Dịch vụ tư vấn tài chính miễn phí của SoFi? Vẫn là một cú sốc trong năm 2025. Thật điên rồ. Là một thành viên, bạn được trò chuyện không giới hạn với các kế hoạch tài chính được chứng nhận. Không tốn chi phí. Không có gì cả.

Dịch vụ đã tốt hơn. Thân thiện với người dùng hơn. Có giá trị hơn. Có vẻ như vậy.

Đặt chỗ thật dễ dàng. Chỉ cần chạm vào hồ sơ của bạn trong ứng dụng. Nhấn "Kế hoạch Tài chính". Xong. Có nhiều chỗ trống. Họ sẽ hỏi bạn một số thông tin cơ bản về tiền.

Trong cuộc trò chuyện của bạn, bạn có thể:
1. Nhận câu trả lời nhanh chóng
2. Chơi với RightCapital (đó là một công cụ lập kế hoạch sang trọng)
3. Yêu cầu kiểm tra tài chính đầy đủ

Những CFP này? Họ biết rõ việc của mình. Các chiến lược FIRE và tất cả những thứ đó. Thang chuyển đổi Roth IRA. 72(t) phân phối. Tất cả mọi thứ.

RightCapital là một điều lớn. Mô hình các kịch bản khác nhau. Xem cách chúng diễn ra trong dài hạn. Thật bất ngờ là nó hữu ích như thế nào.

Chuẩn bị cho cuộc trò chuyện của bạn:
- Mục tiêu tài chính của bạn
- Thông tin thanh toán gần đây
- Số dư đầu tư
- Đồ nợ
- Chi tiêu và tiết kiệm hàng tháng

Các cố vấn điều chỉnh lời khuyên của họ. Đó là điều cá nhân. Họ không thúc ép các sản phẩm của SoFi. Chỉ tập trung vào mục tiêu của bạn.

Mọi người dường như rất thích SoFi Invest vào năm 2025. Khoảng 90% là những người hài lòng. Phí thấp. Dễ sử dụng. Thêm vào đó là các cố vấn. Không hoàn toàn rõ ràng tại sao ai đó lại không thích nó.

Hãy nhớ, đó là tiền của bạn. Cuộc sống của bạn. Các CFP lắng nghe. Họ hiểu. Hoặc ít nhất họ cố gắng hiểu. Hãy nhắm tới những lời khuyên phù hợp với bạn. Như một đôi găng tay. Hoặc một cái gì đó.