Tất cả những gì cần biết về các hình thức lừa đảo tài chính: góc nhìn cá nhân về sơ đồ Ponzi

Sơ đồ kim tự tháp - đây là một trò lừa đảo bẩn thỉu mà tôi đã quan sát thấy nhiều năm qua dưới nhiều hình thức khác nhau. Bản chất luôn giống nhau: tiền của bạn bị lấy đi để trả cho những người khác, chứ không phải để tạo ra lợi nhuận thực sự. Đây chỉ là một trò chơi trong ao, nhưng quy mô hơn và nguy hiểm hơn.

Tôi cũng suýt nữa bị mắc bẫy vào một sơ đồ như vậy vài năm trước. Họ hứa hẹn 30% lợi nhuận mỗi tháng, nhưng thực tế - chỉ là hư không! Người bạn của tôi đã mất 200 nghìn mà anh ấy đã tiết kiệm để mua xe. Thế mà còn tin vào những lời hứa đẹp đẽ sau chuyện này...

Trong một sơ đồ như vậy, kẻ lừa đảo dụ dỗ các nhà đầu tư bằng những câu chuyện về lợi nhuận khổng lồ với rủi ro tối thiểu. Những "người may mắn" đầu tiên thực sự được trả tiền, nhưng tiền không đến từ một doanh nghiệp có lợi nhuận, mà từ túi của những nạn nhân mới. Ngay khi dòng người mới cạn kiệt - tất cả, sự sụp đổ là điều không thể tránh khỏi.

Carlo Ponzi, tên lừa đảo người Ý này, đã thực hiện điều tương tự vào những năm 1920 với tem bưu chính. Hắn đã bán ý tưởng cho hàng ngàn cư dân Boston và lừa họ đến tận xương tủy. Mặc dù sơ đồ được đặt theo tên hắn, nhưng những trò lừa đảo tương tự đã tồn tại từ lâu trước khi hắn xuất hiện.

Trên những bức ảnh báo cũ, có thể thấy cách họ quảng cáo những "khoản đầu tư có lợi" này. Giờ đây, điều tương tự xảy ra, chỉ khác là ở Instagram và Telegram. Còn bản chất vẫn vậy - lừa dối và chiếm đoạt tiền của người khác.

Cơ chế hoạt động đơn giản như ba xu:

• Trước tiên họ dụ dỗ "những người giàu có" bằng những hứa hẹn về những ngọn núi vàng
• Họ thực sự trả lãi, nhưng nhờ vào tiền của những người mới tham gia.
• Buộc phải thu hút bạn bè và người thân để sơ đồ kim tự tháp tăng lên
• Cuối cùng, Sơ đồ kim tự tháp sụp đổ, và hầu hết mọi người mất tất cả.

Tôi đã thấy một sơ đồ như vậy nuốt chửng tất cả tiết kiệm của dì tôi. Cô ấy đã tin đến phút cuối rằng sẽ nhận được "khoản đầu tư". Không có cảnh báo nào của tôi giúp được.

Rất dễ để nhận ra Sơ đồ kim tự tháp:

• Những lời hứa điên rồ về lợi nhuận mà không giải thích nguồn gốc
• Giải thích mơ hồ về "các kế hoạch đặc biệt" và "các chiến lược bí mật"
• Những lời kêu gọi khẩn cấp để đầu tư và kéo theo người khác
• Vấn đề rút tiền với bất kỳ lý do nào

Làm thế nào để bảo vệ bản thân? Hãy sử dụng trí óc! Nếu có ai đó đề nghị lãi suất cao gấp nhiều lần so với ngân hàng - đó là lừa đảo. Các khoản đầu tư bình thường không hứa hẹn những lợi nhuận khổng lồ. Và đừng bị thuyết phục bởi bạn bè - thường họ cũng là nạn nhân, cố gắng cứu vãn khoản đầu tư của mình.

Đừng mạo hiểm với số tiền mà bạn không sẵn sàng để mất. Và hãy nhớ: bạn không thể kiếm được một triệu mà không làm gì và không hiểu bạn đang đầu tư vào đâu!

Trong thực tế của tôi, đã có ba người quen mất hết mọi thứ vì những sơ đồ kim tự tháp như vậy. Đừng gia nhập hàng ngũ của họ.