Phân tích cổ phiếu Citigroup: Hiệu suất thị trường và Triển vọng tài chính

Trong phiên giao dịch gần đây nhất, Citigroup (C) đóng cửa ở mức 97,34 đô la, giảm 1,39% so với ngày trước đó. Hiệu suất này chậm hơn mức tăng hàng ngày 0,06% của S&P 500. Trong khi đó, Dow tăng 0,17%, và Nasdaq tập trung vào công nghệ tăng 0,39%.

Trong tháng qua, cổ phiếu của ngân hàng Hoa Kỳ đã tăng 3,87%, vượt qua mức tăng 0,8% của ngành Tài chính nhưng chưa đạt được mức tăng 3,94% của S&P 500.

Báo cáo thu nhập sắp tới

Các nhà đầu tư đang háo hức chờ đợi báo cáo thu nhập sắp tới của Citigroup, dự kiến sẽ được phát hành vào ngày 14 tháng 10 năm 2025. Công ty dự kiến sẽ báo cáo EPS là 1.9 đô la, cho thấy mức tăng 25.83% so với cùng kỳ năm trước. Đồng thời, ước tính đồng thuận hiện tại dự đoán doanh thu đạt 20.98 tỷ đô la, cho thấy mức tăng 3.26% so với cùng kỳ năm ngoái.

Dự báo cả năm

Trong cả năm tài chính, ước tính đồng thuận của Zacks dự kiến lợi nhuận là 7,61 USD mỗi cổ phiếu và doanh thu là 84,88 tỷ USD. Những con số này sẽ đại diện cho sự thay đổi theo năm lần lượt là +27,9% và +4,61%.

Dự đoán của nhà phân tích và vị trí thị trường

Các nhà đầu tư nên lưu ý về những điều chỉnh gần đây đối với các ước lượng của nhà phân tích cho Citigroup, vì những sự điều chỉnh này phản ánh tính chất năng động của các xu hướng kinh doanh ngắn hạn. Những điều chỉnh ước lượng tích cực có thể được hiểu là dấu hiệu của sự lạc quan về triển vọng kinh doanh của công ty.

Hiện tại, Citigroup có Xếp hạng Zacks là #2 (Buy). This ranking system has a proven track record of outperformance, with #1 với các cổ phiếu trung bình đạt được mức tăng hàng năm là +25% kể từ năm 1988.

Các chỉ số định giá

Xét từ góc độ định giá, Citigroup đang giao dịch với tỷ lệ P/E kỳ vọng là 12,96. Điều này thể hiện mức chiết khấu so với tỷ lệ P/E kỳ vọng trung bình của ngành là 16,61.

Ngoài ra, tỷ lệ PEG của Citigroup là 0.85. Tỷ lệ PEG tương tự như tỷ lệ P/E được sử dụng rộng rãi nhưng cũng tính đến tỷ lệ tăng trưởng lợi nhuận dự kiến của công ty. Tính đến lần đóng cửa gần nhất, ngành Tài chính - Ngân hàng Đầu tư có tỷ lệ PEG trung bình là 1.63.

Xếp hạng ngành

Ngành Ngân hàng Đầu tư - Tài chính, thuộc lĩnh vực Tài chính, hiện đang giữ vị trí Xếp hạng Ngành Zacks là 25. Điều này đưa nó vào top 11% của tất cả hơn 250 ngành được xếp hạng.

Quan điểm về Web3 và Tiền điện tử

Trong khi Citigroup chủ yếu hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng truyền thống, điều đáng lưu ý là ảnh hưởng ngày càng tăng của Web3 và thị trường tiền điện tử đối với lĩnh vực tài chính. Các loại tiền điện tử chính đã cho thấy sự biến động đáng kể và tiềm năng tăng trưởng, điều này có thể ảnh hưởng đến cổ phiếu ngân hàng truyền thống như Citigroup. Các nhà đầu tư quan tâm đến cả tài chính truyền thống và tài sản kỹ thuật số có thể muốn xem xét cách hiệu suất của Citigroup tương quan với các xu hướng thị trường tiền điện tử rộng hơn.

Khi bối cảnh tài chính phát triển, khả năng thích ứng của Citigroup với các công nghệ mới nổi và những đổi mới trong tài chính kỹ thuật số có thể đóng vai trò quan trọng trong vị trí thị trường tương lai của nó. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là phân tích cổ phiếu hiện tại và các dự đoán của công ty dựa trên các hoạt động ngân hàng truyền thống của nó và không phản ánh trực tiếp sự năng động của thị trường tiền điện tử.

Các nhà đầu tư được khuyến khích theo dõi các chỉ số và xu hướng ngành có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu trong các phiên giao dịch sắp tới, đồng thời cần chú ý đến bối cảnh công nghệ tài chính rộng lớn hơn có thể ảnh hưởng đến chiến lược dài hạn và hiệu suất thị trường của Citigroup.