Đảm bảo rủi ro: ô dù chống lại cơn bão tài chính hay là lãng phí tiền bạc?

Chào các anh em trong crypto! Hôm nay tôi muốn chia sẻ với các bạn quan điểm của mình về việc hedging - câu thần chú thiêng liêng của các nhà đầu tư "thông minh". Hãy thành thật: phần lớn chúng ta đã nghe thấy từ này, nhưng không phải ai cũng hiểu nó là gì và liệu có đáng để thuần hóa nó hay không.

Con "hedge" này là gì?

Hedging là khi bạn sợ mất tiền đến mức sẵn sàng mất một phần nào đó một cách tự nguyện! Đúng vậy, chính xác như vậy. Về cơ bản, bạn đang trả tiền để bảo hiểm cho tài sản của mình bằng cách mở các vị trí đối lập.

Tôi cũng đã rơi vào những tình huống như vậy: đã mua BTC bằng tiền cuối cùng, và sau đó không ngủ suốt đêm, nhìn vào các biểu đồ. Giải pháp? Tôi đã mở một vị thế bán thông qua hợp đồng tương lai phòng trường hợp mọi thứ sụp đổ. Cuối cùng tôi đã mất tiền vì phí và chênh lệch, mặc dù tôi có thể chỉ cần chờ thêm vài ngày!

Tại sao điều này lại cần thiết?

Về lý thuyết - để có giấc ngủ yên bình. Về thực tế - để các sàn giao dịch kiếm được nhiều hơn từ các khoản phí của bạn!

Đùa thì đùa, nhưng việc hedging thực sự có thể cứu tiền của bạn, đặc biệt nếu bạn không chỉ là một trader đơn thuần, mà có thể là một doanh nghiệp phụ thuộc vào tỷ giá hối đoái hoặc giá trị hàng hóa. Đối với chúng ta, những người chơi crypto bình thường, đây thường chỉ là một cách để giảm tốc độ lợi nhuận tiềm năng của mình.

Cách nó thực sự hoạt động

1. Quyền chọn – đồ chơi đắt tiền

Bạn mua quyền ( nhưng không có nghĩa vụ ) bán bitcoin của mình với một mức giá nhất định. Nghe có vẻ tuyệt vời, nhưng nó tốn nhiều tiền đến mức đôi khi đơn giản hơn là chỉ bán một phần đồng tiền của bạn và không phải lo lắng.

2. Hợp đồng tương lai – trò chơi với lửa

Ở đây mọi thứ thật đơn giản: nếu bạn có BTC, bạn mở một vị thế bán trong hợp đồng tương lai. Nếu giá giảm – bạn mất tiền trên đồng tiền, nhưng kiếm được từ vị thế bán. Giải pháp vàng? Không, có lẽ là một cơn đau đầu đôi và phí giao dịch!

3. Đa dạng hóa – là lý do duy nhất hợp lý

Đó là khi bạn không đầu tư tất cả vào một token, mà phân bổ tiền giữa các tài sản khác nhau. Một phần vào BTC, một phần vào ETH, một cái gì đó vào stablecoin, thậm chí có thể một chút vào cổ phiếu hoặc vàng. Mặc dù nhiều người theo chủ nghĩa tối thượng sẽ nói rằng điều này dành cho kẻ yếu!

4. Đối kháng qua lệnh bán khống

Ở đây mọi thứ như trong mục 2, chỉ có rủi ro thanh lý lớn hơn nếu bạn sử dụng đòn bẩy. Những người quen của tôi đã "phòng ngừa" như vậy cho đến khi mất hoàn toàn vốn.

Chiến lược cá nhân của tôi

Tôi đã thử tất cả những phương pháp này trên da mình và nhận ra: cách phòng ngừa tốt nhất cho người bình thường là:

1. Không đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể mất
2. Chia nhỏ các đầu vào thành nhiều phần
3. Giữ ít nhất 30% trong stablecoin để có cơ hội mới
4. Không hoảng sợ và không chạy để bảo hiểm vào ngày đỏ đầu tiên

Tất cả những cái gọi là "hạch toán" này thường trở thành sự lắc lư từ bên này sang bên kia, rồi sau đó bạn ngạc nhiên: "Và tiền của tôi đâu?!"

Bạn bảo vệ mình khỏi sự biến động như thế nào? Hay có thể bạn là loại người điên rồ chỉ giữ và thậm chí không nhìn vào giá cả? Thật thú vị khi biết, tôi luôn sẵn sàng đón nhận các chiến lược mới!

P.S. Điều hài hước nhất là trong những thời điểm sụt giảm nghiêm trọng, không có biện pháp phòng ngừa nào thực sự cứu vãn được - tất cả các tài sản đều có mối tương quan. Vậy có lẽ đôi khi tốt hơn là chỉ cần giữ vững niềm tin và tin vào công nghệ?