Cách xác định một kế hoạch Ponzi

Các hệ thống Ponzi rất phổ biến trong lĩnh vực tài chính truyền thống, và hầu hết trong số đó tuyên bố cung cấp dịch vụ hợp pháp. Thật không may, loại hoạt động này đã tìm thấy lối đi của nó trong lĩnh vực tiền điện tử, với nhiều người hứa hẹn một mức hoàn vốn cao một cách vô lý.

Tên của kế hoạch Ponzi bắt nguồn từ kẻ lừa đảo người Ý Charles Ponzi, người đã chuyển đến Hoa Kỳ để kiếm tiền một cách bất hợp pháp bằng cách lừa gạt các nạn nhân không đề phòng. Trong một kế hoạch Ponzi, các nhà đầu tư hiện tại được trả tiền bằng tiền của các nhà đầu tư mới. Thông thường, cả nhà đầu tư mới và cũ quyết định tái đầu tư vào kế hoạch Ponzi đều kết thúc bằng việc mất tiền.

Bốn cách để phát hiện một kế hoạch Ponzi

Các loại tiền điện tử rất sáng tạo nhờ vào nhiều trường hợp sử dụng của chúng. Một số kẻ lừa đảo cố gắng ngụy trang hệ thống Ponzi của họ như một công ty khởi nghiệp tiền điện tử. Chúng tôi sẽ chỉ cho bạn cách bảo vệ bản thân khỏi họ.

Lời hứa về lợi suất cao ngất ngưởng

Nhiều chức năng DeFi cung cấp lợi suất, chẳng hạn như yield farming, cho vay, staking và nhiều hơn nữa, thường là hợp lý. Tuy nhiên, nếu một dự án tuyên bố cung cấp lợi suất phi lý, có thể đó là một hệ thống Ponzi.

Hệ thống giới thiệu bắt buộc

Một số startup hợp pháp trong lĩnh vực tiền điện tử cố gắng khuyến khích người dùng hiện tại của họ mời gọi người khác thông qua các khoản thưởng. Tuy nhiên, nếu một dự án yêu cầu bắt buộc việc mời gọi người dùng mới, thì đó là dấu hiệu cho thấy nó có thể là một sơ đồ Ponzi.

Nghiên cứu sâu rộng

Bất kỳ nền tảng nào hứa hẹn lợi nhuận nhanh chóng hoặc cao với ít hoặc không có nỗ lực nào từ phía người dùng rất có thể là một trò lừa đảo Ponzi. Do đó, việc tìm hiểu về các cơ hội đầu tư và sử dụng tất cả các nguồn lực có sẵn là vô cùng quan trọng.

Hoài nghi trước cơ hội đầu tư không được yêu cầu

Nếu một công ty đầu tư liên hệ với bạn, điều quan trọng là phải thận trọng và tìm hiểu thêm về họ. Họ có đăng ký không? Xếp hạng của họ là gì? Ai là người điều hành công ty? Và còn nhiều hơn nữa. Nghiên cứu kỹ lưỡng.

Thông báo pháp lý: Thông tin được cung cấp ở đây chứa ý kiến từ bên thứ ba và/hoặc nội dung tài trợ và không cấu thành tư vấn tài chính.