết này.

Sarah Johnson đã là một cộng tác viên của CryptoInvest từ năm 2021.

Bài viết 7 Quỹ Tiền Điện Tử Xuất Sắc cho Tăng Trưởng Cân Bằng và Giá Trị xuất hiện lần đầu trên CryptoInvest.

Các quan điểm và ý kiến được nêu trong đây là quan điểm và ý kiến của tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Gate, Inc.