CAGR trong tài chính là gì? Chính là tóm tắt.

Tốc độ tăng trưởng hàng năm tổng hợp, hay CAGR - là một chỉ số tài chính khá quan trọng. Nó đo lường lợi suất hàng năm trung bình của các khoản đầu tư trong một khoảng thời gian nhất định. Có vẻ như đây là một trong những cách chính xác nhất để đánh giá cách các khoản đầu tư của bạn tăng trưởng hoặc giảm sút theo thời gian.

CAGR trong thế giới tài chính: bản chất của khái niệm

CAGR cho thấy tốc độ tăng trưởng trung bình với việc xem xét lãi suất kép. Thú vị là nó tính đến hiệu ứng tích lũy. Mỗi kỳ mới dựa trên kết quả trước đó. Đó là cách tiền hoạt động.

Công thức tính toán không quá phức tạp:

CAGR = (giá trị cuối / giá trị đầu)^(1 / số năm) – 1.

Tính toán được thực hiện qua một vài bước:

1. Chia giá trị cuối cùng cho giá trị ban đầu
2. Đưa lên lũy thừa (1, chia cho năm)
3. Trừ 1
4. Nhân với 100 để có phần trăm

Tại sao nhà đầu tư cần CAGR

CAGR — không phải là lợi suất thực tế. Đây là một con số tương đối. Nó cho thấy tiền sẽ tăng lên như thế nào nếu tăng trưởng đều và tái đầu tư lợi nhuận.

Chỉ số này mang lại điều gì? Nhiều thứ:

• Có thể so sánh các khoản đầu tư khác nhau với nhau
• Đánh giá hiệu quả lịch sử của các khoản đầu tư
• Phân tích những cơ hội mới cho đầu tư
• Một con số thay cho nhiều dữ liệu

Vào năm 2025, CAGR dường như vẫn là công cụ quan trọng nhất cho những ai có kế hoạch đầu tư dài hạn. Nó giúp trong việc lựa chọn phân bổ tài sản. Không phải là chỉ số hoàn hảo, nhưng rất hữu ích.