Điều hướng quy trình Tuyên thệ Tài sản Nhỏ của Wisconsin: Một góc nhìn cá nhân

Việc xử lý tài sản của người thân sau khi họ qua đời có thể là một cơn ác mộng cảm xúc, cộng thêm những rào cản hành chính. Tôi đã thấy nhiều gia đình bị kiệt quệ cả về tài chính và cảm xúc do các thủ tục thừa kế kéo dài. Tuy nhiên, Wisconsin cung cấp một lối thoát tiềm năng mà nhiều người không biết đến - quy trình tuyên thệ tài sản nhỏ.

Đối với những tài sản có giá trị dưới $50,000, tài liệu này có thể là một cứu cánh. Thay vì phải lội qua nhiều tháng tòa án di sản, người thừa kế có thể trực tiếp yêu cầu tài sản với giấy tờ tương đối tối thiểu. Đã giúp bạn bè vượt qua quá trình này, tôi có thể xác nhận rằng nó không hoàn hảo, nhưng chắc chắn tốt hơn so với phương án khác.

Quy trình này rất đơn giản nhưng yêu cầu sự chú ý đến từng chi tiết. Bạn sẽ cần thu thập thông tin về người đã khuất, biên soạn danh sách tài sản đầy đủ và đảm bảo di sản đủ điều kiện dưới ngưỡng $50,000. Tài liệu phải được công chứng, và trong các trường hợp liên quan đến bất động sản, cần có thêm tài liệu và thời gian chờ 30 ngày.

Điều khiến tôi bực bội về hệ thống của Wisconsin là yêu cầu thông báo cho Bộ Dịch vụ Y tế nếu người đã chết nhận được một số dịch vụ chăm sóc do nhà nước cung cấp. Điều này cảm thấy như là cách của chính phủ để đảm bảo họ được thanh toán trước khi những người thừa kế nhận được bất cứ điều gì - một lời nhắc nhở tinh tế về ai thực sự đang nắm quyền kiểm soát.

Luật sở hữu chung của Wisconsin thêm một lớp phức tạp khác. Là người đã chứng kiến bạn bè điều hướng lãnh thổ này, tôi khuyên bạn nên lập di chúc bất kể kích thước tài sản của bạn. Nếu không có di chúc, nhà nước sẽ quyết định ai nhận được cái gì, và ưu tiên của họ có thể không phù hợp với của bạn.

Đối với những tài sản lớn hơn, hãy xem xét việc thiết lập một quỹ tín thác sống có thể thu hồi để hoàn toàn tránh khỏi quy trình chứng thực di chúc. Tôi đã chứng kiến trực tiếp việc chuyển nhượng tài sản trở nên suôn sẻ hơn bao nhiêu khi có cấu trúc này. Ngoài ra, đừng quên chỉ định người thụ hưởng trên các tài khoản tài chính và hợp đồng bảo hiểm - những chỉ định này vượt qua hướng dẫn trong di chúc, một thực tế đã gây ra tranh chấp trong gia đình mà tôi đã chứng kiến.

Mặc dù Wisconsin may mắn không áp dụng thuế di sản bang, nhưng thuế liên bang vẫn có thể áp dụng. Việc xem xét lại kế hoạch di sản của bạn là rất cần thiết, đặc biệt sau những thay đổi lớn trong cuộc sống như kết hôn, ly hôn, hoặc có con.

Tuyên thệ tài sản nhỏ mang lại giải pháp thực tiễn cho nhiều gia đình ở Wisconsin, nhưng đó chỉ là một công cụ trong một cách tiếp cận toàn diện đối với việc lập kế hoạch di sản. Sau khi chứng kiến những người thân yêu vật lộn với các di sản được lập kế hoạch kém, tôi không thể nhấn mạnh đủ tầm quan trọng của việc giải quyết những vấn đề này trước khi khủng hoảng xảy ra.