Mỗi năm, hàng loạt các kế hoạch lừa đảo tài chính xuất hiện liên tiếp dưới danh nghĩa chuỗi khối thực tế.

PlusToken được biết đến như một vụ lừa đảo lớn với hơn 200 tỷ nhân dân tệ tiền bị cuốn vào.

Onecoin là một kế hoạch Ponzi toàn cầu có ảnh hưởng lâu dài nhất đến nhiều quốc gia.

Ứng dụng 趣歩 là một ví dụ điển hình của lừa đảo đa cấp.

Sàn giao dịch Newton là một nền tảng giao dịch nổi lên nhanh chóng.

VDS là một kế hoạch tài chính đã tạo ra mô hình "cộng hưởng".

May mắn mười hai con giáp là một kế hoạch tài chính tự tạo.

Cuộc khai thác của ốc sên liên sao là vụ lừa đảo máy khai thác lớn nhất liên quan đến những kẻ trốn chạy ra nước ngoài.

Các kế hoạch lừa đảo tài chính chỉ là những trò chơi số, là thủ thuật để rút tiền từ những thứ không có gì. Hỗ trợ lẫn nhau, cổ tức, cổ phiếu, điểm, phân phối doanh thu phim, giao dịch phán quyết bóng đá, chia sẻ cố định, hoàn tiền toàn bộ, tất cả chỉ là những kế hoạch Ponzi được trang trí lộng lẫy.

Trên Internet, có nhiều thứ mà mọi người sớm muộn gì cũng sẽ gặp phải, như đa cấp, bán hàng trực tiếp, kinh doanh qua SNS, các kế hoạch tài chính, và tiền ảo. Những người điều hành các kế hoạch tài chính thường gọi một cách mỹ miều là "thế giới giao dịch ngắn hạn" để phân biệt với ngành công nghiệp tiền ảo.

Các nhà điều hành các kế hoạch tài chính có cách làm nhất định và có một loạt câu nói được chuẩn bị sẵn để trả lời các câu hỏi từ các nhà đầu tư. Dưới đây là những lời mời gọi điển hình nhất gây bối rối cho mọi người. Biết được những điều này sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro bị lừa đảo.

Câu 1: "Nếu bạn tin thì hãy nắm chặt, nếu không thì hãy rời bỏ!"

Câu 2: "Vào cuối năm sẽ là 1000 đô la. Nếu không thì tôi sẽ ăn phân trên livestream!"

Câu 3: "Đội ngũ đang nỗ lực. Đừng quan tâm đến giá cả, hãy giữ chặt!"

Câu 4: "Có lẽ đây là lần cuối cùng bạn có thể thấy đồng coin này với mức giá như thế."

Câu 5: "Đừng sợ. Đây chỉ là sự điều chỉnh giá. Đây là dấu hiệu của một chuyển động lớn sắp tới."

Câu 6: "Chúng tôi có một đội ngũ quản lý vốn hóa thị trường hàng đầu thế giới."

Câu 7: "Nếu không thể mong đợi thì hãy bán đi. Không ai ép buộc cả."

Câu 8: "Tháng sau sẽ có tin tốt."

Câu 9: "Giá trị của đồng xu đang bị đánh giá thấp một cách rõ rệt."

Câu 10: "Trong tương lai, 99% các dự án sẽ biến mất. Coin của chúng tôi là 1% còn lại."

Câu 11: "Gần đây, tôi đang đàm phán với các sàn giao dịch lớn. Sắp niêm yết, nhưng không thể công bố do quy định của sàn giao dịch."

Câu 12: "Chúng tôi đã hợp tác với nhiều công ty lớn. Sắp tới chúng tôi sẽ cho các bạn thấy."

Câu 13: "Sàn giao dịch đang thao túng thị trường bằng đồng coin của các bạn. Nên rút tiền nhanh chóng."

Câu 14: "Thời gian sẽ chứng minh mọi thứ."

Câu 15: "Nếu đầu tư 70.000 yên, bạn có thể kiếm được 100 triệu yên trong 2 năm."

Câu 16: "Nếu bạn đơn giản làm theo những gì đã được nói, thành công là điều không thể sai lầm."

Câu 17: "Bạn không nên xem tin tức tiêu cực. Nó cản trở sự phát triển và ảnh hưởng đến lợi nhuận."

Câu 18: "Chuỗi khối thực tế rèn luyện con người. Có thể học được nhiều điều."

Câu 19: "Trong số những người đã rút lui, có người đã kiếm được 10 triệu yên. Các lãnh đạo có mức bảo đảm tối thiểu 6 chữ số mỗi tháng."

Câu 20: "Cơ hội trong ngành chuỗi khối thực tế chỉ đến một lần. Nếu không nắm bắt, bạn sẽ hối hận."

Câu 21: "Nếu tuân theo công ty và hệ thống, bạn sẽ được nếm trải cuộc sống phong phú và niềm vui thành công."

Câu 22: "Chắc chắn có những người lạm dụng chuỗi khối thực tế, nhưng đội ngũ của chúng tôi tuân thủ pháp luật."

Câu 23: "Bạn có biết Satoshi Nakamoto không?"

Câu 24: "Bạn có biết nhân vật tên là Champen Jiao không?"

Câu 25: "Lý Tiểu Lai là tương lai của bạn."

Câu 26: "Justin Sun là người tôi ngưỡng mộ."

Câu 27: "Phân tán là cuộc cách mạng công nghệ lớn nhất trong lịch sử nhân loại."

Câu 28: "Chuỗi khối thực tế có khả năng thay đổi nhân loại."

Câu 29: "Sự tăng giá 100 lần không phải là một giấc mơ."

Câu 30: "Lợi nhuận tĩnh cao, lãi suất hàng tháng 30%."

Câu 31: "Chỉ cần đi bộ là có thể kiếm tiền. Kinh tế token là tương lai."

Câu 32: "Thành công của tôi có thể tái tạo."

Câu 33: "Nếu bạn nghe khóa học của tôi, gia đình sẽ hạnh phúc hơn."

Câu 34: "Năng lực tài chính của tôi sẽ được cải thiện trong khóa học của tôi."

Một cái cớ thường được sử dụng ngay trước khi một kế hoạch lừa đảo tài chính sụp đổ là các cuộc tấn công của hacker, bảo trì hệ thống hoặc nâng cấp hệ thống. Ban đầu, họ gọi đó là nâng cấp hệ thống hàng tháng, và khi các nhà đầu tư đã quen, họ sẽ tiến hành bảo trì với lý do mất dữ liệu do tấn công, và cho rằng cần phải bảo trì trong 2 tuần. Điều này nhằm mục đích tạo thời gian cho những người điều hành kế hoạch lừa đảo tài chính để trốn thoát. Cuối cùng, nhóm sẽ tan rã và những người điều hành hoặc quản lý sẽ biến mất. Một số nhà đầu tư vẫn có ảo tưởng rằng kế hoạch lừa đảo tài chính chưa sụp đổ, nhưng nếu không được khôi phục trong thời gian dài, việc khôi phục là không thể.

Sự sụp đổ của các kế hoạch lừa đảo tài chính chỉ là vấn đề thời gian. Những cách diễn đạt và thủ đoạn như trên đều là đặc điểm của các kế hoạch lừa đảo tài chính. Lựa chọn tốt nhất cho các nhà đầu tư là giữ khoảng cách với các kế hoạch lừa đảo tài chính. Quan trọng là nhận biết sự khác biệt giữa các kế hoạch lừa đảo tài chính và chuỗi khối thực tế. Bitcoin, đại diện cho chuỗi khối, đã có mặt trên thị trường hơn 10 năm nhưng chưa từng cần bảo trì mạng lưới. Ngay cả khi nâng cấp, nó vẫn có thể sử dụng bình thường. Chuỗi khối thực tế có độ tin cậy cao, có thể được sử dụng bình thường mọi lúc mọi nơi chỉ cần có kết nối internet.